Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции

Стало известно, где "ошибаются" клиенты банка
11-05-2021, 08:25 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: today.ua /
Читати українською
Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции
2.6т

В последнее время клиенты массово жалуются на ПриватБанк, который блокирует их карты для выплат. Впрочем, этим "грешат" и другие банки, которые массово блокируют карты. Причем нередко банкиры не могут внятно объяснить клиенту, из-за чего был заблокирован его счет. Специалисты выделяют несколько причин, по которым ваши счета могут быть заблокированы.

Причины, по которым в ПриватБанке или в других банках могут заблокировать карту

Когда на карту была перечислена крупная сумма

Закон о финансовом мониторинге, который был принят ранее, обязывает банкиров обращать внимание на крупные суммы, которые приходят на счет. А в разряд "крупных" могут попасть все суммы, превышающие 5000 гривен.

Если денежный перевод был сделан с другого устройства

Например, если клиент ПриватБанка постоянно использует в своих финансовых операциях переводы в системе Приват24 со стационарного компьютера, а тут вдруг сделал перевод со смартфона. Банкиров это настораживает. Дескать, не пытаются ли орудовать со счетом клиента какие-нибудь мошенники? И тогда карточку, на всякий случай, блокируют.

Поступление денежного перевода от лица, которое ранее никогда не переводило вам деньги

В этом случае ПриватБанк также может заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств, кто и зачем вам перечислил деньги. Возможно, кто-то просто ошибся. А может вы наладили с кем-то канал, по которому перечисляются доходы от теневой деятельности.

Возврат перевода или переотправка его третьему лицу сразу после его получения

В этом случае можно вполне резонно заподозрить "отмывку" денег и заблокировать карту.

Покупки товаров с подозрительных сайтов

В этом случае сам клиент ПриватБанка может ни сном, ни духом не подозревать, что в заказе товара на сайте может быть нечто незаконное. Однако у банков есть свои "черные списки" интернет-ресурсов, которые считаются подозрительными.

Снятие сразу всей суммы наличных с карты

В этом случае банкиры могут заподозрить, что деньги с карты снимает не ее владелец, а какой-нибудь мошенник. Ведь обычно люди не снимают всю сумму (если, конечно, там не осталось всего пару сотен гривен). Поэтому такую транзакцию банк может заблокировать, и владельцу придется доказывать, что это он решил снять все деньги.

Операции с картой за границей

Если клиент неожиданно отправился за границу и пытается там расплатиться картой нашего ПриватБанка за товары или услуги, это тоже может вызвать подозрение в том, что картой завладели мошенники.

Частые поступления денег из разных источников

Если на счет клиента часто поступают денежные переводы из разных источников, ПриватБанк может заподозрить его в теневой предпринимательской деятельности и в попытке уклониться от уплаты налогов.

Таким образом, есть немало причин, по которым ПриватБанк и другие банки могут заблокировать счет клиента. Из жалоб, которые массово строчат такие клиенты на портале minfin, известно, что после блокирования карты приходится немало "побегать по потолкам", чтобы доказать, что в ваших финансовых операциях нет ничего подозрительного. В общем, не исключено, что вскоре денежные переводы придется отправлять с нарочным или голубиной почтой… В этом деле главное – вовремя прикормить всех соседских голубей.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
16:25
Массированная атака россиян на украинские города: между руководителем ЦПД СНБО и нардепом Гончаренко возник скандал
1
16:06
Названы три знака зодиака, которые вскоре вырвутся из полосы неудач
196
15:47
50-дневный ультиматум Трампа: Кремль получил новую возможность усилить давление на Украину, - AP
166
15:28
В ПФУ уточнили, сколько украинцев получают более 10 тысяч гривень пенсии
381
15:09
Жара ударит с новой силой: прогноз погоды на ближайшие дни
240
14:50
Украинцы оценили свое благосостояние: хватает ли денег
208
14:31
Эти четыре знака зодиака смогут кардинально изменить свою жизнь буквально на днях
612
14:12
Украина не сможет запускать дальнобойные ракет Tomahawk, даже если США их передадут - ГУР
699
13:53
В Киеве похитили из автомобиля около 15 млн грн: правоохранители задержали подозреваемых
425
13:34
Зарплаты в Украине: сколько обещают платить работодатели
342
13:15
Обменники выставили новые курсы валют: сколько стоят доллар и евро
278
12:56
Франция не будет покупать американское оружие для Украины -  Politico
427
12:37
Самая массированная атака на Кривой Рог с начала войны: в ВСУ раскрыли подробности
418
12:18
Вступительная кампания 2025: о каких изменениях нужно знать
256
11:59
В Сенате намекнули, что будет ждать Путина в случае отказа от предложения Трампа
617
11:40
Из Украины выезжает в два-три раза больше людей, чем возвращается из-за границы, - социолог
544
11:21
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 16 июля
530
11:02
"Гениальный план" Трампа против Путина наталкивается на стену со стороны ЕС, – The Telegraph
585
10:43
На рынке появился смартфон с рекордной батареей, который стоит $200
647
10:24
Есть большие сомнения, что Трамп введет против РФ и ее торговых партнеров 100-процентные пошлины, - NYT
454
10:05
Возможны дожди с грозами: Украину ждет резкое ухудшение погоды
398
09:46
Трамп подтвердил отгрузку Patriot за счет средств НАТО
349
09:27
Гороскоп на 16 июля: прогноз для всех знаков зодиака
631
09:08
В Виннице возросло количество пострадавших из-за удара РФ
425
08:57
Келлог и Сибига обсудили условия прекращения войны
544
08:34
Путин отверг ультиматум Трампа - СМИ
2.6т
08:13
Почти 350 прокуроров с инвалидностью отправляют на проверку: генпрокурор сделал заявление
911
07:58
Дания и Швеция профинансируют американское оружие для Украины
412
07:36
Почему Украина пока не может бить по врагу "роями" дронов: Федоренко дал ответ
530
07:14
Военным даже в тылу нужно тщательно проверять свои машины: "Флеш" рассказал об угрозе
542
22:57
Драма в любви: гороскоп гарантирует эмоциональные качели 6 парам Зодиаков
790
22:43
Часть Украины накроют дожди с грозами, температура начнет снижаться
514
22:19
Трамп сделал заявление о дальнобойных ракетах JASSM для Украины
681
22:03
В Украине рекордно подорожали сигареты: что будет с ценами в дальнейшем
1.3т
21:58
В ответ на угрозы Трампа Китай пообещал России еще более "глубокую" поддержку
21:33
Орбан угрожает санкциями против Украины
702
21:14
Еще рано говорить о новом наступлении РФ: объяснение эксперта, почему
487
20:56
Шмыгаль уже написал заявление об отставке с должности премьер-министра
439
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie