Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода

Инна Волева, Вести-UA.net
22-08-2020, 16:02
Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода
2.4т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму, пишет РБК-Украина.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.

Напомним, Зеленский пообещал предоставить жилье ветеранам АТО и ООС.

Ранее Вести-ua.net писали, Банки не отдают деньги: требуют доказать их законность.

Также Вести-ua.net сообщали, Цены на продукты в Украине: что подорожает в декабре.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
12:01
В Украине за день от коронавируса вакцинировали более 210 тысяч человек
41
11:49
Рынок легковых авто в Украине: в ноябре бренд из Южной Кореи выбился в лидеры
152
11:37
В Украине повысили тариф на передачу электроэнергии
252
11:25
Гороскоп на 2 декабря для 12-ти знаков зодиака: прогноз астрологов
531
11:13
УЗ анонсировала запуск "Лыжного экспресса" в Карпаты
292
11:02
"Киевстар" предупредил абонентов о скором росте тарифов
972
10:52
Из ОРДЛО на территорию РФ массово выезжают местные жители - правозащитники
851
10:40
В Украине подняли зарплаты: сколько денег будут платить
702
10:28
Зеленский и украинский народ живут в параллельных реальностях - политический эксперт
538
10:16
Россия вооружила Беларусь новой бронетехникой
464
10:05
Ограничения на поездки во время пандемии несправедливы - генсек ООН
452
09:53
Дожди и ветер: прогноз погоды в Украине на сегодня
399
09:41
Сутки в ООС: сепаратисты четыре раза нарушили режим прекращения огня
360
09:29
Гороскоп на 2 декабря по картам таро для всех знаков зодиака
1.5т
09:17
Вакцинация не помогла: в США подтвердили первый случай "Омикрона"
657
09:05
В Украине за день подтвердили более 13 тысяч случаев коронавируса
537
08:53
Почти половина украинцев к 60 годам останутся без пенсий: Денисова назвала причину
1.2т
08:42
Добьются своего любой ценой: названы самые успешные по жизни Зодиаки
1.2т
08:31
Лукашенко проговорился, как новые "ихтамнеты" занялись переброской мигрантов к границе Польши
1.1т
08:20
Мужчину превращают в женщину: названы опасные продукты
3.4т
08:09
Били по Ахметову, досталось простому украинцу: что не так в законопроекте №5600
1.1т
07:58
Во Львове нет проблем с парковкой: интересный способ бронировать паркоместо
07:36
Верховный суд попросил Офис президента не давить: подробности
1.3т
07:14
Умрут или эмигрируют: в ООН спрогнозировали численность населения в Украине
1.6т
23:41
Бутусов на Майдане: Я заставлю Зеленского заплатить
2.6т
23:30
Странные симптомы нового штамма «Омикрон»: врач перечислил все
10.5т
23:19
Год заправлялся бесплатно: украинец провернул хитрую схему
3.2т
23:08
При покупке машины или квартиры украинцам доначислят налоги: Гетманцев объяснил, за что
2.4т
22:57
На каких машинах ездят неадекваты: исследование по водителям
2.7т
22:46
Выходные и праздники декабря 2021: придется ли отрабатывать "лишние" выходные
1.3т
22:35
Россия начала военные учения на полигонах Южного военного округа, граничащего с Украиной
1.2т
22:24
Мокрый снег, переходящий в дождь: прогноз погоды на 2 декабря
22:13
В НАТО щелкнули Путина по носу за высокомерное требование: "Никто не имеет права"
3.5т
22:02
С 1 декабря в Украине изменился размер алиментов
1.4т
21:53
За последний месяц объем газа в ПХГ сократился на 2 млрд кубометров
1.1т
21:42
Чтобы детки научились целиться: родители сбросились на пистолет Макарова для школы
1.2т
21:31
Арахамия о госперевороте: "Всех нас ждут интересные новости от СБУ"
1.6т
21:20
Так будет снег на Новый год или нет? Народный синоптик дал прогноз
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie