Во время действия военного положения в Украине действуют специальные правила финансового мониторинга. Хотя в некоторых случаях были сделаны незначительные послабления, банки могут заблокировать счета и переводы клиентов. Финучреждения должны проверять переводы крупных сумм.
О том, почему банки блокируют переводы и карты украинцев, пишет OBOZREVATEL.
Так, в "ПриватБанке", например, отметили, что контролируют своих клиентов, если их расходы (платежи и переводы) в месяц составляют более 500 тыс. грн. Как объяснял пресс-секретарь банка Олег Серга, это далеко не нововведение – еще в марте 2022-го НБУ опубликовал постановление, которого должны придерживаться все украинские банки.
В документе (постановление НБУ №60 от 23 марта 2022 года) говорится, что украинские финучреждения должны контролировать переводы, общая сумма которых за месяц составляет от 400 тыс. грн. Они должны контролировать:
- если банк не понимает, зачем клиент осуществляет переводы (они рискованны). Например, если вы начнете собирать на карту благотворительную помощь и удастся набрать существенную сумму, у банка могут возникнуть вопросы, а операции могут остановить;
- если операции проводятся с участием рисковых групп: например, большие суммы переводят PEP (чиновники, депутаты и т.п.).
Также банки могут закрывать карточки клиентов, вызвавших подозрение. Финучреждение имеет право разорвать сотрудничество с тем клиентом, с которым оно по каким-либо причинам работать не может. Чаще это происходит с украинцами, которые проводят подозрительные операции, или же банку показалось, что такие операции проводятся.
Что должны проверять банки?
- операции с наличными;
- сделки на нетипичные для клиента суммы или сумму от 400 тыс. грн;
- переводы, осуществляемые с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
- операции физлиц-предпринимателей (ФЛП) и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.