Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода

22-08-2020, 16:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода
2.8т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму, пишет РБК-Украина.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:15
Социологи узнали, кому из политиков все еще доверяют украинцы
84
15:17
"Живой Нострадамус" предсказал крах доллара и назвал сроки окончания войны в Украине
13:39
Синоптик назвала дату, когда спадет жара
546
12:08
На АЗС изменятся цены: к чему готовиться украинцам
331
10:35
Астрологи уточнили, кому из знаков зодиака повезет в эти выходные
800
09:07
"Пора изменить стратегию": в США раскритиковали Трампа за слабость перед Путиным
642
23:02
В жизни этих знаков зодиака в июле наступит переломный момент
1.2т
22:31
В Киевской области ликвидировали масштабную схему продажи "тыловых" военных должностей
22:02
Жара ослабнет, но ненадолго: прогноз погоды на выходные
493
21:33
Во время российской атаки на Киев повреждено консульство Польши
510
21:04
Жара удержится: синоптик назвала самые жаркие дни начала июля
669
20:35
Украине нужно не 40, а 150 млрд долларов ежегодно для победы в войне, - Financial Times
652
20:06
Гороскоп на 5 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.4т
19:37
Авиационный эксперт объяснил, почему большое количество "шахедов" долетают до Киева
1.6т
19:08
Уиткофф настаивает на отмене энергетических санкций против РФ, - Politico
595
18:39
В Сенате начали расследование действий администрации Дональда Трампа
1.6т
18:10
Трамп заявил, что "разочарован" Путиным и не верит, что тот закончит войну в Украине
840
17:41
Из-за атаки по Киеву пострадали отделения "Новой почты": что будет с посылками
572
17:12
После атаки РФ в Киеве зафиксирован высокий уровень загрязнения воздуха
518
16:43
В Украине стартовал сезон бахчевых, на рынке появились первые арбузы
578
16:14
РФ атаковала Украину рекордным количеством "Шахедов", - Воздушные силы ВСУ
521
15:45
Стоимость доллара и евро: какой сегодня курс в обменниках
595
15:16
Гороскоп на 4 июля по картам таро: кому сегодня стоит прислушаться к собственной интуиции
763
14:47
Германия намерена заключить тайную сделку со США по оружию для Украины, - Bild
737
14:18
Стармера могут отправить в отставку уже через несколько месяцев - Sky News
1.4т
13:49
Спецпенсии в Украине могут отменить: кого касается нововведение
2.4т
13:20
США не прекращали поставки оружия Украине, - Трамп
596
12:51
УЗ получит 76 млн евро на строительство евроколеи между Львовом и польской границей
798
12:22
МИД Китая заявил, что не может допустить поражения РФ в войне против Украины
896
11:53
Какому знаку зодиака повезет 4 июля: прогноз астрологов
802
11:24
В Киеве из-за вражеской атаки повреждена железная дорога, поезда задерживаются
686
10:55
Жара в Украине: в каких регионах температура воздуха сегодня спадет
531
10:26
Из-за обстрела Киева часть общественного транспорта курсирует с ограничениями
450
09:57
Гороскоп на 4 июля: прогноз для всех знаков зодиака
878
09:35
"Я не доволен": Трамп заявил об отсутствии прогресса после разговора с Путиным
797
09:08
Массированная атака на Киев: количество пострадавших возросло
920
08:51
Тактика запуска ударных дронов изменилась: как теперь действует РФ
694
08:16
Как отличить настоящее сливочное масло от подделки: как распознать фальсификат еще в магазине
2.6т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie