Банки массово перепроверят денежные переводы: кого заблокируют и кто в зоне риска

25-04-2020, 13:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Банки массово перепроверят денежные переводы: кого заблокируют и кто в зоне риска

В Украине уже в апреля вступят в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту будет сложнее, а у банков будет больше поводов проверить своих клиентов.

Что нужно знать о новых правилах, пишет OBOZREVATEL.

Хочешь перевести деньги – покажи паспорт

С 28 апреля перевести больше 5 тысяч гривен можно будет только после идентификации. То есть либо со своей карты, либо подтвердив свою личность в терминале с помощью своей карты, либо показав паспорт (если переводить деньги через кассу). Это новшество в первую очередь коснется небанковских финансовых учреждений. Они не смогут принимать крупные переводы от всех подряд. Хочешь перевести крупную сумму – подтверди свою личность.

А после, если за месяц совершить целый ряд крупных переводов – объясни, откуда деньги. Все это сделано для того, чтобы уменьшить отмывание средств и сократить объем теневой экономики.

Итак, с 28 апреля без подтверждения своей личность можно будет перевести только до 5 тысяч гривен. "Для тех, кто постоянно отправлял деньги и не хотел "светиться", теперь потребуется идентификация", – рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

При этом банки должны проверять все переводы на сумму от 400 тыс. грн (даже если раздробить перевод на несколько частей). По старым правилам, речь шла о 150 тыс. При этом финансовое учреждение, помимо обязательного мониторинга, пользуется и собственным контролем, согласно которому проверять могут даже незначительные суммы.

"Идентификация не нужна при разовых операциях до 400 тысяч гривен, если это не связано, например, с лотереями или с азартными играми. При переводах без открытия счета или операциях с виртуальными активами – до 30 тысяч. Сюда входит криптовалюта и электронные деньги", – добавила Коробкова.

Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Подтверждением может быть налоговая декларация, договор о предоставлении определенных услуг, либо, если вы, например, получили наследство – подтверждение, что все прошло по закону и налоги уплачены.

Такая ситуация – норма для большинства европейских стран. Более того, и сейчас многие украинские банки придерживаются норм мониторинга. Для них это не только возможность соблюдать закон, но и шанс стабилизировать собственную работу. Внутренний финансовый мониторинг позволяет исключить возможность отмывания средств, вывода капитала из банка.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
13:33
Переименование Министерства обороны США: Трамп подписал указ
113
13:13
Скрывались в оккупации три года: разведчики эвакуировали четырех бойцов ВСУ
323
13:07
В Киеве горит фабрика Roshen
620
12:56
МИД Польши призвал граждан срочно покинуть Беларусь
220
12:43
"Нам безразлично, что думает Москва", - Сийярто ответил на заявление Зеленского о "странной" позиции Венгрии
294
12:18
Си Цзиньпин верит в судьбу: Sky News пишет, почему это плохая новость для Украины и Запада
323
12:03
Трамп объяснил, кто должен гарантировать безопасность Украине
271
11:57
В ПриватБанке случился масштабный сбой: важные сервисы были недоступны
186
11:29
Может ли война закончиться в 2026 году: ответ ГУР
188
11:11
Время перерождаться: некоторых Зодиаков ждут судьбоносные изменения
656
10:57
Ожидаются грозовые дожди и жара: прогноз на 6 сентября
270
10:41
Фицо объяснил Зеленскому свою антиукраинскую политику
590
10:18
Трамп сделал новое заявление о войне в Украине
1.1т
10:01
В плену РФ находятся более 2,5 тысячи украинских военных — уполномоченный по вопросам пропавших без вести
261
09:58
Зеленский предложил Путину новый город для встречи
431
09:33
Первые ракеты ERAM поступят из США в октябре, - СМИ
298
09:09
Украина впервые вернула из-за границы выведенные коррупционерами деньги, - НАБУ
425
08:58
Китай придумал, как наказать Евросоюз за пошлины на электромобили
527
08:33
Малюк раскрыл, куда россияне спрятали свои самолеты после операции "Паутина"
648
08:14
Датчан призвали подумать о переходе на евро
277
22:57
Словакия поддерживает вступление Украины в ЕС, это очень весомо, - Зеленский
525
22:43
Работник ТЦК получил ножевые ранения во время проверки документов: что произошло
1.1т
22:19
Делегация ЕС отправляется в США для работы над санкциями против России, - Кошта
466
22:03
"Терпеть в темноте не будем": Зеленский отреагировал на план энергоблокады от Путина
806
21:58
«Эти страшилки уже давно девальвированы», - в МИД ответили на очередные угрозы Кремля
449
21:33
"Мы не повторяемся", - Малюк намекнул про сюрпризы оккупантам от СБУ
984
21:14
«Испытания были положительные», - Зеленский об украинском дальнобойном оружии
535
20:56
Россия на грани рецессии, но Путин продолжает "ломать комедию", - Bloomberg
1.2т
20:41
Китай продолжает блокировать российские платежи: Путину не удалось уговорить Си Цзиньпиня
705
20:18
Солдаты иностранного контингента в Украине: Зеленский сделал важное заявление
550
20:01
Трамп: Россия и Индия стали частью "темной Китайской империи"
506
19:54
Гороскоп на 6 сентября: прогноз для каждого знака зодиака
1.1т
19:35
В Польше жестоко избили группу украинцев из-за их национальности
2.6т
19:16
Первые осенние выходные: какую погоду обещают синоптики
402
18:57
Повышение зарплат учителям не запланировано, - министр образования
742
18:38
Эти три знака зодиака находятся в периоде сильных трансформаций: кого ждут невероятные перемены
1.3т
18:19
Саммит "коалиции решительных" в Париже: Трамп пока воздержался от санкций против РФ, - WSJ
446
18:00
Названы модели электромобилей, которые предпочитают покупать украинцы
468
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie