Госреестры проследят за украинцами: за что и как у вас могут забрать деньги

31-07-2020, 21:01 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Госреестры проследят за украинцами: за что и как у вас могут забрать деньги
2.8т

В Украине постепенно ужесточают мониторинг банковских переводов. Финансовые учреждения блокируют даже маленькие суммы, а систему постоянно совершенствуют. У любого, кто не сможет доказать источник своих доходов, средства могут забрать.

О том, как и за что могут "заморозить" деньги украинцев, пишет OBOZREVATEL.

Банки блокируют даже маленькие переводы

Обязательно нужно проверять только те переводы, которые превышают 400 тыс. грн. Однако некоторые банки по-своему понимают требования и вводят более жесткий мониторинг. Например, в Монобанке заявили, что они должны верифицировать абсолютно все операции на пополнения счета.

Несколько дней назад они заблокировали перевод на 150 грн главы Ассоциации поставщиков торговых сетей Алексея Дорошенко. В комментарии экономист рассказывает: когда банки проверяют крупные переводы на сотни или хотя бы десятки тысяч гривен, это вполне понятная ситуация. Но когда проверяют и блокируют сумму в 150 грн, это вызывает вопросы.

"Я думаю, что это был просто глюк в системе. Никто не извинялся, я прислал ссылку на декларацию своего брата, который переводил эту сумму. Деньги разблокировали", – говорит Дорошенко.

Есть риск, что те клиенты банков, которые не ждут, что на их карту придут средства и не знают точных сумм, могут вовсе потерять перевод, говорит глава Ассоциации поставщиков сетей. Если сотрудники банка не предупредят, узнать о заблокированной сумме не удастся.

Чтобы подтвердить перевод, банку нужно предоставить подтверждение легального дохода. В случае со 150 грн это может быть практически любой доход. А если бы заблокировали, к примеру, перевод на 40 тыс. грн, здесь нужно было бы еще доказать, что размер заработной платы позволяет переводить такие суммы.

"Мониторинг ужесточается по всему миру. Это приведет к тому, что действительно уклониться от налогооблажения будет сложно. Большинство компаний соглашаются, что нужно платить налоги. Но это как ножницы. Ножницы – вещь полезная. Вся одежда раскраивается с помощью ножниц, но если вы ножницами захотите кого-то убить, вы это сможете делать. Та же ситуация и с финансовым мониторингом. Хотите под кого-то подкопать, у вас есть 101 способ законно это сделать", – рассказывает Дорошенко.

Кредитный эксперт одного из крупных украинских банков на условиях анонимности рассказывает: на систему контроля и финансовый мониторинг приходится тратить огромные суммы. Чаще всего речь идет о специальном программном обеспечении, которое должно выявлять дробление операций, оценивать риски. Но мелким банкам куда выгоднее контролировать всех, избегая миллионных расходов на мониторинг.

"Блокировка мелких переводов – это скорее исключение. Если максимально ужесточить контроль для всех, может оказаться, что и клиентов у банка не останется. Многие банки уже давно практикуют при оценке рисков учитывание теневых доходов. Часто даже напрямую при анкетировании спрашивают: какой реальный доход? Люди зарабатывают в конвертах, депозиты открывают и официально безработные, у которых по бумагам нет ни копейки доходов", – рассказывает работник банка.

Банки и раньше злоупотребляли финансовым мониторингом, рассказывает Ростислав Кравец. За нарушение правил могут не просто заблокировать операцию, но и заморозить депозит и заблокировать деньги.

Правила ужесточают

Как пояснили в пресс-службе Министерства финансов, для выполнения закона о финансовом мониторинге недавно Кабмин обновил и принцип сбора информации. Он будет основываться на Системе электронного взаимодействия государственных электронных информационных ресурсов "Трембита". Это национальная система электронного взаимодействия между государственными информационными ресурсами, электронными реестрами.

Из разных государственных реестров будут собираться данные на всех украинцев. "Во исполнение требований закона от 6 декабря 2019 года № 361-ІХ о финансовом мониторинге (вступил в силу 28 апреля 2020) правительством утверждена новая редакция Положения о Единой государственной информационной системе (ЕГИС) в сфере предотвращения и противодействия отмыванию средств", – говорится в сообщении пресс-службы.

Отмывать деньги в таких условиях будет еще сложнее. Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;
  • финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;
  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и другие.

Сложности, добавляет в комментарии OBOZREVATEL юрист Александр Плахотник, могут возникнуть, если вы официально не работаете и не сможете доказать, что полученные доходы легальны.

"В идеальной ситуации законопослушный украинец не должен на себе почувствовать какое-либо ужесточение. Если у вас нет легального дохода и вы регулярно пополняете карту, да, могут быть проблемы", – говорит Плахотник.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:03
Эти три знака зодиака очень скоро получат хороший шанс изменить свою судьбу
15:36
Рынок труда в Украине: работодатели раскрыли планы по повышению зарплат
599
14:02
В Украине заметно снизились цены на малину: сколько стоит ягода
732
13:31
Новая инициатива для украинок: кто сможет получить от 50 000 до 150 000 грн
637
11:59
Украинский автопарк пополнили почти 32 тыс. электромобилей за полгода
437
10:34
Погода на выходных: в каких регионах температура повысится
491
09:09
Астрологи определили знаки зодиака, которым повезет на этих выходных
23:01
Интерес туристов к Испании начинает угасать, - Bloomberg
756
22:32
Астрологи назвали три знака зодиака с мистической аурой: чья природная харизма окутана тайной
1.5т
22:03
Температурные контрасты и грозовые ливни: на выходных местами воздух раскалится до +40°
674
21:34
Выпустили 6 пуль: в Нидерландах подстрелили скандального ветерана АТО
3.3т
21:03
Отмена банковской тайны в Украине: когда это может произойти
817
20:34
В эти пять месяцев года рождаются люди с особым типом ума
1.5т
20:05
Киев в дыму: как обстрелы РФ уничтожают здоровье горожан
769
19:36
Путин настроен на долгую войну в Украине, - Financial Times
904
19:07
Реальные зарплаты украинцев упали до довоенного уровня - Центр Разумкова
682
18:38
В нескольких областях Украины наблюдаются перебои со светом
665
18:09
В Одессе прогремели взрывы, атаковано здание ТЦК
1.2т
17:40
Названы три знака зодиака, которые вот-вот сбросят груз проблем со своих плеч
2.2т
17:11
Россия применяет новую тактику воздушных ударов по Киеву, - CNN
763
16:42
Инфляция в Украине: что происходит с ценами
703
16:13
В Киеве запустят масштабный проект "Чистое небо", - КГВА
811
15:44
Курс валют в обменниках: сколько сегодня стоит доллар
937
15:15
Биткоин установил новый рекорд: сколько сейчас стоит криптовалюта
673
14:46
Великобритания и Франция будут совместно патрулировать небо Украины после прекращения огня, - The Telegraph
1.8т
14:17
В Германии планируют урезать размер соцвыплат для украинских беженцев
846
13:48
В Запорожье пациент с ножом напал на врача в медучреждении
692
13:19
Трамп разочарован Россией и пообещал скоро сделать "важное" заявление, - NBC
758
12:50
Какому знаку зодиака повезет 11 июля: прогноз астрологов
1.1т
12:21
Трамп ввел 35% пошлину на импорт из Канады
629
11:52
Летняя жара в разгаре: стоит ли украинцам подготовиться к отключениям света
747
11:23
Цифры шокируют: кто в Украине получает самые высокие пенсии
1.1т
11:04
В Украине существенно дорожают ремонты и строительство жилья
654
10:25
Пенсионеры могут столкнуться с задержками выплат, - эксперт
1.4т
10:06
Келлог сравнил войну в Украине со Второй мировой
618
09:37
Гороскоп на 11 июля: прогноз для всех знаков зодиака
1.1т
09:08
Белый дом нашел способ вооружить Украину, - Ахіоѕ
1.7т
08:53
В Украине ожидается контрастная погода: в каких регионах вероятны грозы
705
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie