Стало известно, как банки внедряют финмониторинг

19-06-2020, 14:38 / Автор: Ілько Северин
/
Читати українською
Стало известно, как банки внедряют финмониторинг
Что требуют в банках?
2.3т

В украинских банках стали требовать у вкладчиков расписки во время снятия депозитов свыше 200 тысяч гривен. Причем даже в случаях, когда вклады забирают с соблюдением всех условий договоров и своевременно.

Требование давать расписки банкиры объясняют новыми мерами по финансовому мониторингу, внедряемыми финансистами, передает strana.ua.

"Банки стали требовать, чтобы предприниматель или частное лицо написали расписку - на что будут потрачены наличные средства. По возможности, с максимальной детализацией. Если с ФЛП (физлицом-предпринимателем - Ред.) это еще как-то можно понять, то простых людей новый подход удивляет и даже шокирует. Ну представьте: вы год назад открыли депозит, прошли в банке финансовый мониторинг, положили на счет 210 тысяч грн. А теперь пришли по сроку забирать свой вклад, а вам задают два вопроса: почему вы снимаете средства со счета и на что их потратите? Устных ответов недостаточно - нужно писать расписку. Требование пока не повсеместное, но уже внедряется в некоторых финучреждениях", - рассказал "Стране" финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, расписки требуют в рамках новых принципов рискоориентированного подхода, который банки обязали внедрять по новому закону о финансовом мониторинге (361-IX), вступившему в силу с 28 апреля 2020 года. А также в связи с постановлением Нацбанка №65, принятым под него и вступившим в силу 22 мая.

Закон внедряет правило, которым в Украине запрещают денежные переводы свыше 5 тысяч грн без идентификации личности. Человек должен либо предъявить документы, либо использовать банковскую карту. А постановлением №65 внедряет более 70 индикаторов подозрительных операций, действий и поведения клиентов.

Во всех этих документах нет ни слова об обязательном написании людьми объяснительных при снятии наличных со счетов. Однако там выписано требование НБУ к банкам внедрять рискоориентированный подход. Как объяснили "Стране" в одном из банков, снятие более 200 тысяч грн - это одно из его проявлений.

"Не всегда понятно, каких именно требований от нас ждут, когда говорят о таком понятии, как рискоориентированный подход. Поэтому постоянно консультируемся на этот счет с Национальным банком. Ведь именно он контролирует ситуацию и выписывает нам штрафы, когда мы что-то не так внедряем. Именно работники НБУ в ходе последней консультации посоветовали собирать расписки с клиентов, снимающих более 200 тыс. грн. По разным причинам и в конце действия депозита - тоже. Рекомендация была устной, но мы решили прислушаться. Никто не хочет платить Нацбанку штрафов", - рассказал заместитель председателя одного из банков на правах анонимности.

По словам финансистов, клиенты крайне недовольны, когда с них требуют расписки за снятие средств, однако документ составляют. Ведь кассир без такой бумаги отказывается выдавать средства. Кто-то на самом деле упоминает в расписках свои планы, как потратит средства. А кто-то упражняется в остроумии и выдумывает нелепые объяснения.

Это не единственное новое требование финансового мониторинга в последнее время. На рынке ходят упорные слухи о том, что банки, входящие в крупные финансово-промышленные группы, под видом ужесточения финансового мониторинга занялись откровенным промышленным шпионажем. Сначала они запрашивают у своих компаний-клиентов дополнительные данные по контрактам: от детализированной документации (с приложениями) и спецификаций до бизнес-планов на месяц/год. А затем копируют интересную информацию и передают акционерам, работающим в тех же сегментах рынка, и являющихся конкурентами клиентов, обслуживаемых в банке.

Эксперты говорят, что доказать подобные вещи крайне сложно, поэтому бизнесмены просто стараются перейти на обслуживание в другие банки, чтобы их бизнес не страдал от подобных действий.

Иногда дело доходит и до откровенно анекдотических случаев. Банкирам не всегда удается из них достойно выйти, так что они идут на подделки.

"У знакомого была занятная история, когда он гонял машину жены на техобслуживание к официальному дилеру. Сумму ему насчитали крупную - около 20 тысяч гривен, поэтому на оплату в кассу он пришел с паспортом. Но кассир сразу впал в ступор: паспорт на одно имя, а техпаспорт машины на супругу, поскольку машина записана на нее. Имена не сходятся, а в кассовом ордере все должно совпасть. Банковский работник долго совещался с коллегами, что делать. Ведь вернуть все в исходное положение нельзя (как было бы в интернет-магазине): масло, фильтры, колодки и прочее уже поменяли, и такой товар обратно не вернешь - должна пройти оплата, и человек должен уехать. В итоге решили все подтасовать: в кассовый ордер вбили имя жены, и муж уехал, будто его там и не было", - рассказал Невмержицкий.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
17:15
Социологи узнали, кому из политиков все еще доверяют украинцы
152
15:17
"Живой Нострадамус" предсказал крах доллара и назвал сроки окончания войны в Украине
2.8т
13:39
Синоптик назвала дату, когда спадет жара
615
12:08
На АЗС изменятся цены: к чему готовиться украинцам
347
10:35
Астрологи уточнили, кому из знаков зодиака повезет в эти выходные
820
09:07
"Пора изменить стратегию": в США раскритиковали Трампа за слабость перед Путиным
654
23:02
В жизни этих знаков зодиака в июле наступит переломный момент
1.2т
22:31
В Киевской области ликвидировали масштабную схему продажи "тыловых" военных должностей
1.1т
22:02
Жара ослабнет, но ненадолго: прогноз погоды на выходные
504
21:33
Во время российской атаки на Киев повреждено консульство Польши
529
21:04
Жара удержится: синоптик назвала самые жаркие дни начала июля
682
20:35
Украине нужно не 40, а 150 млрд долларов ежегодно для победы в войне, - Financial Times
669
20:06
Гороскоп на 5 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.4т
19:37
Авиационный эксперт объяснил, почему большое количество "шахедов" долетают до Киева
1.6т
19:08
Уиткофф настаивает на отмене энергетических санкций против РФ, - Politico
607
18:39
В Сенате начали расследование действий администрации Дональда Трампа
1.7т
18:10
Трамп заявил, что "разочарован" Путиным и не верит, что тот закончит войну в Украине
853
17:41
Из-за атаки по Киеву пострадали отделения "Новой почты": что будет с посылками
583
17:12
После атаки РФ в Киеве зафиксирован высокий уровень загрязнения воздуха
528
16:43
В Украине стартовал сезон бахчевых, на рынке появились первые арбузы
590
16:14
РФ атаковала Украину рекордным количеством "Шахедов", - Воздушные силы ВСУ
531
15:45
Стоимость доллара и евро: какой сегодня курс в обменниках
608
15:16
Гороскоп на 4 июля по картам таро: кому сегодня стоит прислушаться к собственной интуиции
773
14:47
Германия намерена заключить тайную сделку со США по оружию для Украины, - Bild
751
14:18
Стармера могут отправить в отставку уже через несколько месяцев - Sky News
1.5т
13:49
Спецпенсии в Украине могут отменить: кого касается нововведение
2.4т
13:20
США не прекращали поставки оружия Украине, - Трамп
603
12:51
УЗ получит 76 млн евро на строительство евроколеи между Львовом и польской границей
805
12:22
МИД Китая заявил, что не может допустить поражения РФ в войне против Украины
905
11:53
Какому знаку зодиака повезет 4 июля: прогноз астрологов
807
11:24
В Киеве из-за вражеской атаки повреждена железная дорога, поезда задерживаются
696
10:55
Жара в Украине: в каких регионах температура воздуха сегодня спадет
539
10:26
Из-за обстрела Киева часть общественного транспорта курсирует с ограничениями
455
09:57
Гороскоп на 4 июля: прогноз для всех знаков зодиака
883
09:35
"Я не доволен": Трамп заявил об отсутствии прогресса после разговора с Путиным
802
09:08
Массированная атака на Киев: количество пострадавших возросло
928
08:51
Тактика запуска ударных дронов изменилась: как теперь действует РФ
699
08:16
Как отличить настоящее сливочное масло от подделки: как распознать фальсификат еще в магазине
2.6т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie