Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции

Стало известно, где "ошибаются" клиенты банка
11-05-2021, 08:25 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: today.ua /
Читати українською
Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции
2.4т

В последнее время клиенты массово жалуются на ПриватБанк, который блокирует их карты для выплат. Впрочем, этим "грешат" и другие банки, которые массово блокируют карты. Причем нередко банкиры не могут внятно объяснить клиенту, из-за чего был заблокирован его счет. Специалисты выделяют несколько причин, по которым ваши счета могут быть заблокированы.

Причины, по которым в ПриватБанке или в других банках могут заблокировать карту

Когда на карту была перечислена крупная сумма

Закон о финансовом мониторинге, который был принят ранее, обязывает банкиров обращать внимание на крупные суммы, которые приходят на счет. А в разряд "крупных" могут попасть все суммы, превышающие 5000 гривен.

Если денежный перевод был сделан с другого устройства

Например, если клиент ПриватБанка постоянно использует в своих финансовых операциях переводы в системе Приват24 со стационарного компьютера, а тут вдруг сделал перевод со смартфона. Банкиров это настораживает. Дескать, не пытаются ли орудовать со счетом клиента какие-нибудь мошенники? И тогда карточку, на всякий случай, блокируют.

Поступление денежного перевода от лица, которое ранее никогда не переводило вам деньги

В этом случае ПриватБанк также может заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств, кто и зачем вам перечислил деньги. Возможно, кто-то просто ошибся. А может вы наладили с кем-то канал, по которому перечисляются доходы от теневой деятельности.

Возврат перевода или переотправка его третьему лицу сразу после его получения

В этом случае можно вполне резонно заподозрить "отмывку" денег и заблокировать карту.

Покупки товаров с подозрительных сайтов

В этом случае сам клиент ПриватБанка может ни сном, ни духом не подозревать, что в заказе товара на сайте может быть нечто незаконное. Однако у банков есть свои "черные списки" интернет-ресурсов, которые считаются подозрительными.

Снятие сразу всей суммы наличных с карты

В этом случае банкиры могут заподозрить, что деньги с карты снимает не ее владелец, а какой-нибудь мошенник. Ведь обычно люди не снимают всю сумму (если, конечно, там не осталось всего пару сотен гривен). Поэтому такую транзакцию банк может заблокировать, и владельцу придется доказывать, что это он решил снять все деньги.

Операции с картой за границей

Если клиент неожиданно отправился за границу и пытается там расплатиться картой нашего ПриватБанка за товары или услуги, это тоже может вызвать подозрение в том, что картой завладели мошенники.

Частые поступления денег из разных источников

Если на счет клиента часто поступают денежные переводы из разных источников, ПриватБанк может заподозрить его в теневой предпринимательской деятельности и в попытке уклониться от уплаты налогов.

Таким образом, есть немало причин, по которым ПриватБанк и другие банки могут заблокировать счет клиента. Из жалоб, которые массово строчат такие клиенты на портале minfin, известно, что после блокирования карты приходится немало "побегать по потолкам", чтобы доказать, что в ваших финансовых операциях нет ничего подозрительного. В общем, не исключено, что вскоре денежные переводы придется отправлять с нарочным или голубиной почтой… В этом деле главное – вовремя прикормить всех соседских голубей.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
13:20
В Раде не всегда придерживаются демократических стандартов и предлагают безумные законопроекты, - евродепутат
127
13:02
Обменники обновили курсы валют: доллар снова вырос
248
12:44
Ретроградный Меркурий в апреле: на какие дни лучше планировать поездки
228
12:26
Российские оккупанты продвинулись возле Бахмута и подошли к Часовому Яру - ISW
374
12:08
Помощь беженцам из Украины: Польша готовит "революционные" изменения
429
11:50
Повышение тарифов на электроэнергию: будет ли рост цен
311
11:32
Не остаться без пенсии: как проверить будущие выплаты
464
11:14
Неотложное заседание Совета обороны Киева: в столице заговорили об угрозе вторжения вражеских ДРГ
759
10:56
Гороскоп на 28 марта по картам таро: кто сможет получить дополнительный доход
604
10:38
Названы три вида оружия, которые помогут достичь перелома в войне в Украине
399
10:20
Удар беспилотниками по домам в Запорожье: появились фото последствий
376
10:02
Тепло, но местами дожди: прогноз погоды на сегодня
361
09:44
Жизнь взаймы: Украина уже должна отдать более 100 миллиардов долларов
480
09:26
Гороскоп на 28 марта: прогноз для всех знаков зодиака
729
09:08
Ситуация на фронте: в течение суток произошло 60 боевых столкновений, - Генштаб
303
08:57
"Киевстар" меняет тарифы: подробности
1.1т
08:34
Буданов о Telegram: С точки зрения национальной безопасности - это проблема
325
08:13
Какому из Зодиаков повезет 28 марта
975
07:58
В бухту Севастополя зашел опасный корабль РФ
07:36
Работают более 140 лет: стало известно, когда достроят гордость Барселоны
366
07:14
Таких слов не существует: какие "украинизмы" придумала советская власть
635
23:11
Луна испытаний: гороскоп на апрель для всех знаков зодиака
856
22:57
В Украине вводят графики отключений света: где уже применяются
667
22:43
Стало известно, какую реакцию в США вызвало заявление Макрона об отправке войск в Украину
632
22:19
В Венгрии начались протесты: требуют отставки Орбана
696
22:03
В Украине будет по-весеннему тепло, в нескольких областях - дожди
498
21:58
"Свят, свят, свят", - Безуглая попыталась устроиться на работу и получила ответ
4.2т
21:33
В водах Испании "потерялись" десантные российские корабли, - Минобороны
1.2т
21:14
Коломойский через суд пытается вернуть гражданство
601
20:56
ВСУ ликвидировали российских оккупантов, которые собрались у праха Суворова
1.2т
20:41
Прекрасный характер женщинам дарят эти спокойные и добрые имена
931
20:18
Российские и украинские инженеры устроили соревнование за танки Strv122: Forbes назвало причины
700
20:01
"Тревогу не игнорируем!" - в правительстве призвали украинцев быть настороже
883
19:53
Гороскоп на апрель: какие события ждут каждый знак зодиака
2.3т
19:35
Мартовская индексация пенсий: правительство заморозило выплаты одной из категорий пенсионеров
1.2т
19:17
В Одессе начали демонтаж девятиэтажки, которую в ночь на 2 марта атаковал российский дрон
469
18:59
Переход на летнее время: что нужно знать каждому в 2024 году
876
18:41
Ждут большие деньги: кому из знаков зодиака на днях повезет в финансовом плане
1.2т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie