Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции

Стало известно, где "ошибаются" клиенты банка
11-05-2021, 08:25 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: today.ua /
Читати українською
Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции
2.4т

В последнее время клиенты массово жалуются на ПриватБанк, который блокирует их карты для выплат. Впрочем, этим "грешат" и другие банки, которые массово блокируют карты. Причем нередко банкиры не могут внятно объяснить клиенту, из-за чего был заблокирован его счет. Специалисты выделяют несколько причин, по которым ваши счета могут быть заблокированы.

Причины, по которым в ПриватБанке или в других банках могут заблокировать карту

Когда на карту была перечислена крупная сумма

Закон о финансовом мониторинге, который был принят ранее, обязывает банкиров обращать внимание на крупные суммы, которые приходят на счет. А в разряд "крупных" могут попасть все суммы, превышающие 5000 гривен.

Если денежный перевод был сделан с другого устройства

Например, если клиент ПриватБанка постоянно использует в своих финансовых операциях переводы в системе Приват24 со стационарного компьютера, а тут вдруг сделал перевод со смартфона. Банкиров это настораживает. Дескать, не пытаются ли орудовать со счетом клиента какие-нибудь мошенники? И тогда карточку, на всякий случай, блокируют.

Поступление денежного перевода от лица, которое ранее никогда не переводило вам деньги

В этом случае ПриватБанк также может заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств, кто и зачем вам перечислил деньги. Возможно, кто-то просто ошибся. А может вы наладили с кем-то канал, по которому перечисляются доходы от теневой деятельности.

Возврат перевода или переотправка его третьему лицу сразу после его получения

В этом случае можно вполне резонно заподозрить "отмывку" денег и заблокировать карту.

Покупки товаров с подозрительных сайтов

В этом случае сам клиент ПриватБанка может ни сном, ни духом не подозревать, что в заказе товара на сайте может быть нечто незаконное. Однако у банков есть свои "черные списки" интернет-ресурсов, которые считаются подозрительными.

Снятие сразу всей суммы наличных с карты

В этом случае банкиры могут заподозрить, что деньги с карты снимает не ее владелец, а какой-нибудь мошенник. Ведь обычно люди не снимают всю сумму (если, конечно, там не осталось всего пару сотен гривен). Поэтому такую транзакцию банк может заблокировать, и владельцу придется доказывать, что это он решил снять все деньги.

Операции с картой за границей

Если клиент неожиданно отправился за границу и пытается там расплатиться картой нашего ПриватБанка за товары или услуги, это тоже может вызвать подозрение в том, что картой завладели мошенники.

Частые поступления денег из разных источников

Если на счет клиента часто поступают денежные переводы из разных источников, ПриватБанк может заподозрить его в теневой предпринимательской деятельности и в попытке уклониться от уплаты налогов.

Таким образом, есть немало причин, по которым ПриватБанк и другие банки могут заблокировать счет клиента. Из жалоб, которые массово строчат такие клиенты на портале minfin, известно, что после блокирования карты приходится немало "побегать по потолкам", чтобы доказать, что в ваших финансовых операциях нет ничего подозрительного. В общем, не исключено, что вскоре денежные переводы придется отправлять с нарочным или голубиной почтой… В этом деле главное – вовремя прикормить всех соседских голубей.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
07:58
"Выборы без выбора", - в МИД Германии раскритиковали "переизбрание" Путина
206
07:36
"Маятник" войны может "качнуться" против России - эксперт
231
07:14
14-летний киевлянин распространял детское порно: его вычислила киберполиция
241
23:11
Кого из Зодиаков накроет чувственная волна: гороскоп любви на апрель
746
22:43
В США продают России спутниковые снимки для ударов по Украине - The Atlantic
679
22:19
"Путин уже не тот", - в ГУР назвали сигналы для союзников РФ после "выборов" там
790
22:03
Синоптик предупредила о дождях и мокром снеге и назвала дату потепления
631
21:58
РФ применяет новую тактику ударов по Украине: в Силах обороны назвали, куда целится враг
662
21:33
Правительство создаст группы для поиска пропавших без вести во время войны: что известно
429
21:14
ЦИК России объявил о победе Путина и показал дикие результаты
575
20:56
Трамп обозвал Зеленского "выдающимся продавцом"
783
20:41
Почему нельзя сидеть на столе: древняя примета предупреждает
471
20:18
"Даже после Путина Россия будет угрожать Европе" , - глава МИД Латвии
462
20:01
Новый церковный календарь на апрель: когда будет Вход Господень в Иерусалим
809
19:52
Гороскоп на неделю с 18 по 24 марта: кого из знаков зодиака ждут новые возможности
1.6т
19:34
На Закарпатье в Тисе пограничники обнаружили тело 33-летнего харьковчанина
477
19:16
Самовольное оставление части: сколько дел уже открыто в Украине
953
18:58
Троица в 2024 году: что нужно знать о празднике
551
18:40
Удары дронов по российским НПЗ вызвали рост цен на газ в Европе
549
18:22
Не остаться без выплат: что нужно знать украинцам за границей
631
18:05
Военные НАТО уже давно в Украине и выполняют задачи – El Pais
561
17:47
Избиение парня в ТЦК на Закарпатье: военные уверяют, что "никакой физической силы не применяли"
657
17:29
Выборы в России: 5 выводов, которые можно сделать после оглашения победы Путина
635
17:11
Гороскоп таро с 18 по 24 марта: кого ждут положительные эмоции, а кого конфликты
1.5т
16:53
Рейд на территории РФ: в РДК назвали цель операции
628
16:35
"Режим тишины" во время Олимпийских игр: Путин отверг инициативу Макрона
16:17
Финансовый гороскоп на неделю: кого из знаков зодиака ждет хорошая прибыль
1.3т
15:59
Синоптик назвала дату, когда в Украину вернется весеннее тепло
15:41
В Раде пытаются перекрыть лазейку для "уклонистов": что предлагают нардепы
876
15:23
В Раде рассказали, собираются ли штрафовать "уклонистов" на 200 тысяч гривен
15:06
Любовный гороскоп с 18 по 24 марта: кого ждет романтический период
1.1т
14:48
Повторная комиссия для лиц с инвалидностью: кого именно хотят заставить заново пройти ВВК
2.9т
14:30
В Румынии построят крупнейшую в Европе базу НАТО
501
14:12
Обменные пункты выставили новые курсы валют в начале недели
779
13:54
Характер по дате рождения: как цифры влияют на судьбу
1.4т
13:36
Выборы в США: продолжит ли Вашингтон помогать Украине в случае победы Трампа
802
13:18
Прогноз погоды на неделю: синоптик пообещал украинцам температурные качели
555
13:00
В России озвучили результат "выборов", сколько процентов голосов досталось Путину
1.1т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie