Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода

22-08-2020, 16:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Откуда деньги? Банки заставляют отчитаться за каждую копейку перевода
2.8т

Украинцы начали сталкиваться с проблемами переводов на банковские карты. Теперь без отчета вам могут запретить осуществить финансовую операцию, причем даже на совсем мизерную сумму, пишет РБК-Украина.

Так, недавно Алексей Дорошенко, директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей, не смог получить перевод на сумму 150 гривен от родного брата. Государственный банк попросил подтвердить источники происхождения этой суммы.

О подобных случаях сообщают и другие владельцы банковских карт.

Дорошенко рассказывает, что брат прислал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.

В банке такое требование объяснили действующим законодательством, а именно ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения". Финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает в автоматическом режиме.

Финансовый мониторинг может осуществляться и относительно "необычных операций". То есть, если в течение двух лет владелец счета получал лишь зарплату или социальные выплаты на карту для выплат и вдруг получает десять подряд переводов.

Есть операции, которые обязательно подпадают под финансовый мониторинг. В то же время каждый банк имеет право устанавливать собственные индикаторы для таких проверок. Это делается, в частности, для того, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность.

Чтобы подтвердить источники дохода, вы можете показать банку деклараци. имущественного состояния, если такая есть. Или же декларацию о доходах, взятую с места работы, или в госорганах (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). Получив документ, нужно отправить его в банк.

А если владелец счета не сможет дать такое подтверждение, то банковскую операцию провести не удастся.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:57
В РФ в один день умерли два известных кинорежиссера
893
22:43
Украину разогреет до +37°: где будет жарче всего
224
22:19
В одной из областей Украины зафиксировали землетрясение
282
22:03
В РФ до сих пор не убрали обломки бомбардировщиков после операции СБУ "Паутина"
323
21:58
Немецкие военные будут готовы убивать российских солдат: Писториус назвал важное условие для этого
555
21:33
В Польше вызывают на ВВК более 230 тысяч мужчин и женщин
392
21:14
Когда искусственный интеллект станет умнее всех людей: прогноз Илона Маска
354
20:56
В Краматорске из-под стражи сбежали четверо российских пленных — СМИ
943
20:41
Трамп: США введут против России вторичные тарифы в 100%
333
20:18
"Начинается вторая волна", - эксперт рассказал, что успел враг за время летнего наступления
467
20:01
Зеленский предложил Свириденко возглавить Кабмин
322
19:53
Гороскоп на 15 июля: прогноз для каждого знака зодиака
813
19:34
В Германии будут выплачивать соцпомощь по-новому: что ждет украинских беженцев
645
19:15
Выплату при рождении ребенка повысят до 50 тысяч гривен, - Шмыгаль
396
18:56
В Польше сотни тысяч гражданских обяжут пройти ВВК
514
18:37
Любовный гороскоп на неделю: каким знакам зодиака повезет
609
18:18
В Украине скоро вырастут штрафы за невыдачу чеков
331
17:59
Визит Келлога в Украину: что спецпредставитель Трампа будет делать в Киеве
442
17:40
Микробиологи рекомендуют пересмотреть свои привычки: как часто нужно стирать постельное белье
723
17:21
Ожидаются дожди, иногда с грозами: синоптик назвала дату сильных осадков
420
17:02
Названы самые востребованные профессии в Украине: сколько готовы платить работодатели
16:43
Белорусский вертолет неожиданно открыл огонь по российскому дрону
733
16:24
Жизнь этих знаков зодиака существенно изменится в ближайшие дни
1.3т
16:05
Потребление электроэнергии демонстрирует тенденцию к росту - Укрэнерго
321
15:46
Стоимость базовых продуктов ощутимо изменилась за считанные дни
357
15:27
Трамп публично заявил о своем разочаровании Путиным
589
15:08
Военное положение и мобилизацию в Украине снова продлят
419
14:49
Жара в Европе: ученые озвучили неутешительный прогноз
434
14:30
В Италии собрали самый узкий автомобиль в мире
582
14:11
Уличные беспорядки в Испании: второй день продолжаются драки
1.1т
13:52
Эти три знака зодиака наконец-то получат поддержку свыше
1.8т
13:33
Обменные пункты изменили курс доллара: сколько теперь стоит валюта
647
13:14
Кит Келлог прибыл в Украину с длительным визитом
563
12:55
В The Guardian предупредили об ужасных последствиях "падения Украины"
12:36
Обвал стеклянного моста с людьми: в сети стало вирусным новое видео от ИИ
1.6т
12:17
Массированные атаки по Украине показывают, что Путин готовится к "решающей битве", - эксперты
680
11:58
Bitcoin установил новый исторический рекорд стоимости
351
11:39
Тарифы на коммунальные услуги перед выборами повышаться не будут, - эксперт
447
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie