Финансовый мониторинг: как и за что банки блокируют карты и переводы

Как проходят проверки
4-01-2022, 17:39 / Автор: Обозреватель
Финансовый мониторинг: как и за что банки блокируют карты и переводы
3.2т

В Украине банки активно проводят финансовый мониторинг своих клиентов. Проверятют не только крупные операции, но и даже анонимные переводы на 5 тыс. грн. О том, как работают правила, какие операции обязательно проверит банк, читайте в материале OBOZREVATEL.

Как и за что блокируют карты и переводы?

Банк может без предупреждения приостановить (заблокировать) любую сомнительную операцию. Более того, это не просто возможность, а обязанность финансового учреждения. В рамках финансового мониторинга каждый банк отвечает за то, чтобы контролировать своих клиентов и избегать участия в отмывании средтсв, серой торговле и т.д.

Если переводы клиента обычные и понятные, финансовые учреждения не будут их останавливать и блокировать, рассказывает председатель совета Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елена Коробкова. К примеру, к операциям, которые должны контролировать, относятся:

  • операции с наличкой;
  • операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
  • переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
  • операции физлиц-предпринимателей ("ФОПов") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Например, если вы получите серию переводов по 5 тыс. грн, которые вам отправят анонимно с помощью терминала, банк может посчитать, что таким образом вы пытаетесь обойти идентификацию и может заблокировать счет. Также под особый контроль попадают все переводы с публичными лицами (например, депутатами местных советов).

Как на самом деле проходят проверки?

Блокируют даже депозиты (а иногда и сроком до 120 дней). Например, подобный случай недавно произошел в ПриватБанке. Кроме того, участились случаи, когда банки вовсе отказываются принимать деньги на счет: пока не будет подтверждения, что они законно заработаны. А если это накопления из-под матраса, сделать это будет крайне сложно.

"На любую транзакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен, какой объем операций будет по нему проходить, ваше финансовое состояние", – поясняет советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий.

Таким образом, в будущем может оказаться, что украинцы, которые заработали деньги в тени, или же получили их вовсе с помощью коррупции, не смогут свободно ими распоряжаться. С одной стороны, крупные покупки налоговая начнет проверять уже с сентября 2022-го, а с другой – деньги, которые не подтверждаются белыми доходами, нельзя будет положить на банковский счет.

Такие нормы действуют во многих странах мира. Для этого в странах ЕС вводят также и ограничения на расчет наличкой. Во многих странах расплатиться налом можно на сумму до 1 тыс. евро (эквивалент 30,6 тыс. грн). К их числу, к примеру, относится Италия.

Со временем все ограничения будут ужесточаться и в Украине. Это вынужденный шаг – по уровню теневой экономики мы занимаем лидирующую позицию в Европе. И единственный способ вывести экономику из тени и обеспечить достойные пенсии, улучшить медицину, образование и оборону – бороться с контрабандой, уклонением от уплаты налогов и сокращать теневую занятость.

Напомним, МИД Британии: РФ пытается привести к власти "оккупационное правительство Украины".

Ранее Вести-ua.net писали, Финмониторинг по новым правилам: что нужно знать украинцам.

Также Вести-ua.net сообщали, Как привязать номер телефона к паспорту: совет для абонентов всех операторов.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
17:52
В Украине повысят размер алиментов: когда и на сколько
1.1т
17:41
На сколько реально может подорожать проезд в Киеве
526
17:30
Швеция встревожена "маневрами" Путина и вооружается: где на Балтике может развернуться война
535
17:19
Как за 15 минут отварить свеклу и не испачкать руки и посуду: лайфхак
2.5т
17:08
Украинкам повысят пенсии на 9% каждый месяц: кому ждать доплаты
1.4т
16:57
МВФ: инфляция в США превращается в экономическую проблему
818
16:46
Астролог назвал Зодиаков, которые не остановятся на одном браке
981
16:35
В США придумали ремень безопасности для сумок
623
16:24
Какие профессии отмирают в Украине: эксперты высказали мнение
1.8т
16:13
Против кашля - сок редьки с медом: Комаровский объяснил, как относится к популярному "лекарству"
877
16:02
В Лондоне назвали отправку военных на помощь Украине "крайне маловероятной"
517
15:53
Записка под дворником: водителей предупредили о новой схеме мошенников
6.7т
15:42
В Карпатах туристов накрыла лавина: есть пострадавший
593
15:31
Под угрозой - пенсии: Ощадбанк объяснил, кто может остаться без выплат после 31 марта
1.5т
15:20
Морозы, снегопады и метели: прогноз по дням до конца января
1.3т
15:09
Машину разорвало на части: в Ровенской области семья с тремя детьми попала в ДТП
1.1т
14:58
В Украине подорожали квартиры: сколько стоит жилье
1.3т
14:47
Смена власти в Украине после вторжения Путина: в США подтвердили информацию Британии
2.2т
14:36
У берегов оккупированного Крыма загорелся танкер с россиянами на борту
1.1т
14:25
У кого могут забрать пенсию: в некоторых случаях деньги придется вернуть
2.4т
14:14
Экс-главный санврач: в Украине будет до 40 тысяч заболевших COVID-19 в сутки, но больше нам никто не поможет
14:03
Мобильник в армии: на что имеет право командование ВСУ и что запрещено
935
13:52
В Украине резко подорожает картофель: о чем предупреждают аграрии
13:41
Клопотенко продолжает составлять новое школьное меню: подробности
13:30
Можно ли сделать "бустер" CoronaVac: ответ министра Ляшко
4.2т
13:19
Что будет с наследством, если наследника нет
3.6т
13:07
"Чушь". В Москва отреагировали на заявления Лондона о создании "оккупационного правительства Украины"
1.1т
12:56
Житель Мелитополя едва не сломал зубы из-за сюрприза в торте
12:45
Россия отправила в Беларусь истребители Су-35С
945
12:34
Симптомы, как у простуды: назвал 5 признаков Омикрона у привитых
4.2т
12:23
Астрологи назвали три знака Зодиака, которые наиболее склонны к разводам
1.8т
12:12
Lufthansa опасается нападения России и переносит ночные рейсы в Киев
1.3т
12:01
В Украине могут ввести семейное декларирование: подробно - кого и как коснется
5.7т
11:52
Погода летом в 2022 году: народные приметы и сведения климатологов
1.3т
11:41
Как привязать номер телефона к паспорту: совет для абонентов всех операторов
3.8т
11:30
С повышением зарплат медикам хитрят: людей просто переводят на ставки
2.3т
11:19
В Госдепе ответили, будут ли эвакуировать сотрудников посольства США в Украине
1.1т
11:08
Украинцы в Германии: какие специалисты требуются и сколько они зарабатывают
3.6т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie