Банки массово перепроверят денежные переводы: кого заблокируют и кто в зоне риска

25-04-2020, 13:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Банки массово перепроверят денежные переводы: кого заблокируют и кто в зоне риска

В Украине уже в апреля вступят в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту будет сложнее, а у банков будет больше поводов проверить своих клиентов.

Что нужно знать о новых правилах, пишет OBOZREVATEL.

Хочешь перевести деньги – покажи паспорт

С 28 апреля перевести больше 5 тысяч гривен можно будет только после идентификации. То есть либо со своей карты, либо подтвердив свою личность в терминале с помощью своей карты, либо показав паспорт (если переводить деньги через кассу). Это новшество в первую очередь коснется небанковских финансовых учреждений. Они не смогут принимать крупные переводы от всех подряд. Хочешь перевести крупную сумму – подтверди свою личность.

А после, если за месяц совершить целый ряд крупных переводов – объясни, откуда деньги. Все это сделано для того, чтобы уменьшить отмывание средств и сократить объем теневой экономики.

Итак, с 28 апреля без подтверждения своей личность можно будет перевести только до 5 тысяч гривен. "Для тех, кто постоянно отправлял деньги и не хотел "светиться", теперь потребуется идентификация", – рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

При этом банки должны проверять все переводы на сумму от 400 тыс. грн (даже если раздробить перевод на несколько частей). По старым правилам, речь шла о 150 тыс. При этом финансовое учреждение, помимо обязательного мониторинга, пользуется и собственным контролем, согласно которому проверять могут даже незначительные суммы.

"Идентификация не нужна при разовых операциях до 400 тысяч гривен, если это не связано, например, с лотереями или с азартными играми. При переводах без открытия счета или операциях с виртуальными активами – до 30 тысяч. Сюда входит криптовалюта и электронные деньги", – добавила Коробкова.

Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Подтверждением может быть налоговая декларация, договор о предоставлении определенных услуг, либо, если вы, например, получили наследство – подтверждение, что все прошло по закону и налоги уплачены.

Такая ситуация – норма для большинства европейских стран. Более того, и сейчас многие украинские банки придерживаются норм мониторинга. Для них это не только возможность соблюдать закон, но и шанс стабилизировать собственную работу. Внутренний финансовый мониторинг позволяет исключить возможность отмывания средств, вывода капитала из банка.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
15:09
РФ может повредить подводные кабели, которые соединяют Великобританию с остальным миром, - SkyNews
84
14:50
Путин посетил военные учения "Запад-2025"
144
14:31
В Днепропетровской области объявили принудительную эвакуацию для жителей еще 18 сел
195
14:12
Евросоюз опасается оказаться в ловушке Трампа, - Politico
196
13:53
Курс валют в обменных пунктах: что происходит с евро и долларом
213
13:34
После атаки российских дронов поляки активно ищут жилье за рубежом, - Gazeta Wyborcza
214
13:15
Гороскоп на 17 сентября по картам таро: кого ждут неожиданные повороты судьбы
499
12:56
В Минздраве пояснили, могут ли в бассейнах от посетителей требовать медсправку
258
12:37
Война в Украине может длиться еще много лет: эксперты озвучили свои прогнозы
391
12:18
РФ этой ночью пыталась вывести из строя подстанции, которые питают железную дорогу, - министр
309
11:59
Европа закроется от России "стеной дронов", - FT
293
11:40
Визит Трампа в Великобританию: президенту США устроили королевский прием
497
11:21
В Павлограде 101-летняя женщина оформила загранпаспорт и уезжает к родным в Германию
567
11:02
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 17 сентября
489
10:43
Польский депутат потеряла должность из-за оскорблений в адрес украинца
324
10:24
Ночные удары дронами по инфраструктуре: где бушевали пожары
263
10:05
Дожди накроют Украину: где резко похолодает
348
09:46
Польша требует от Германии 1,3 триллиона евро репараций, - Die Welt
454
09:27
Гороскоп на 17 сентября: прогноз для всех знаков зодиака
592
09:08
Евро подскочил к доллару: четырехлетний максимум обновлен
357
08:57
Зеленский предупредил о планах РФ начать еще две тяжелые наступательные кампании
429
08:34
Суд в Замбии признал виновными двоих мужчин, которые пытались убить президента колдовством
327
08:13
Куда Россия денет войска после учений "Запад-2025": ветеран АТО назвал цель оккупантов
1.1т
07:58
В Беларуси хотят призывать в армию еще одну категорию граждан
425
07:36
В России заявили, что семья Софии Ротару платит налоги в их бюджет
528
07:14
Плесень в стиральной машине: один трюк поможет от нее избавиться
491
22:57
У Трампа одобрили первый пакет военной помощи Украине, который оплатило НАТО, - Reuters
587
22:43
В Украину ворвутся дожди и осеннее похолодание: прогноз на 17 сентября
477
22:19
Трамп в ответ на вопрос журналиста о бизнес-активности сказал ему замолчать
518
22:03
В Европарламент поступило сразу два вотума недоверия Урсуле фон дер Ляйен: в чем дело
1.1т
21:58
Путин может ликвидировать Лукашенко: назван вероятный способ
986
21:33
"Главный удар будет зимой", - майор запаса раскрыл планы врага на фронте
831
21:14
Кабмин планирует урезать "слишком большие" пенсии: кого заденет в 2026 году
1.4т
20:56
Зеленскому придется пойти на сделку с РФ, - Трамп
683
20:41
Во Львове из глаза мужчины удалили 12-сантиметрового паразита, который был занесен при укусе комара
1.1т
20:18
В Италии выясняли, готовы ли к нападению России
427
20:01
В Польше обвинили украинца и белоруску в управлении БпЛА, кружившим над правительством
580
19:53
Гороскоп на 17 сентября: прогноз для каждого знака зодиака
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie