Закроют счета и заблокируют депозиты: в Украине хотят переписать правила финмониторинга

1-08-2018, 17:09 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Закроют счета и заблокируют депозиты: в Украине хотят переписать правила финмониторинга
Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях
3.7т

Чиновники хотят изменить законодательство о противодействии отмыванию денег, вписав в него безусловное обязательство для банков прекращать сотрудничество с высокорисковыми клиентами, в том числе закрывать их счета.

Соответствующие предложения содержит проект закона, опубликованного для ознакомления на сайте Министерства финансов, передает ubr.ua.

Следует отметить, что многие украинские банки и сейчас требуют от клиентов документы, подтверждающие происхождение денег, которые уже были внесены на счета. Однако делают они это добровольно - опираясь на принципы риск-ориентированного подхода. Чиновники же из Минфина предлагают заменить формулировку «имеют право» на «обязаны». Так что пространства для маневра у банкиров попросту не останется.

Более того, в случае непредставления подтверждающих документов или установления клиенту неприемлемо высокого риска финучреждение должно будет расторгнуть договорные отношения, закрыть счет или заблокировать проведение финансовой операции.

Основанием для таких действий может быть обширный перечень ситуаций. Тот же проект Минфина обязывает банки провести надлежащую проверку клиента (верификация, идентификация, изучение сути операций и бенефициарных собственников) при любом подозрении финансистов – без уточнений, о чем конкретно идет речь. А если документы клиент не предоставит, или они покажутся специалистам финмониторинга сомнительными или, что еще хуже – поддельными, счет закроют.

Примет ли парламент эти ноу-хау – пока неясно. Как, впрочем, нет понимания, как именно на практике будет работать норма. Эксперты уверяют, что банки не станут связываться с рисковыми клиентами, а деньги со счета вернут получателям или, в случае депозита, предложат перевести в другой банк. Вопрос лишь в том, получится ли у «подозрительного» клиента договориться с другим финучреждением.

Так или иначе, украинцам следует привыкать к регулярным походам в банк, чтобы актуализировать информацию и принести подтверждающие происхождение денег документы. А если нормы законопроекта вступят в силу, делать это придется гораздо чаще. Ведь банки начнут блокировать и замораживать счета украинцев при малейшем подозрении – этого от них будет требовать профильный закон.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:58
В следующем году начнут появляться новые телефоны с батареями 8000-9000 мАч
374
22:34
Цены на сливочное масло существенно выросли: сколько сейчас стоит продукт
255
22:07
Для трех знаков зодиака в эти дни заканчивается непростой этап жизни
592
21:38
Задержки поставок оружия: МИД Украины вызвал временного поверенного США
451
21:09
Украина начала переговоры с кредитором по реструктуризации долга времен Януковича
365
20:40
Президент Ирана утвердил закон о приостановлении сотрудничества с МАГАТЭ
318
20:11
Четырехдневная рабочая неделя: в каких странах Европы можно меньше работать
344
19:42
В Днепре задержали банду, которая занималась подделкой и сбытом документов
371
19:13
В Днепропетровской области продолжается отселение местных жителей из сел
948
18:44
У пяти знаков зодиака в июле начинается "белая полоса" в жизни
1.7т
18:15
Келлог заявил, что не обещал Лукашенко "поработать над ограничением ударов Украины по РФ"
423
17:46
ГБР задержало военного за торговлю оружием из Донецкой области
446
17:17
Землетрясение на Полтавщине: есть ли опасность новых толчков
393
16:48
Россия усиливает наступление сразу на двух фронтах в Украине, - The Independent
845
16:19
Испытания постепенно заканчиваются: эти три знака зодиака смогут вскоре вздохнуть с облегчением
15:50
Продавцов в интернете обяжут платить 5% налог
397
15:21
Обменники выставили новые курсы: сколько стоит валюта
408
14:52
Эти модели очень редко выходят из строя: названы 5 надежных автомобилей
808
14:23
Украину накроет волна жары: когда термометры покажут +38
463
13:54
В Украине ужесточили финансовый мониторинг: риск блокировки счетов коснется многих
579
13:25
Страшное пророчество "японской Бабы Ванги" может скоро сбыться - Daily Mail
3.5т
12:56
В Украине могут ввести графики подачи воды
381
12:27
Тарас Тополя собрал "на лечение" Безуглой 500 тысяч гривен и публично обратился к ней с призывом
1.2т
11:58
Какому знаку зодиака повезет 2 июля: прогноз астрологов
781
11:29
США остановили поставки ракет ПВО Украине - The Wall Street Journal
624
11:00
Сухо и комфортно: прогноз погоды на 2 июля
341
10:31
В Харькове подорожало жилье: какие цены на квартиры
634
10:02
Курс доллара: прогноз на ближайшие месяцы
613
09:33
Гороскоп на 2 июля: прогноз для всех знаков зодиака
712
09:08
США официально прекратили реализацию проектов USAID
426
08:55
Проверка решений МСЭК: 445 должностных лиц лишили инвалидности
834
08:36
Рынок недвижимости: сколько денег украинцы готовы отдать за жилье
640
08:17
Правительство планирует ввести новые ограничения для студентов старше 25 лет
645
07:58
Поход в политику: Маск намерен создать собственную партию
503
07:37
Жара из Африки раскалит Украину до +39°: в какие дни будет особенно знойно
990
07:14
Финансовый гороскоп на неделю: к кому звездные силы будут особенно благосклонны
571
22:44
Убийство украинки с ребенком в Германии: подробности от МИД
695
22:13
Гороскоп на 2 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.3т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie