Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции

Стало известно, где "ошибаются" клиенты банка
Инна Волева, Вести-UA.net
11-05-2021, 08:25 / Автор: today.ua
Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции
1.9т

В последнее время клиенты массово жалуются на ПриватБанк, который блокирует их карты для выплат. Впрочем, этим "грешат" и другие банки, которые массово блокируют карты. Причем нередко банкиры не могут внятно объяснить клиенту, из-за чего был заблокирован его счет. Специалисты выделяют несколько причин, по которым ваши счета могут быть заблокированы.

Причины, по которым в ПриватБанке или в других банках могут заблокировать карту

Когда на карту была перечислена крупная сумма

Закон о финансовом мониторинге, который был принят ранее, обязывает банкиров обращать внимание на крупные суммы, которые приходят на счет. А в разряд "крупных" могут попасть все суммы, превышающие 5000 гривен.

Если денежный перевод был сделан с другого устройства

Например, если клиент ПриватБанка постоянно использует в своих финансовых операциях переводы в системе Приват24 со стационарного компьютера, а тут вдруг сделал перевод со смартфона. Банкиров это настораживает. Дескать, не пытаются ли орудовать со счетом клиента какие-нибудь мошенники? И тогда карточку, на всякий случай, блокируют.

Поступление денежного перевода от лица, которое ранее никогда не переводило вам деньги

В этом случае ПриватБанк также может заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств, кто и зачем вам перечислил деньги. Возможно, кто-то просто ошибся. А может вы наладили с кем-то канал, по которому перечисляются доходы от теневой деятельности.

Возврат перевода или переотправка его третьему лицу сразу после его получения

В этом случае можно вполне резонно заподозрить "отмывку" денег и заблокировать карту.

Покупки товаров с подозрительных сайтов

В этом случае сам клиент ПриватБанка может ни сном, ни духом не подозревать, что в заказе товара на сайте может быть нечто незаконное. Однако у банков есть свои "черные списки" интернет-ресурсов, которые считаются подозрительными.

Снятие сразу всей суммы наличных с карты

В этом случае банкиры могут заподозрить, что деньги с карты снимает не ее владелец, а какой-нибудь мошенник. Ведь обычно люди не снимают всю сумму (если, конечно, там не осталось всего пару сотен гривен). Поэтому такую транзакцию банк может заблокировать, и владельцу придется доказывать, что это он решил снять все деньги.

Операции с картой за границей

Если клиент неожиданно отправился за границу и пытается там расплатиться картой нашего ПриватБанка за товары или услуги, это тоже может вызвать подозрение в том, что картой завладели мошенники.

Частые поступления денег из разных источников

Если на счет клиента часто поступают денежные переводы из разных источников, ПриватБанк может заподозрить его в теневой предпринимательской деятельности и в попытке уклониться от уплаты налогов.

Таким образом, есть немало причин, по которым ПриватБанк и другие банки могут заблокировать счет клиента. Из жалоб, которые массово строчат такие клиенты на портале minfin, известно, что после блокирования карты приходится немало "побегать по потолкам", чтобы доказать, что в ваших финансовых операциях нет ничего подозрительного. В общем, не исключено, что вскоре денежные переводы придется отправлять с нарочным или голубиной почтой… В этом деле главное – вовремя прикормить всех соседских голубей.

Напомним, Коронавирус "Дельта": штамм втрое заразнее обычного варианта – Голубовская.

Ранее Вести-ua.net писали, Приватбанк вычисляет теневые платежи и блокирует карты: подробности.

Также Вести-ua.net сообщали, В Киеве на станции "Майдан Независимости" под вагон метро упал человек.


Что, по Вашему мнению, должна в первую очередь делать власть в медицинской сфере Украины?
Последние новости
10:36
В ГНС пригрозили украинцам штрафами за получение денег "на карту"
18
10:25
В Украине зафиксирован самый высокий показатель безработицы с начала 2017 года
158
10:14
Коронавирус "Дельта": штамм втрое заразнее обычного варианта – Голубовская
163
10:03
В Запорожье неизвестные бросали камни в поезд: машинист был тяжело травмирован
342
09:52
За сутки в Украине вакцинировали рекордное количество людей
177
09:41
В Киеве на станции "Майдан Независимости" под вагон метро упал человек
476
09:30
За сутки на Донбассе зафиксировали 14 нарушений режима тишины
305
09:19
Женский гороскоп на неделю с 28 июня по 4 июля
369
09:08
В Украине за день подтвердили 876 новых случаев COVID-19
565
08:58
Кто займет место Кернеса: пятерка фаворитов в мэры Харькова
521
08:47
Июль принесет неприятности: названы ​четыре Зодиака
368
08:36
"Где справедливость?" Австрийских фанатов разозлил выход сборной Украины в плей-офф
674
08:25
Переселенец с Донбасса унизил Украину: извинения последовали молниеносно
419
08:14
Солнце атакует, будет трудно дышать: погода в Украине станет совсем опасной
445
08:03
Петр Солнцеворот: 25 июня есть возможность реализовать планы и мечты
450
07:45
Как в 18 веке дамы в пышных платьях ходили в туалет
788
07:40
Как избавиться от головной боли без таблеток: секретные способы
504
07:37
В Германии мужчина обнаружил в мусорном контейнере картины 17 века
632
07:30
Скотт Уоринг разглядел на Церере инопланетный корабль
538
07:24
Британка пожаловалась полицейским на матерящегося попугая
434
07:19
В России женщина забрала паспорт у напавшего на нее насильника
513
06:51
Известный врач оценил необходимость носить маску в жару
524
06:30
Стало известно еще об одном предупреждении Сталину о готовящемся нападении Германии
600
06:18
Как спасти от жесткости махровые полотенца: три простых способа
621
05:49
Мясников назвал опасные заболевания, которые можно выявить по глазам
620
05:25
Четыре знака Зодиака, которые абсолютно несовместимы
848
05:13
Бармен придумал, как спасти девушек от приставаний – забавный способ
1.2т
04:52
Как выбрать сочный и сладкий арбуз – подсказки бахчеводов
663
04:30
Ради мешочка риса голодный слон проломил стену кухни
618
04:11
Названы пять вещей, которые опасно делать в жару
937
03:37
Кому нельзя делать прививку: cписок противопоказаний к вакцинации от COVID
1.3т
03:12
Со скольки лет мы себя помним: ученые назвали точную цифру
832
02:45
Как избавиться от моли в квартире: проверенные методы
859
01:56
Обнаженный американец проник в дом и затоптал попугаев
1.3т
00:40
Видео стало вирусным: тиктокер показал, как сделать пиццу из арбуза
781
23:52
Лорак уколами красоты достигла противоположного эффекта
1.1т
23:41
Ждут большие перемены: Мессинг считал этот знак Зодиака особенным
1.3т
23:30
Ликвидация старших классов: дети из регионов рискуют остаться недоучками
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie