Стало известно, как банки внедряют финмониторинг

19-06-2020, 14:38
Стало известно, как банки внедряют финмониторинг
Что требуют в банках?
1.9т

В украинских банках стали требовать у вкладчиков расписки во время снятия депозитов свыше 200 тысяч гривен. Причем даже в случаях, когда вклады забирают с соблюдением всех условий договоров и своевременно.

Требование давать расписки банкиры объясняют новыми мерами по финансовому мониторингу, внедряемыми финансистами, передает strana.ua.

"Банки стали требовать, чтобы предприниматель или частное лицо написали расписку - на что будут потрачены наличные средства. По возможности, с максимальной детализацией. Если с ФЛП (физлицом-предпринимателем - Ред.) это еще как-то можно понять, то простых людей новый подход удивляет и даже шокирует. Ну представьте: вы год назад открыли депозит, прошли в банке финансовый мониторинг, положили на счет 210 тысяч грн. А теперь пришли по сроку забирать свой вклад, а вам задают два вопроса: почему вы снимаете средства со счета и на что их потратите? Устных ответов недостаточно - нужно писать расписку. Требование пока не повсеместное, но уже внедряется в некоторых финучреждениях", - рассказал "Стране" финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

По его словам, расписки требуют в рамках новых принципов рискоориентированного подхода, который банки обязали внедрять по новому закону о финансовом мониторинге (361-IX), вступившему в силу с 28 апреля 2020 года. А также в связи с постановлением Нацбанка №65, принятым под него и вступившим в силу 22 мая.

Закон внедряет правило, которым в Украине запрещают денежные переводы свыше 5 тысяч грн без идентификации личности. Человек должен либо предъявить документы, либо использовать банковскую карту. А постановлением №65 внедряет более 70 индикаторов подозрительных операций, действий и поведения клиентов.

Во всех этих документах нет ни слова об обязательном написании людьми объяснительных при снятии наличных со счетов. Однако там выписано требование НБУ к банкам внедрять рискоориентированный подход. Как объяснили "Стране" в одном из банков, снятие более 200 тысяч грн - это одно из его проявлений.

"Не всегда понятно, каких именно требований от нас ждут, когда говорят о таком понятии, как рискоориентированный подход. Поэтому постоянно консультируемся на этот счет с Национальным банком. Ведь именно он контролирует ситуацию и выписывает нам штрафы, когда мы что-то не так внедряем. Именно работники НБУ в ходе последней консультации посоветовали собирать расписки с клиентов, снимающих более 200 тыс. грн. По разным причинам и в конце действия депозита - тоже. Рекомендация была устной, но мы решили прислушаться. Никто не хочет платить Нацбанку штрафов", - рассказал заместитель председателя одного из банков на правах анонимности.

По словам финансистов, клиенты крайне недовольны, когда с них требуют расписки за снятие средств, однако документ составляют. Ведь кассир без такой бумаги отказывается выдавать средства. Кто-то на самом деле упоминает в расписках свои планы, как потратит средства. А кто-то упражняется в остроумии и выдумывает нелепые объяснения.

Это не единственное новое требование финансового мониторинга в последнее время. На рынке ходят упорные слухи о том, что банки, входящие в крупные финансово-промышленные группы, под видом ужесточения финансового мониторинга занялись откровенным промышленным шпионажем. Сначала они запрашивают у своих компаний-клиентов дополнительные данные по контрактам: от детализированной документации (с приложениями) и спецификаций до бизнес-планов на месяц/год. А затем копируют интересную информацию и передают акционерам, работающим в тех же сегментах рынка, и являющихся конкурентами клиентов, обслуживаемых в банке.

Эксперты говорят, что доказать подобные вещи крайне сложно, поэтому бизнесмены просто стараются перейти на обслуживание в другие банки, чтобы их бизнес не страдал от подобных действий.

Иногда дело доходит и до откровенно анекдотических случаев. Банкирам не всегда удается из них достойно выйти, так что они идут на подделки.

"У знакомого была занятная история, когда он гонял машину жены на техобслуживание к официальному дилеру. Сумму ему насчитали крупную - около 20 тысяч гривен, поэтому на оплату в кассу он пришел с паспортом. Но кассир сразу впал в ступор: паспорт на одно имя, а техпаспорт машины на супругу, поскольку машина записана на нее. Имена не сходятся, а в кассовом ордере все должно совпасть. Банковский работник долго совещался с коллегами, что делать. Ведь вернуть все в исходное положение нельзя (как было бы в интернет-магазине): масло, фильтры, колодки и прочее уже поменяли, и такой товар обратно не вернешь - должна пройти оплата, и человек должен уехать. В итоге решили все подтасовать: в кассовый ордер вбили имя жены, и муж уехал, будто его там и не было", - рассказал Невмержицкий.

Напомним, Минздрав даст добро на выдачу бумажных больничных.

Ранее Вести-ua.net писали, Снять деньги под расписку: в банках обнародовали новые требования к клиентам.

Также Вести-ua.net сообщали, Путин принял приглашение Эрдогана посетить Турцию.


За какую партию Вы проголосуете, если бы парламентские выборы состоялись в ближайшее воскресенье?
Последние новости
23:52
"Я не ожидала", - что еще сказала врачам тяжелораненая в Днепре девушка
1.3т
23:41
Повезет заработать или выиграть: к кому из Зодиаков в 2022-м придут деньги
938
23:30
Семьям погибших и раненых нацгвардейцев обещают денежную помощь
622
23:19
COVID-19 атакует: Ляшко рассказал, готова ли система здравоохранения к борьбе
2.3т
23:08
Ракета Илона Маска врежется в Луну: названы сроки и причина
22:57
Зеленскому подали на утверждение кандидатуру нового главы Нацгвардии
711
22:46
В Украине резко изменится погода: прогноз на 28 января
1.2т
22:35
Биатлонистки сборной России не попали на Олимпиаду: за что спортсменов сняли с рейса
784
22:24
"Об этом знают даже в России", - в Германии сделали заявление о вступлении Украины в НАТО
1.1т
22:13
Как записаться в батальон теробороны
762
22:02
"Ручной" лев держит в страхе всю округу на Прикарпатье
1.1т
21:53
Около 40 грн за 1 куб газа: украинцев готовят к подорожанию отопления
983
21:42
Россия хочет отсудить у Украины свыше 500 млрд грн за "блокаду Крыма"
1.3т
21:31
На Донбассе боевики совершили вылазку на позиции ВСУ: штаб ООС сообщает подробности
21:20
Для бустерной дозы определен новый срок
998
21:09
Командующий Нацгвардии уходит в отставку на фоне расстрела в Днепре
20:58
Могут проверить и отобрать субсидию: в Минсоцполитики раскрыли подробности
1.1т
20:47
"Не советую меня останавливать!" - Порошенко собрался на фронт
1.6т
20:36
Аброськин назвал имена погибших военнослужащих на "Южмаше" в Днепре: кем они были
1.1т
20:25
На границе Таджикистана и Кыргызстана произошла стрельба, есть погибший и пострадавшие
816
20:14
В Германии объяснили, почему оказываются поставлять оружие Украине
1.1т
20:03
Врачи назвали, сколько людей повторно заражаются коронавирусом
1.1т
19:57
Гороскоп на 28 января для 12-ти знаков зодиака: прогноз астрологов
1.3т
19:45
"Фантомы" на дорогах: кто пока что может не бояться штрафов
1.1т
19:33
Антибиотики в украинских аптеках перестанут продавать без рецепта - Ляшко
19:21
"ФОПы" ринулись устанавливать РРО: число регистраций выросло на 35% – Гетманцев
1.3т
19:10
Глоба назвал знаки зодиака, которых ждут проблемы в феврале
2.2т
18:58
Тарифы на отопление с 1 февраля: повышению быть – заявление тепловиков
2.2т
18:46
В Украине жестко взялись за заказчиков поддельных ковид-сертификатов
1.2т
18:34
ФОПы заплатили рекордную сумму налогов в 2021 году
18:22
Расстрел в Днепре: полковник СБУ указал на подозрительный факт в громком ЧП
6.6т
18:10
Украина поднялась в рейтинге сильнейших армий мира
1.1т
17:58
Минздрав даст добро на выдачу бумажных больничных
1.1т
17:46
Рада перенесла заседания из-за вспышки COVID-19: озвучен новый график работы
983
17:34
"План" по коронавирусу вырос: в Украине уже ожидают до 70 тысяч новых случаев в сутки
17:22
Польша рассматривает возможность поставок оружия в Украину
17:11
Названы самые опасные дни февраля 2022 года
1.1т
16:59
Штормовой ветер и налипание мокрого снега: Украину накроет непогода
1.2т
Больше новостей

Продолжая просматривать Вести-UA.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie