Финансовый мониторинг: как и за что банки блокируют карты и переводы

Как проходят проверки
4-01-2022, 17:39 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
Читати українською
Финансовый мониторинг: как и за что банки блокируют карты и переводы
3.8т

В Украине банки активно проводят финансовый мониторинг своих клиентов. Проверятют не только крупные операции, но и даже анонимные переводы на 5 тыс. грн. О том, как работают правила, какие операции обязательно проверит банк, читайте в материале OBOZREVATEL.

Как и за что блокируют карты и переводы?

Банк может без предупреждения приостановить (заблокировать) любую сомнительную операцию. Более того, это не просто возможность, а обязанность финансового учреждения. В рамках финансового мониторинга каждый банк отвечает за то, чтобы контролировать своих клиентов и избегать участия в отмывании средтсв, серой торговле и т.д.

Если переводы клиента обычные и понятные, финансовые учреждения не будут их останавливать и блокировать, рассказывает председатель совета Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елена Коробкова. К примеру, к операциям, которые должны контролировать, относятся:

  • операции с наличкой;
  • операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
  • переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
  • операции физлиц-предпринимателей ("ФОПов") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Например, если вы получите серию переводов по 5 тыс. грн, которые вам отправят анонимно с помощью терминала, банк может посчитать, что таким образом вы пытаетесь обойти идентификацию и может заблокировать счет. Также под особый контроль попадают все переводы с публичными лицами (например, депутатами местных советов).

Как на самом деле проходят проверки?

Блокируют даже депозиты (а иногда и сроком до 120 дней). Например, подобный случай недавно произошел в ПриватБанке. Кроме того, участились случаи, когда банки вовсе отказываются принимать деньги на счет: пока не будет подтверждения, что они законно заработаны. А если это накопления из-под матраса, сделать это будет крайне сложно.

"На любую транзакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен, какой объем операций будет по нему проходить, ваше финансовое состояние", – поясняет советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий.

Таким образом, в будущем может оказаться, что украинцы, которые заработали деньги в тени, или же получили их вовсе с помощью коррупции, не смогут свободно ими распоряжаться. С одной стороны, крупные покупки налоговая начнет проверять уже с сентября 2022-го, а с другой – деньги, которые не подтверждаются белыми доходами, нельзя будет положить на банковский счет.

Такие нормы действуют во многих странах мира. Для этого в странах ЕС вводят также и ограничения на расчет наличкой. Во многих странах расплатиться налом можно на сумму до 1 тыс. евро (эквивалент 30,6 тыс. грн). К их числу, к примеру, относится Италия.

Со временем все ограничения будут ужесточаться и в Украине. Это вынужденный шаг – по уровню теневой экономики мы занимаем лидирующую позицию в Европе. И единственный способ вывести экономику из тени и обеспечить достойные пенсии, улучшить медицину, образование и оборону – бороться с контрабандой, уклонением от уплаты налогов и сокращать теневую занятость.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
10:43
Какому знаку зодиака повезет 15 июля: прогноз астрологов
77
10:24
В Украине выросли зарплаты: на каких работах хорошо платят
155
10:05
Жара не уходит: синоптик дала прогноз погоды на сегодня
130
09:46
Военный аналитик спрогнозировал, какую тактику будут использовать россияне в ближайшее время
204
09:27
Гороскоп на 15 июля для всех знаков зодиака
304
09:08
В Сенате отложили продвижение законопроекта о санкциях против РФ
261
08:57
Трамп отправит Украине 17 систем Patriot
220
08:34
Гороскоп на 15 июля для всех Зодиаков
539
08:13
Свириденко назвала главные задачи на посту премьера: когда объявят состав Кабмина
398
07:58
Выгодно ли ездить на электромобиле: эксперты подсчитали цену зарядки
684
07:36
Фицо "уговорили" поддержать новый пакет санкций ЕС, но теперь его блокирует Мальта — СМИ
420
07:14
Выбрасывать нельзя: священник сказал, что делать со старым крестом с могилы
1.3т
22:57
В РФ в один день умерли два известных кинорежиссера
2.7т
22:43
Украину разогреет до +37°: где будет жарче всего
397
22:19
В одной из областей Украины зафиксировали землетрясение
451
22:03
В РФ до сих пор не убрали обломки бомбардировщиков после операции СБУ "Паутина"
484
21:58
Немецкие военные будут готовы убивать российских солдат: Писториус назвал важное условие для этого
786
21:33
В Польше вызывают на ВВК более 230 тысяч мужчин и женщин
568
21:14
Когда искусственный интеллект станет умнее всех людей: прогноз Илона Маска
527
20:56
В Краматорске из-под стражи сбежали четверо российских пленных — СМИ
1.3т
20:41
Трамп: США введут против России вторичные тарифы в 100%
487
20:18
"Начинается вторая волна", - эксперт рассказал, что успел враг за время летнего наступления
675
20:01
Зеленский предложил Свириденко возглавить Кабмин
466
19:53
Гороскоп на 15 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.1т
19:34
В Германии будут выплачивать соцпомощь по-новому: что ждет украинских беженцев
831
19:15
Выплату при рождении ребенка повысят до 50 тысяч гривен, - Шмыгаль
531
18:56
В Польше сотни тысяч гражданских обяжут пройти ВВК
650
18:37
Любовный гороскоп на неделю: каким знакам зодиака повезет
850
18:18
В Украине скоро вырастут штрафы за невыдачу чеков
472
17:59
Визит Келлога в Украину: что спецпредставитель Трампа будет делать в Киеве
589
17:40
Микробиологи рекомендуют пересмотреть свои привычки: как часто нужно стирать постельное белье
1.1т
17:21
Ожидаются дожди, иногда с грозами: синоптик назвала дату сильных осадков
550
17:02
Названы самые востребованные профессии в Украине: сколько готовы платить работодатели
1.4т
16:43
Белорусский вертолет неожиданно открыл огонь по российскому дрону
884
16:24
Жизнь этих знаков зодиака существенно изменится в ближайшие дни
1.6т
16:05
Потребление электроэнергии демонстрирует тенденцию к росту - Укрэнерго
427
15:46
Стоимость базовых продуктов ощутимо изменилась за считанные дни
446
15:27
Трамп публично заявил о своем разочаровании Путиным
646
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie