Госреестры проследят за украинцами: за что и как у вас могут забрать деньги

31-07-2020, 21:01 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Госреестры проследят за украинцами: за что и как у вас могут забрать деньги
2.8т

В Украине постепенно ужесточают мониторинг банковских переводов. Финансовые учреждения блокируют даже маленькие суммы, а систему постоянно совершенствуют. У любого, кто не сможет доказать источник своих доходов, средства могут забрать.

О том, как и за что могут "заморозить" деньги украинцев, пишет OBOZREVATEL.

Банки блокируют даже маленькие переводы

Обязательно нужно проверять только те переводы, которые превышают 400 тыс. грн. Однако некоторые банки по-своему понимают требования и вводят более жесткий мониторинг. Например, в Монобанке заявили, что они должны верифицировать абсолютно все операции на пополнения счета.

Несколько дней назад они заблокировали перевод на 150 грн главы Ассоциации поставщиков торговых сетей Алексея Дорошенко. В комментарии экономист рассказывает: когда банки проверяют крупные переводы на сотни или хотя бы десятки тысяч гривен, это вполне понятная ситуация. Но когда проверяют и блокируют сумму в 150 грн, это вызывает вопросы.

"Я думаю, что это был просто глюк в системе. Никто не извинялся, я прислал ссылку на декларацию своего брата, который переводил эту сумму. Деньги разблокировали", – говорит Дорошенко.

Есть риск, что те клиенты банков, которые не ждут, что на их карту придут средства и не знают точных сумм, могут вовсе потерять перевод, говорит глава Ассоциации поставщиков сетей. Если сотрудники банка не предупредят, узнать о заблокированной сумме не удастся.

Чтобы подтвердить перевод, банку нужно предоставить подтверждение легального дохода. В случае со 150 грн это может быть практически любой доход. А если бы заблокировали, к примеру, перевод на 40 тыс. грн, здесь нужно было бы еще доказать, что размер заработной платы позволяет переводить такие суммы.

"Мониторинг ужесточается по всему миру. Это приведет к тому, что действительно уклониться от налогооблажения будет сложно. Большинство компаний соглашаются, что нужно платить налоги. Но это как ножницы. Ножницы – вещь полезная. Вся одежда раскраивается с помощью ножниц, но если вы ножницами захотите кого-то убить, вы это сможете делать. Та же ситуация и с финансовым мониторингом. Хотите под кого-то подкопать, у вас есть 101 способ законно это сделать", – рассказывает Дорошенко.

Кредитный эксперт одного из крупных украинских банков на условиях анонимности рассказывает: на систему контроля и финансовый мониторинг приходится тратить огромные суммы. Чаще всего речь идет о специальном программном обеспечении, которое должно выявлять дробление операций, оценивать риски. Но мелким банкам куда выгоднее контролировать всех, избегая миллионных расходов на мониторинг.

"Блокировка мелких переводов – это скорее исключение. Если максимально ужесточить контроль для всех, может оказаться, что и клиентов у банка не останется. Многие банки уже давно практикуют при оценке рисков учитывание теневых доходов. Часто даже напрямую при анкетировании спрашивают: какой реальный доход? Люди зарабатывают в конвертах, депозиты открывают и официально безработные, у которых по бумагам нет ни копейки доходов", – рассказывает работник банка.

Банки и раньше злоупотребляли финансовым мониторингом, рассказывает Ростислав Кравец. За нарушение правил могут не просто заблокировать операцию, но и заморозить депозит и заблокировать деньги.

Правила ужесточают

Как пояснили в пресс-службе Министерства финансов, для выполнения закона о финансовом мониторинге недавно Кабмин обновил и принцип сбора информации. Он будет основываться на Системе электронного взаимодействия государственных электронных информационных ресурсов "Трембита". Это национальная система электронного взаимодействия между государственными информационными ресурсами, электронными реестрами.

Из разных государственных реестров будут собираться данные на всех украинцев. "Во исполнение требований закона от 6 декабря 2019 года № 361-ІХ о финансовом мониторинге (вступил в силу 28 апреля 2020) правительством утверждена новая редакция Положения о Единой государственной информационной системе (ЕГИС) в сфере предотвращения и противодействия отмыванию средств", – говорится в сообщении пресс-службы.

Отмывать деньги в таких условиях будет еще сложнее. Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;
  • финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;
  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и другие.

Сложности, добавляет в комментарии OBOZREVATEL юрист Александр Плахотник, могут возникнуть, если вы официально не работаете и не сможете доказать, что полученные доходы легальны.

"В идеальной ситуации законопослушный украинец не должен на себе почувствовать какое-либо ужесточение. Если у вас нет легального дохода и вы регулярно пополняете карту, да, могут быть проблемы", – говорит Плахотник.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
15:17
"Живой Нострадамус" предсказал крах доллара и назвал сроки окончания войны в Украине
420
13:39
Синоптик назвала дату, когда спадет жара
342
12:08
На АЗС изменятся цены: к чему готовиться украинцам
284
10:35
Астрологи уточнили, кому из знаков зодиака повезет в эти выходные
700
09:07
"Пора изменить стратегию": в США раскритиковали Трампа за слабость перед Путиным
593
23:02
В жизни этих знаков зодиака в июле наступит переломный момент
1.1т
22:31
В Киевской области ликвидировали масштабную схему продажи "тыловых" военных должностей
986
22:02
Жара ослабнет, но ненадолго: прогноз погоды на выходные
459
21:33
Во время российской атаки на Киев повреждено консульство Польши
478
21:04
Жара удержится: синоптик назвала самые жаркие дни начала июля
634
20:35
Украине нужно не 40, а 150 млрд долларов ежегодно для победы в войне, - Financial Times
625
20:06
Гороскоп на 5 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.4т
19:37
Авиационный эксперт объяснил, почему большое количество "шахедов" долетают до Киева
1.5т
19:08
Уиткофф настаивает на отмене энергетических санкций против РФ, - Politico
567
18:39
В Сенате начали расследование действий администрации Дональда Трампа
1.6т
18:10
Трамп заявил, что "разочарован" Путиным и не верит, что тот закончит войну в Украине
815
17:41
Из-за атаки по Киеву пострадали отделения "Новой почты": что будет с посылками
555
17:12
После атаки РФ в Киеве зафиксирован высокий уровень загрязнения воздуха
500
16:43
В Украине стартовал сезон бахчевых, на рынке появились первые арбузы
561
16:14
РФ атаковала Украину рекордным количеством "Шахедов", - Воздушные силы ВСУ
504
15:45
Стоимость доллара и евро: какой сегодня курс в обменниках
570
15:16
Гороскоп на 4 июля по картам таро: кому сегодня стоит прислушаться к собственной интуиции
747
14:47
Германия намерена заключить тайную сделку со США по оружию для Украины, - Bild
715
14:18
Стармера могут отправить в отставку уже через несколько месяцев - Sky News
1.4т
13:49
Спецпенсии в Украине могут отменить: кого касается нововведение
2.4т
13:20
США не прекращали поставки оружия Украине, - Трамп
584
12:51
УЗ получит 76 млн евро на строительство евроколеи между Львовом и польской границей
780
12:22
МИД Китая заявил, что не может допустить поражения РФ в войне против Украины
876
11:53
Какому знаку зодиака повезет 4 июля: прогноз астрологов
792
11:24
В Киеве из-за вражеской атаки повреждена железная дорога, поезда задерживаются
675
10:55
Жара в Украине: в каких регионах температура воздуха сегодня спадет
522
10:26
Из-за обстрела Киева часть общественного транспорта курсирует с ограничениями
440
09:57
Гороскоп на 4 июля: прогноз для всех знаков зодиака
865
09:35
"Я не доволен": Трамп заявил об отсутствии прогресса после разговора с Путиным
786
09:08
Массированная атака на Киев: количество пострадавших возросло
909
08:51
Тактика запуска ударных дронов изменилась: как теперь действует РФ
684
08:16
Как отличить настоящее сливочное масло от подделки: как распознать фальсификат еще в магазине
2.5т
07:49
ПФУ начал финансирование пенсий за июль: на выплаты через "Укрпочту" направлено 0,7 млрд гривен
473
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie