Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода

22-08-2020, 16:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода
2.9т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму, пишет РБК-Украина.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
09:08
Трамп выдвинул Европе нереальные условия, чтобы избежать санкций против РФ, - WSJ
94
08:58
Зеленский рассказал, какое оружие союзники закупят у США для Украины
112
08:34
Польша будет собирать отпечатки пальцев украинцев и сканировать лица: какая причина
148
08:13
США сняли санкции с "Белавиа", но есть нюансы
292
07:58
Business Insider официально разрешил журналистам использовать искусственный интеллект
176
07:36
Запад только у Украины может перенять опыт борьбы с российскими дронами, - Atlantic Council
221
07:14
После окончания войны в Украине Россия может сосредоточиться на Гренландии, - CNN
377
22:57
Нацбанк выводит из оборота еще одну монету: какой номинал и причина
1.1т
22:43
Дожди накроют новые области Украины: прогноз на 18 сентября
403
22:19
"Реальность - другая": учения "Запад-2025" обернулись для Путина провалом
1.8т
22:03
ЕС готовит почву для отмены временной защиты украинцев: в МИД дали разъяснения
579
21:58
Зеленский полетит в Нью-Йорк: в МИД Украины назвали цель визита
441
21:33
Что будет, если война закончится на условиях Путина: Мерц оценил риски
541
21:14
Польские военные приедут в Украину: в МИД сообщили о цели визита
349
20:56
Украину ждет всплеск рождаемости после войны, но без бэби-бума, - демограф
524
20:41
Польша потратила на сбитие российских дронов миллион долларов: Храпчинский оценил расходы
381
20:18
"Тошнит от интрижки с Путиным", - в Сенате США растет недовольство политикой Трампа
745
20:01
Война ломает экономику: три прогноза Минфина на 2026 год
429
19:53
Гороскоп на 18 сентября: прогноз для каждого знака зодиака
996
19:34
МАГАТЭ заявило о повышении уровня угроз для всех АЭС Украины
412
19:15
В Одессе неизвестный мужчина ударил ножом сотрудника ТЦК
705
18:57
В Украине снова подорожают продукты: какие цены на рынке сейчас
652
18:38
Жизнь этих трех знаков зодиака в ближайшие дни перевернется с ног на голову
1.6т
18:19
В Польше возле границы с Беларусью стартовали учения "Железные ворота"
456
18:00
Рада приняла во втором чтении и в целом законопроект о военном омбудсмане
599
17:41
Влияние войны на госбюджет: Минфин подготовил три сценария развития экономики
390
17:22
Визит Мецолы в Украину: в Раде объявили о создании в Киеве представительства Европарламента
437
17:03
Учения "Запад-2025": российские войска начали покидать полигоны Беларуси
786
16:44
Нужно ли отключать мобильную связь во время дроновых атак: мнение специалиста
510
16:25
Эти три знака зодиака получат шанс получить хорошее вознаграждение еще до солнечного затмения
1.3т
16:06
Военный обозреватель рассказал, как враг просачивается в Купянск
503
15:47
Убийство Чарли Кирка в США: какой мотив идти на преступление был у стрелка
499
15:28
В Киеве квадробер забрался на высоту, но без помощи спасателей не смог спуститься
563
15:09
РФ может повредить подводные кабели, которые соединяют Великобританию с остальным миром, - SkyNews
405
14:50
Путин посетил военные учения "Запад-2025"
497
14:31
В Днепропетровской области объявили принудительную эвакуацию для жителей еще 18 сел
536
14:12
Евросоюз опасается оказаться в ловушке Трампа, - Politico
490
13:53
Курс валют в обменных пунктах: что происходит с евро и долларом
465
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie