Почему можно оказаться "под подозрением"

Подробности в комментарии 24 Канала объяснила адвокат и руководитель Prima Leader Group Дина Дрижакова. Она напомнила, что украинское законодательство обязывает банки проводить первичный финансовый мониторинг. Поэтому поводом для дополнительного внимания могут стать:

  • несоответствие доходов объемам операций – например, если задекларированная зарплата клиента составляет 20 тысяч гривен, а на карту внезапно поступает в десять раз больше;
  • регулярные мелкие переводы – большое количество однотипных платежей от разных физических лиц за короткий промежуток времени, что может свидетельствовать о незарегистрированном предпринимательстве;
  • операции с рискованными контрагентами – в частности, переводы, связанные с P2P-платформами, криптобиржами, онлайн-казино или счетами, которые уже находятся под финансовым мониторингом;
  • запросы от государственных органов – например, от судебной приставочной службы в связи с долгами, алиментами или неуплаченными штрафами за нарушение ПДД или на основании постановления суда в рамках уголовного производства.

Как избежать блокировки карты

Впрочем, украинцам не менее важно правильно оформлять даже обычные переводы, ведь причиной дополнительной проверки может стать некорректно заполненное поле назначения платежа, которое срабатывает автоматизированные системы финучреждений.

Прежде всего эксперт советует отказаться от любых шуток. В частности, не стоит использовать подозрительные формулировки вроде "за спонсорство терроризма", "на оружие" и т. п.

Во-вторых, текст должен четко отражать суть операции. Например, в случае возврата долга можно указать "возврат средств по договору займа" или "возврат дружеского долга", а при переводе родственникам – "безвозвратная финансовая помощь родственнику".