Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода

22-08-2020, 16:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода
2.8т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму, пишет РБК-Украина.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:58
Гороскоп на 21 июля: Львам - проблемы, Скорпионам - удивительный день
1.3т
17:36
Сбил женщину и убежал: в Киеве задержан сотрудник прокуратуры
438
17:14
Гороскоп на неделю с 21 по 27 июля: Овнам - предложение, Львам - скандал
1.4т
16:57
"Он называется Иван": Усик рассказал об ударе, которым "вырубил" Дюбуа
715
16:43
РФ сможет запускать до 2000 дронов за раз: Берлин призвал усилить ПВО Украины
343
16:19
Администрация Трампа передумала разрывать контракты SpaceX Маска
313
16:03
Что заставит Путина сесть за стол переговоров: эксперт назвал два решающих фактора
15:56
Финансовый гороскоп на неделю с 21 по 27 июля
15:33
На Волыни мужчина с лопатой напал на сотрудника ТЦК
772
15:09
«Неба не видно»: Запорожье атакует саранча
463
14:58
Партизаны ударили по ключевой логистике оккупантов в Туле — Атеш
447
14:41
Бєлгорода не будет: Украина вернет украинские названия иностранным городам, - Сибига
4.7т
14:18
Тайсон Фьюри отреагировал на победу Усика
4.2т
14:01
"Слишком медленный, слишком бюрократический", - Мерц раскритиковал Евросоюз
768
13:58
Алиев дал Украине совет никогда не соглашаться на оккупацию
580
13:33
Летнее наступление России достигло кульминации: что изменилось на фронте
13:13
Учителям с 1 сентября поднимут зарплату: подробности
933
12:56
ВСУ продвинулись на самом горячем участке фронта, там идут ожесточенные бои — ISW
1.1т
12:43
В Раде снова думают, как запретить Telegram: названа причина
1.1т
12:19
Генштаб рассказал, что РФ потеряла на фронте за последние сутки
445
12:03
Как отмыть пальцы от сока картошки и ягод за минуту
412
11:58
Сегодня в Украине будет последний свежий день перед заметным потеплением
580
11:29
Оккупанты оставили Донецкую область без воды: подачу обещают раз в три дня
569
11:11
Что нельзя разогревать в микроволновой печи: 8 очень опасных продуктов
3.1т
10:56
Москву и Подмосковье атаковали дроны: возникли пожары, аэропорты закрыты
550
10:41
Трамп заявил, что БРИКС начал быстро "угасать" после его угроз
447
10:18
Магнитная буря 20 июля: какая ее мощность
602
10:01
После Украины главной целью для Путина станут не страны Балтии: в The Telegraph раскрыли причины
1.6т
09:57
Россияне несколько часов атаковали Запорожье: какие последствия
09:33
Нардеп рассказал, сколько людей мобилизует Украина ежемесячно
1.1т
09:09
Решающая битва лета: может ли Украина пойти в наступление
1.1т
08:58
Светлая полоса начинается: какие ТОП-4 знака скоро накроет волна удачи
2.1т
08:36
Усик нокаутировал Дюбуа в пятом раунде и во второй раз стал абсолютным чемпионом в супертяжелом весе
696
08:14
Рада может разрешить мужчинам 18-24 лет выезжать за границу
739
17:58
В Европе формируется новый военный альянс - вне НАТО, - аналитики
1.7т
17:36
Легион "Свобода России" взорвал кадыровцев в тылу: детали рейда
2.9т
17:14
Большинство американцев считает, что политика Трампа не улучшила их жизнь — опрос
689
16:57
Bild узнал, когда будет готов Patriot для Украины за деньги Германии
793
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie