Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода

22-08-2020, 16:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода
2.8т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму, пишет РБК-Украина.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:43
Украину накроют дожди и грозы: сухо будет лишь в нескольких областях
218
22:19
Путин может "править пожизненно": в РФ готовят население к изменению конституции
307
22:03
Оккупанты все больше атак проводят с помощью мотоотрядов: как работает такая тактика — NYT
515
21:58
"Зашли в тупик": Вэнс допустил выход США из переговорного процесса
289
21:33
Не жалуемся и не выносим сор из избы: "Мадяр" не поддержал демарш комбата из "Магуры"
1.5т
21:14
В РФ могут запретить «Гарри Поттера» из-за Макгонагалл
330
20:56
Подоляк раскрыл суть возмутительных требований РФ на переговорах в Стамбуле
406
20:41
Отстранен комбриг 59-й ОШБр, на его место назначили другого - СМИ
568
20:18
В Киеве двое мужчин открыли огонь из авто прямо на ходу: в полиции отреагировали
528
20:10
"Россия готова работать с Украиной", - Путин после разговора с Трампом
676
20:01
Путин станет более опасным по окончанию войны в Украине: угроза для Европы возрастет, - Bild
590
19:54
Гороскоп на 20 мая: прогноз для каждого знака зодиака
842
19:35
Низкий спрос привел к снижению цен: сколько сейчас стоят ранние овощи
365
19:16
Выборы президента в Польше: кто из кандидатов прошел во второй тур
402
18:57
Гороскоп на неделю с 19 по 25 мая: чего ожидать каждому знаку зодиака
770
18:38
Выплата при рождение ребенка: Кабмин планирует реформировать систему и платить 50 тысяч гривен
505
18:19
Ученые обнаружили связь между энергетическими напитками и раком: что показало исследование
428
18:00
В Украине пока ожидается неустойчивая и прохладная погода: когда придет тепло
312
17:41
Гороскоп таро на неделю: кто сможет решить все свои проблемы в период с 19 по 25 мая
17:22
Способен выпускать до 100 малых дронов: Китай запускает в производство новый тяжелый беспилотник
619
17:03
В Молдове пророссийский политик заявила о "возвращении" Буджака
16:44
Цены на нефть снова падают: почему "черное золото" дешевеет
559
16:25
Украинцы сократили вклады в гривне и увеличили в долларах, - НБУ
335
16:06
После выборов в Польше для украинских беженцев будут изменения, - временный поверенный
15:47
Магнитные бури: чего ожидать от солнечной активности 19–21 мая
564
15:28
Любовный гороскоп на неделю с 19 по 25 мая: чего ожидать каждому знаку зодиака
549
15:09
Российские войска строят военную инфраструктуру вблизи границы с Финляндией, – NYT
719
14:50
Звонок Путину: о чем Трамп будет разговаривать с лидером Кремля
585
14:31
Стоимость доллара и евро в начале недели: какие курсы в обменниках
453
14:12
Австралия предоставила Украине 49 танков Abrams, - ABC
513
13:53
Перед важным телефонным звонком Путин испытывает решимость Трампа , - The Times
498
13:34
Гороскоп на 19 мая по картам таро: кому сегодня следует быть осторожным
629
13:15
Путин затягивает окончание войны в Украине в надежде, что Трамп самоустранится от участия в переговорах, - аналитик
760
12:56
Выборы в Румынии: подсчитано 100% голосов, мэр Бухареста одержал победу
610
12:37
США готовят новые санкции против РФ, - Бессент
444
12:18
Гетманцев сообщил, сколько пенсионеров получают менее 4 тысячи гривен
788
11:59
Вэнс рассказал, чем закончилась встреча с Зеленским
547
11:40
В Украину идет потепление: прогноз погоды на текущую неделю
434
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie