Закроют счета и заблокируют депозиты: в Украине хотят переписать правила финмониторинга

1-08-2018, 17:09 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Закроют счета и заблокируют депозиты: в Украине хотят переписать правила финмониторинга
Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях
3.5т

Чиновники хотят изменить законодательство о противодействии отмыванию денег, вписав в него безусловное обязательство для банков прекращать сотрудничество с высокорисковыми клиентами, в том числе закрывать их счета.

Соответствующие предложения содержит проект закона, опубликованного для ознакомления на сайте Министерства финансов, передает ubr.ua.

Следует отметить, что многие украинские банки и сейчас требуют от клиентов документы, подтверждающие происхождение денег, которые уже были внесены на счета. Однако делают они это добровольно - опираясь на принципы риск-ориентированного подхода. Чиновники же из Минфина предлагают заменить формулировку «имеют право» на «обязаны». Так что пространства для маневра у банкиров попросту не останется.

Более того, в случае непредставления подтверждающих документов или установления клиенту неприемлемо высокого риска финучреждение должно будет расторгнуть договорные отношения, закрыть счет или заблокировать проведение финансовой операции.

Основанием для таких действий может быть обширный перечень ситуаций. Тот же проект Минфина обязывает банки провести надлежащую проверку клиента (верификация, идентификация, изучение сути операций и бенефициарных собственников) при любом подозрении финансистов – без уточнений, о чем конкретно идет речь. А если документы клиент не предоставит, или они покажутся специалистам финмониторинга сомнительными или, что еще хуже – поддельными, счет закроют.

Примет ли парламент эти ноу-хау – пока неясно. Как, впрочем, нет понимания, как именно на практике будет работать норма. Эксперты уверяют, что банки не станут связываться с рисковыми клиентами, а деньги со счета вернут получателям или, в случае депозита, предложат перевести в другой банк. Вопрос лишь в том, получится ли у «подозрительного» клиента договориться с другим финучреждением.

Так или иначе, украинцам следует привыкать к регулярным походам в банк, чтобы актуализировать информацию и принести подтверждающие происхождение денег документы. А если нормы законопроекта вступят в силу, делать это придется гораздо чаще. Ведь банки начнут блокировать и замораживать счета украинцев при малейшем подозрении – этого от них будет требовать профильный закон.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Полезное
Чи потрібно збільшувати покарання (розмір штрафів) за порушення ПДР?
Последние новости
11:14
Мужчину забрали в ТЦК из магазина, однако он отказался от мобилизации: суд принял неожиданное решение
387
10:56
Гороскоп на 1 декабря по картам таро: кого ждет день, наполненный переменами
541
10:38
В Украине распространяется COVID-19: вирусологи зафиксировали циркуляцию 14 штаммов
330
10:20
США отстрочили передачу Украине дальнобойных GLSDB, - Reuters
378
10:02
На Закарпатье вводят проверку документов: кого назначат уполномоченными лицами
414
09:44
Прогноз погоды на первый день зимы: что обещают синоптики
323
09:26
Гороскоп на 1 декабря: прогноз для всех знаков зодиака
884
09:08
Ситуация на фронте: за сутки произошло 82 боевых столкновения, - Генштаб
384
08:57
Какие страны после войны хотят оставить у себя украинцев и почему
1.9т
08:34
Что полезнее – яблоко или груша: ответ доктора
707
08:13
Ограниченно пригодные могут оказаться на передовой: адвокат объяснил, в чем причина
1.6т
07:58
Рекорд-2023: год станет самым жарким в истории наблюдений
427
07:36
Кадыров "возьмет Киев за три дня", когда Путин захватит два важных украинских города
1.2т
07:14
"Не все доживут", - Макаревич дал прогноз дальнейшей жизни в России
1.2т
23:48
Евросоюз согласовал помощь для Украины на 50 млрд евро - Sky News
633
23:09
Романтика и приключения: астропрогноз на декабрь
872
22:57
Фицо заявил о готовности налаживать отношения с Кремлем
672
22:43
Бой Усик – Фьюри: букмекеры резко изменили котировки
1.2т
22:19
Три области Украины могут отправить на карантин из-за коронавируса
762
22:03
Зима в Украине начнется со снегопадов и дождей
494
21:58
Шторм в Черном море разбросал шесть российских кораблей
627
21:33
Что нельзя делать 1 декабря, чтобы уберечься от черной полосы
1.8т
21:14
Арестович заявил, что Залужный получил должность главнокомандующего с его подачи
895
20:56
Снегопады и метели: в ГСЧС рассказали, что должны иметь с собой водители
535
20:41
Цены к Новому году подрастут: какие продукты стоит купить уже сейчас
761
20:18
Лавров примчался на заседание ОБСЕ, чтобы получить порцию унижения
869
20:01
Цены на АЗС: бензин и дизель подешевели, автогаз подорожал на 30%
649
19:53
Гороскоп на декабрь: каким будет месяц
933
19:35
Словацкие перевозчики 1 декабря собираются заблокировать один из пунктов пропуска
588
19:17
2023 год стал самым теплым за всю историю наблюдений
504
18:59
Блокировка границы: Моравецкий поддержал польских забастовщиков
651
18:41
Цены на капусту выросли: сколько стоит овощ
738
18:23
В Украину придет мощное потепление: как скоро воздух прогреется до +11...+13 °С
1.4т
18:06
Астрологи назвали наименее эмоциональные знаки зодиака
958
17:48
Зеленский побывал в передовом командном пункте на Купянском направлении
697
17:30
Елену Зеленскую внесли с список самых влиятельных женщин мира
569
17:12
"Нафтогаз" ввел новую услугу для потребителей
1.3т
16:54
Сезон гриппа и коронавируса: в трех областях уже превышен эпидемический порог
915
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie