Финансовый мониторинг: как и за что банки блокируют карты и переводы

Как проходят проверки
4-01-2022, 17:39 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
Финансовый мониторинг: как и за что банки блокируют карты и переводы
3.8т

В Украине банки активно проводят финансовый мониторинг своих клиентов. Проверятют не только крупные операции, но и даже анонимные переводы на 5 тыс. грн. О том, как работают правила, какие операции обязательно проверит банк, читайте в материале OBOZREVATEL.

Как и за что блокируют карты и переводы?

Банк может без предупреждения приостановить (заблокировать) любую сомнительную операцию. Более того, это не просто возможность, а обязанность финансового учреждения. В рамках финансового мониторинга каждый банк отвечает за то, чтобы контролировать своих клиентов и избегать участия в отмывании средтсв, серой торговле и т.д.

Если переводы клиента обычные и понятные, финансовые учреждения не будут их останавливать и блокировать, рассказывает председатель совета Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елена Коробкова. К примеру, к операциям, которые должны контролировать, относятся:

  • операции с наличкой;
  • операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
  • переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
  • операции физлиц-предпринимателей ("ФОПов") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Например, если вы получите серию переводов по 5 тыс. грн, которые вам отправят анонимно с помощью терминала, банк может посчитать, что таким образом вы пытаетесь обойти идентификацию и может заблокировать счет. Также под особый контроль попадают все переводы с публичными лицами (например, депутатами местных советов).

Как на самом деле проходят проверки?

Блокируют даже депозиты (а иногда и сроком до 120 дней). Например, подобный случай недавно произошел в ПриватБанке. Кроме того, участились случаи, когда банки вовсе отказываются принимать деньги на счет: пока не будет подтверждения, что они законно заработаны. А если это накопления из-под матраса, сделать это будет крайне сложно.

"На любую транзакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен, какой объем операций будет по нему проходить, ваше финансовое состояние", – поясняет советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий.

Таким образом, в будущем может оказаться, что украинцы, которые заработали деньги в тени, или же получили их вовсе с помощью коррупции, не смогут свободно ими распоряжаться. С одной стороны, крупные покупки налоговая начнет проверять уже с сентября 2022-го, а с другой – деньги, которые не подтверждаются белыми доходами, нельзя будет положить на банковский счет.

Такие нормы действуют во многих странах мира. Для этого в странах ЕС вводят также и ограничения на расчет наличкой. Во многих странах расплатиться налом можно на сумму до 1 тыс. евро (эквивалент 30,6 тыс. грн). К их числу, к примеру, относится Италия.

Со временем все ограничения будут ужесточаться и в Украине. Это вынужденный шаг – по уровню теневой экономики мы занимаем лидирующую позицию в Европе. И единственный способ вывести экономику из тени и обеспечить достойные пенсии, улучшить медицину, образование и оборону – бороться с контрабандой, уклонением от уплаты налогов и сокращать теневую занятость.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
09:07
"Пора изменить стратегию": в США раскритиковали Трампа за слабость перед Путиным
252
23:02
В жизни этих знаков зодиака в июле наступит переломный момент
873
22:31
В Киевской области ликвидировали масштабную схему продажи "тыловых" военных должностей
795
22:02
Жара ослабнет, но ненадолго: прогноз погоды на выходные
373
21:33
Во время российской атаки на Киев повреждено консульство Польши
383
21:04
Жара удержится: синоптик назвала самые жаркие дни начала июля
527
20:35
Украине нужно не 40, а 150 млрд долларов ежегодно для победы в войне, - Financial Times
542
20:06
Гороскоп на 5 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.2т
19:37
Авиационный эксперт объяснил, почему большое количество "шахедов" долетают до Киева
1.3т
19:08
Уиткофф настаивает на отмене энергетических санкций против РФ, - Politico
476
18:39
В Сенате начали расследование действий администрации Дональда Трампа
1.4т
18:10
Трамп заявил, что "разочарован" Путиным и не верит, что тот закончит войну в Украине
743
17:41
Из-за атаки по Киеву пострадали отделения "Новой почты": что будет с посылками
470
17:12
После атаки РФ в Киеве зафиксирован высокий уровень загрязнения воздуха
432
16:43
В Украине стартовал сезон бахчевых, на рынке появились первые арбузы
487
16:14
РФ атаковала Украину рекордным количеством "Шахедов", - Воздушные силы ВСУ
446
15:45
Стоимость доллара и евро: какой сегодня курс в обменниках
486
15:16
Гороскоп на 4 июля по картам таро: кому сегодня стоит прислушаться к собственной интуиции
675
14:47
Германия намерена заключить тайную сделку со США по оружию для Украины, - Bild
640
14:18
Стармера могут отправить в отставку уже через несколько месяцев - Sky News
1.3т
13:49
Спецпенсии в Украине могут отменить: кого касается нововведение
2.2т
13:20
США не прекращали поставки оружия Украине, - Трамп
521
12:51
УЗ получит 76 млн евро на строительство евроколеи между Львовом и польской границей
722
12:22
МИД Китая заявил, что не может допустить поражения РФ в войне против Украины
804
11:53
Какому знаку зодиака повезет 4 июля: прогноз астрологов
741
11:24
В Киеве из-за вражеской атаки повреждена железная дорога, поезда задерживаются
617
10:55
Жара в Украине: в каких регионах температура воздуха сегодня спадет
462
10:26
Из-за обстрела Киева часть общественного транспорта курсирует с ограничениями
399
09:57
Гороскоп на 4 июля: прогноз для всех знаков зодиака
824
09:35
"Я не доволен": Трамп заявил об отсутствии прогресса после разговора с Путиным
744
09:08
Массированная атака на Киев: количество пострадавших возросло
852
08:51
Тактика запуска ударных дронов изменилась: как теперь действует РФ
646
08:16
Как отличить настоящее сливочное масло от подделки: как распознать фальсификат еще в магазине
2.3т
07:49
ПФУ начал финансирование пенсий за июль: на выплаты через "Укрпочту" направлено 0,7 млрд гривен
425
07:21
Составлен рейтинг самых сложных знаков зодиака: кого можно назвать "негодяем"
1.4т
22:58
У экспертов спросили, до какой отметки может упасть гривня до конца года
877
22:29
Комитет Рады поддержал создание реестра банковских счетов и сейфов всех украинцев
757
22:00
Страны ЕС готовятся к возможному сокращению американского контингента - СМИ
637
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie