Банки отслеживают и блокируют деньги: кто из украинцев и почему в зоне риска

Что нужно знать клиентам Ощадбанка, Привата и других финучреждений
Инна Волева, Вести-UA.net
10-04-2021, 11:08 / Автор: today.ua
Банки отслеживают и блокируют деньги: кто из украинцев и почему в зоне риска
1.7т

Многие украинские банки, включая самые крупные – ПриватБанк и Ощадбанк , массово блокируют счета своих клиентов. Люди жалуются, что не могут снять свои деньги, замороженные на счетах. Причем у многих речь идет не о гигантских суммах. Могут заблокировать даже несколько сотен гривен.

Так происходит из-за того, что банкиров обязали отслеживать подозрительные транзакции, которые могут свидетельствовать о незаконном происхождении денег. Поэтому и ПриватБанк, и Ощадбанк, и другие банки теперь вынуждены отслеживать все транзакции своих клиентов. Конечно, никто этого не делает вручную. Однако поисковые алгоритмы банков сейчас "заточены" под обнаружение таких подозрительных транзакций.

Когда могут заблокировать счет

  • Заблокировать могут перевод, который сделан физическому лицу из-за рубежа.
  • Могут также заблокировать перевод от юридического лица физическому.
  • Кроме того, банку может показаться нестандартной операция, которая не была ранее присуща этому клиенту.
  • Может вызвать подозрение также однообразная операция по переводу денег, при которой они быстро снимаются и обналичиваются.
  • Подозрительными могут показаться и переводы денег одному и тому же лицу через разные банки, или одному человеку по разным карточкам из разных компаний. Во всех банкоматах есть видеокамеры. Уж они-то точно отследят человека, который часто снимает деньги то с ПриватБанка, то с Ощадбанка, то с другого банка, да еще и от разных компаний.
  • Если официальные доходы клиента не соответствуют сумме денег, положенных им на счет, такой счет также могут заблокировать. Ну, например, если вы получаете 10 тысяч гривен, и вдруг положили на свой счет в банке 100 тысяч долларов.

Что дальше?

Если клиент может представить документы, подтверждающие происхождение денег, то банк должен разблокировать его счет. Например, можно представить документ о продаже крупного имущества или о наследстве, которое свалилось на вас. Тогда также у банка больше не будет вопросов к вкладчику. Если же таких документов нет, то в таком случае могут возникнуть проблемы.

Кроме того, и ПриватБанк, и Ощадбанк, и другие банки все время совершенствуют свои поисковые системы. Поэтому "под прицел" попадает все меньше клиентов, и все менее транзакций кажутся им подозрительными.

Почему банки блокируют деньги?

Понятно, что таким образом, государство пытается вывести как можно больше денег из тени. Однако изобретательности наших граждан нет предела. Так, например, почти полтысячи украинских чиновников задекларировали свои сбережения в биткоинах. Однако у государства есть подозрения, что таким образом эти чиновники нашли себе нишу для оправдания любых "левых" денег. Ведь биткоин все время "прыгает" в цене, и отследить его реальную стоимость практически невозможно.

Напомним, Украину атакует штормовой ветер со снегом и мороз: прогноз на 27 января.

Ранее Вести-ua.net писали, Приватбанк вычисляет теневые платежи и блокирует карты: подробности.

Также Вести-ua.net сообщали, Украину атакует штормовой ветер со снегом и мороз: прогноз на 27 января.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
23:52
"Я не ожидала", - что еще сказала врачам тяжелораненая в Днепре девушка
1.4т
23:41
Повезет заработать или выиграть: к кому из Зодиаков в 2022-м придут деньги
23:30
Семьям погибших и раненых нацгвардейцев обещают денежную помощь
635
23:19
COVID-19 атакует: Ляшко рассказал, готова ли система здравоохранения к борьбе
2.5т
23:08
Ракета Илона Маска врежется в Луну: названы сроки и причина
1.1т
22:57
Зеленскому подали на утверждение кандидатуру нового главы Нацгвардии
735
22:46
В Украине резко изменится погода: прогноз на 28 января
1.2т
22:35
Биатлонистки сборной России не попали на Олимпиаду: за что спортсменов сняли с рейса
836
22:24
"Об этом знают даже в России", - в Германии сделали заявление о вступлении Украины в НАТО
1.1т
22:13
Как записаться в батальон теробороны
796
22:02
"Ручной" лев держит в страхе всю округу на Прикарпатье
1.1т
21:53
Около 40 грн за 1 куб газа: украинцев готовят к подорожанию отопления
21:42
Россия хочет отсудить у Украины свыше 500 млрд грн за "блокаду Крыма"
1.3т
21:31
На Донбассе боевики совершили вылазку на позиции ВСУ: штаб ООС сообщает подробности
1.1т
21:20
Для бустерной дозы определен новый срок
21:09
Командующий Нацгвардии уходит в отставку на фоне расстрела в Днепре
20:58
Могут проверить и отобрать субсидию: в Минсоцполитики раскрыли подробности
1.1т
20:47
"Не советую меня останавливать!" - Порошенко собрался на фронт
1.6т
20:36
Аброськин назвал имена погибших военнослужащих на "Южмаше" в Днепре: кем они были
1.1т
20:25
На границе Таджикистана и Кыргызстана произошла стрельба, есть погибший и пострадавшие
844
20:14
В Германии объяснили, почему оказываются поставлять оружие Украине
1.1т
20:03
Врачи назвали, сколько людей повторно заражаются коронавирусом
1.1т
19:57
Гороскоп на 28 января для 12-ти знаков зодиака: прогноз астрологов
1.4т
19:45
"Фантомы" на дорогах: кто пока что может не бояться штрафов
1.1т
19:33
Антибиотики в украинских аптеках перестанут продавать без рецепта - Ляшко
19:21
"ФОПы" ринулись устанавливать РРО: число регистраций выросло на 35% – Гетманцев
1.3т
19:10
Глоба назвал знаки зодиака, которых ждут проблемы в феврале
2.2т
18:58
Тарифы на отопление с 1 февраля: повышению быть – заявление тепловиков
2.2т
18:46
В Украине жестко взялись за заказчиков поддельных ковид-сертификатов
1.2т
18:34
ФОПы заплатили рекордную сумму налогов в 2021 году
18:22
Расстрел в Днепре: полковник СБУ указал на подозрительный факт в громком ЧП
6.7т
18:10
Украина поднялась в рейтинге сильнейших армий мира
1.1т
17:58
Минздрав даст добро на выдачу бумажных больничных
1.1т
17:46
Рада перенесла заседания из-за вспышки COVID-19: озвучен новый график работы
17:34
"План" по коронавирусу вырос: в Украине уже ожидают до 70 тысяч новых случаев в сутки
17:22
Польша рассматривает возможность поставок оружия в Украину
17:11
Названы самые опасные дни февраля 2022 года
1.1т
16:59
Штормовой ветер и налипание мокрого снега: Украину накроет непогода
1.2т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie