Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции

Стало известно, где "ошибаются" клиенты банка
11-05-2021, 08:25 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: today.ua /
Читати українською
Приват и другие банки могут заблокировать платежную карту: список причин для санкции
2.6т

В последнее время клиенты массово жалуются на ПриватБанк, который блокирует их карты для выплат. Впрочем, этим "грешат" и другие банки, которые массово блокируют карты. Причем нередко банкиры не могут внятно объяснить клиенту, из-за чего был заблокирован его счет. Специалисты выделяют несколько причин, по которым ваши счета могут быть заблокированы.

Причины, по которым в ПриватБанке или в других банках могут заблокировать карту

Когда на карту была перечислена крупная сумма

Закон о финансовом мониторинге, который был принят ранее, обязывает банкиров обращать внимание на крупные суммы, которые приходят на счет. А в разряд "крупных" могут попасть все суммы, превышающие 5000 гривен.

Если денежный перевод был сделан с другого устройства

Например, если клиент ПриватБанка постоянно использует в своих финансовых операциях переводы в системе Приват24 со стационарного компьютера, а тут вдруг сделал перевод со смартфона. Банкиров это настораживает. Дескать, не пытаются ли орудовать со счетом клиента какие-нибудь мошенники? И тогда карточку, на всякий случай, блокируют.

Поступление денежного перевода от лица, которое ранее никогда не переводило вам деньги

В этом случае ПриватБанк также может заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств, кто и зачем вам перечислил деньги. Возможно, кто-то просто ошибся. А может вы наладили с кем-то канал, по которому перечисляются доходы от теневой деятельности.

Возврат перевода или переотправка его третьему лицу сразу после его получения

В этом случае можно вполне резонно заподозрить "отмывку" денег и заблокировать карту.

Покупки товаров с подозрительных сайтов

В этом случае сам клиент ПриватБанка может ни сном, ни духом не подозревать, что в заказе товара на сайте может быть нечто незаконное. Однако у банков есть свои "черные списки" интернет-ресурсов, которые считаются подозрительными.

Снятие сразу всей суммы наличных с карты

В этом случае банкиры могут заподозрить, что деньги с карты снимает не ее владелец, а какой-нибудь мошенник. Ведь обычно люди не снимают всю сумму (если, конечно, там не осталось всего пару сотен гривен). Поэтому такую транзакцию банк может заблокировать, и владельцу придется доказывать, что это он решил снять все деньги.

Операции с картой за границей

Если клиент неожиданно отправился за границу и пытается там расплатиться картой нашего ПриватБанка за товары или услуги, это тоже может вызвать подозрение в том, что картой завладели мошенники.

Частые поступления денег из разных источников

Если на счет клиента часто поступают денежные переводы из разных источников, ПриватБанк может заподозрить его в теневой предпринимательской деятельности и в попытке уклониться от уплаты налогов.

Таким образом, есть немало причин, по которым ПриватБанк и другие банки могут заблокировать счет клиента. Из жалоб, которые массово строчат такие клиенты на портале minfin, известно, что после блокирования карты приходится немало "побегать по потолкам", чтобы доказать, что в ваших финансовых операциях нет ничего подозрительного. В общем, не исключено, что вскоре денежные переводы придется отправлять с нарочным или голубиной почтой… В этом деле главное – вовремя прикормить всех соседских голубей.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:59
Цены на газ взлетели: что будет с тарифами для бытовых потребителей
340
22:30
Половина украинцев уже не верит в процветание страны в составе ЕС, - данные опроса
322
22:01
Гороскоп на 10 июля: прогноз для каждого знака зодиака
693
21:32
Мерц заявил, что дипломатические средства в отношении Москвы исчерпаны
330
21:03
В Раду внесли альтернативный проект изменений в бюджет
362
20:34
РФ запустила рекордное количество "шахедов": эксперт оценил, будет ли в обозримом будущем еще больше
456
20:05
Социологи спросили у украинцев, прекратит ли Трамп поставки оружия в страну
311
19:36
Трем знакам зодиака в ближайшее время повезет как никогда
1.3т
19:07
Трамп угрожал Путину "разбомбить Москву к чертям", - CNN
573
18:38
Опасно для жизни: изменение климата утроило число смертей от жары в Европе, - исследование
472
18:09
В Италии обнаружили мертвой ранее пропавшую 18-летнюю украинку: в МИД сообщили подробности
426
17:40
Социологи узнали, кому сейчас больше всего доверяют украинцы
653
17:11
Доллар и евро в обменниках: сколько сегодня стоит валюта
413
16:42
Названы знаки зодиака, к которым вскоре деньги польются рекой
1.5т
16:13
Синоптик назвала даты, когда жара в Украине ослабнет
834
15:44
Что будет с организмом, если спать менее 6 часов
719
15:15
Сенат США готовится рассмотреть жесткие санкции против Кремля
529
14:46
В Минсоцполитики предлагают увеличить ежемесячную выплату на ребенка
598
14:17
На Одесчине распространяются масштабные пожары
367
13:48
Для этих знаков зодиака звезды сулят перемены: для кого скоро многое изменится
1.2т
13:19
В Киевской области возросло количество пострадавших из-за ночной атаки
507
12:50
В Украине вместо десятков видов социальных выплат введут базовый доход
546
12:21
В Хмельницком мужчина достал нож при попытке "бусификации" представителями ТЦК
3.7т
11:52
Трамп выдвинул неожиданную версию причин нападения Путина на Украину
1.6т
11:23
Какому знаку зодиака повезет 9 июля: прогноз астрологов
744
10:54
Россия ночью запустила по Украине более 700 дронов и 13 ракет - ВС ВСУ
447
10:27
Россиянин Кияшко и горе-бизнесмен Микитась организовали схему финансирования российских наемников через украинский бюджет
10:24
Женщина пыталась остановить автобус ТЦК с мобилизованным сыном: что потом произошло в Мерефе
2.7т
10:05
Трамп удивил резким заявлением о Путине
09:36
Гороскоп на 9 июля: прогноз для всех знаков зодиака
820
09:07
Комбинированный удар по Луцку: на город летело около 50 дронов и 5 ракет
787
08:54
19-летний украинец в тринадцатый раз пытался нелегально пересечь границу
622
08:35
Засуха уничтожает урожай этого года: в каких регионах наихудшая ситуация
709
08:11
Финансовый гороскоп на неделю: к кому звездные силы будут благосклонны
1.1т
07:46
Трамп пообещал Украине новую помощь: какое вооружение передадут
599
07:17
Украина окажется в эпицентре жары: прогноз погоды на сегодня
466
23:09
Почти половина украинцев считает, что через 10 лет в Украине будет разрушена экономика, - результаты опроса
1.4т
22:40
Крупнейший порт Европы уже начал готовиться к войне с Россией, - Financial Times
646
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie