Банки массово перепроверят денежные переводы: кого заблокируют и кто в зоне риска

25-04-2020, 13:02 / Автор: Інна Волєва
/
Читати українською
Банки массово перепроверят денежные переводы: кого заблокируют и кто в зоне риска

В Украине уже в апреля вступят в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту будет сложнее, а у банков будет больше поводов проверить своих клиентов.

Что нужно знать о новых правилах, пишет OBOZREVATEL.

Хочешь перевести деньги – покажи паспорт

С 28 апреля перевести больше 5 тысяч гривен можно будет только после идентификации. То есть либо со своей карты, либо подтвердив свою личность в терминале с помощью своей карты, либо показав паспорт (если переводить деньги через кассу). Это новшество в первую очередь коснется небанковских финансовых учреждений. Они не смогут принимать крупные переводы от всех подряд. Хочешь перевести крупную сумму – подтверди свою личность.

А после, если за месяц совершить целый ряд крупных переводов – объясни, откуда деньги. Все это сделано для того, чтобы уменьшить отмывание средств и сократить объем теневой экономики.

Итак, с 28 апреля без подтверждения своей личность можно будет перевести только до 5 тысяч гривен. "Для тех, кто постоянно отправлял деньги и не хотел "светиться", теперь потребуется идентификация", – рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

При этом банки должны проверять все переводы на сумму от 400 тыс. грн (даже если раздробить перевод на несколько частей). По старым правилам, речь шла о 150 тыс. При этом финансовое учреждение, помимо обязательного мониторинга, пользуется и собственным контролем, согласно которому проверять могут даже незначительные суммы.

"Идентификация не нужна при разовых операциях до 400 тысяч гривен, если это не связано, например, с лотереями или с азартными играми. При переводах без открытия счета или операциях с виртуальными активами – до 30 тысяч. Сюда входит криптовалюта и электронные деньги", – добавила Коробкова.

Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Подтверждением может быть налоговая декларация, договор о предоставлении определенных услуг, либо, если вы, например, получили наследство – подтверждение, что все прошло по закону и налоги уплачены.

Такая ситуация – норма для большинства европейских стран. Более того, и сейчас многие украинские банки придерживаются норм мониторинга. Для них это не только возможность соблюдать закон, но и шанс стабилизировать собственную работу. Внутренний финансовый мониторинг позволяет исключить возможность отмывания средств, вывода капитала из банка.


Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Коли, на вашу думку, можливе закінчення війни в Україні?
Последние новости
22:44
Убийство украинки с ребенком в Германии: подробности от МИД
229
22:13
Гороскоп на 2 июля: прогноз для каждого знака зодиака
490
21:42
В школах Украины зафиксировано самое низкое за 30 лет количество учеников
414
21:12
В розетках уже не 220 вольт: могут ли сгореть электроприборы из-за повышения напряжения
451
20:43
В Средиземном море произошел взрыв на танкере, принадлежащем теневому флоту РФ
358
20:13
Во Флориде началось строительство нового центра содержания мигрантов
233
19:44
Гороскоп на неделю: какие сюрпризы готовят звезды
737
19:15
Сразу после окончания войны украинцам собираются повысить тарифы на коммуналку
608
18:46
В Индии произошел взрыв на объекте фармацевтической промышленности, много погибших
310
18:17
В Запорожье разоблачили схему незаконного завладения жильем умерших одиноких людей
343
17:48
Эти знаки зодиака столкнуться с периодом испытаний: кому будет непросто на текущей неделе
1.2т
17:18
Доллар и евро дорожают: какие курсы в начале июля
390
16:49
Дефицит квалифицированных кадров: кого работодатели в Украине ищут прямо сейчас
516
16:20
В Украине увеличат сроки базовой общей военной подготовки
410
15:51
Вблизи Полтавы произошло землетрясение
341
15:22
Названы продукты, употребление которых может повысить кровяное давление
439
14:53
Названы три знака зодиака, которым обязательно повезет на этой неделе
1.2т
14:24
Россия готовит массированные атаки дронами, - военный эксперт
492
13:55
Курс евро: почему валюта стремительно дорожает
544
13:26
Путин стремится отрезать Украину от моря, - Financial Times
744
12:57
Сценарий не предусматривает счастливого конца: "Живой Нострадамус" сделал новое предсказание
2.9т
12:28
Минимальная зарплата вырастет: сколько будут платить в ближайшие годы
686
11:59
Какому знаку зодиака повезет 1 июля: прогноз астрологов
716
11:31
Китай показал оружие, способное выводить из строя энергетические объекты
499
11:02
Украину накроет волна жары: как долго продержится "аномалия"
696
10:33
Трамп резко отреагировал на критику Маска
397
10:04
В Германии убили украинку с ребенком: кто признался в преступлении
937
09:36
Гороскоп на 1 июля: прогноз для всех знаков зодиака
812
09:08
Эксперты МВФ обновили прогноз продолжительности войны РФ против Украины
1.2т
08:49
Проверки ТЦК: большинство инцидентов за июнь официально признаны ИПСО и фейками
655
08:25
Для этих знаков зодиака июль будет наполнен переменами
1.8т
08:02
Украинцы вскоре столкнутся с рядом реформ: что изменится с 1 июля
686
07:38
Погода порадует теплом: когда начнется настоящая жара
416
07:12
Украинцы удивили вопросами к чату GPT: что спрашивали
503
22:44
Гороскоп на 1 июля: прогноз для каждого знака зодиака
1.4т
22:15
Цены на овощи и фрукты: что сколько теперь стоит
571
21:46
Трагедия с F-16: военный эксперт назвал вероятную причину падения самолета
6.6т
21:17
Финансовый гороскоп на неделю: кого из знаков зодиака ждет хорошая прибыль
1.7т
Больше новостей

Продолжая просматривать vesti-ua.net Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой конфиденциальности и согласны с использованием файлов cookie