Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода

22-08-2020, 16:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода
2.9т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму, пишет РБК-Украина.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
10:42
"Шахедом" по Кабмину: как противнику удалось прорвать столичную ПВО
4
10:23
Местами кратковременный дождь: синоптики рассказали, где сегодня будет сыро
116
10:04
Трамп анонсировал визит представителей Европы в США, чтобы обсудить завершение войны в Украине
214
09:45
"Прайс" на выход из ТЦК в Киеве: в ВСУ отреагировали на сообщение о коррупции
249
09:26
Гороскоп на 8 сентября: прогноз для всех знаков зодиака
367
09:07
Трамп обещает "уладить" войну между Украиной и РФ в разговоре с Путиным
313
17:58
Россия готовит перевооружение и в ближайшие годы может атаковать Европу, - Буданов
752
17:36
Вэнс угрожает уничтожать венесуэльские картели силами армии США
474
17:14
В Пентагоне возмущены переименованием в Министерство войны, - Politico
482
16:57
Гороскоп на неделю с 8 по 14 сентября
1.7т
16:43
WBO вынесла решение по следующему бою Усика
808
16:19
Предупреждение Ощадбанка: нужно срочно пройти верификацию, нарушители потеряют деньги
1.7т
16:03
Оказывает ли Китай военную поддержку России: что говорят в разведке
531
15:31
На двух направлениях ВСУ восстановили в пять раз больше территорий, чем потеряли, - Сырский
740
15:09
Американские ученые научились делать водородное топливо из пластика и угля
467
14:58
Любовный гороскоп с 8 по 14 сентября
938
14:41
ВСУ снова атаковали «Дружбу»
634
14:18
В Киеве во время российской атаки погибли мать и ее 3-месячный сын, - Ткаченко
444
14:01
Суд в США обязал администрацию Трампа разблокировать помощь другим странам
1.4т
13:57
Нсколько дронов РФ пересекли границу Украины с Беларусью, - Зеленский
479
13:33
Путин выразил заинтересованность во встрече с Зеленским не в Москве, - Фицо
835
13:13
Над Крымом скоро могут появиться украинские самолеты - Братчук
1.6т
12:58
В конце недели погода в Украине немного изменится
437
12:43
В Чехии лидер популистов призвал пересмотреть разрешение на проживание украинцев в стране
690
12:19
Буданов рассказал, как союзники России помогают ей в войне
540
12:03
Финансовый гороскоп с 8 по 14 сентября
1.3т
11:56
Россия атаковала Украину 805 БпЛА, а также ракетами
441
11:29
РФ готовит решающий прорыв на Донбассе: в район Покровска переброшены опытные подразделения морпехов
684
11:11
Россияне устроили давку и драки за бесплатные палки
1.1т
10:57
В России горел Ильский НПЗ
665
10:18
СБС подвели итоги ударов по НПЗ России в августе
472
10:01
Трамп был информатором ФБР, - спикер палаты представителей Джонсон
1.3т
09:56
В Польше разбился "неопознанный объект": власти проверяют версию с дроном контрабандистов
647
09:33
"Люблю запах депортаций по утрам", - Трамп сделал странное заявление
636
09:09
Войска Путина отводят силы из Сумской области: что задумал враг
1.1т
08:58
Во Львове мужчина поставил люльку с младенцем на крышу авто и поехал
628
08:36
Туман и дожди с грозами: синоптики назвали регионы, где будет сильная непогода
716
08:14
Массированная атака РФ по Украине: города трясло от взрывов, в Киеве горит здание Кабмина
4.5т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie