В период самых тяжёлых испытаний для Украины — полномасштабной войны, системного дефицита ресурсов, давления на энергетику и финансовой нестабильности — отдельные игроки банковского сектора, по утверждениям источников, не только не поддерживают государство, но и могут способствовать дальнейшей деградации финансового климата. В центре внимания оказался АО «Банк Украинский капитал», который, по информации из банковских и финансовых кругов, превратился в инфраструктурный узел для незаконных финансовых операций, пишет versii.com.
Согласно официальным данным Национального банка Украины, владельцами «Украинского капитала» являются Сергей Белашов с долей 48,9196%, Лилиана Белашова, владеющая 19,9999% банка, Евгения Федорович с долей 21,3864% и Дарья Злыдар — 1,5%. Однако, как утверждают источники, данная структура может носить номинальный характер, поскольку реальными бенефициарами банка в финансовых кругах называют Евгения Бурлыку и Святослава Недошовенко, влияние которых, по словам собеседников, остаётся вне публичного контура регуляторного контроля.
По данным источников, существует чёткий перечень схемных украинских и иностранных компаний, которые системно и с нарушением валютного законодательства выводят валютный капитал из Украины именно через банк «Украинский капитал». Речь идёт о: 1. ООО «ТРАНСГЛОБУС» 44548370 — вывод средств в TORQUE TRADE LIMITED; 2. ООО «ГЕФЕСТ УНИПРОМ» 4520029 — транзакции через банк в ZEALOUS TRADE KFT; 3. ООО «РИЗНОВЫБОР» 45436165 — в Leonardis Limited; 4. ООО «КОЛОПЛЮС» 45463796 — в KANTARA TRADE Kft.; 5. ООО «РОН АВТО» 45487712 — Korvita s. r. o.; 6. ООО «ЦЕНТР ПОКУПОК» 45516989 — Lyris Trade s.r.o.; 7. ООО «ПЛАНЕТА ВЕЩЕЙ» 45532010 — MINOR TRADE LIMITED; 8. ООО «СТАУНЛЕЙН ПОСТАЧ» 45563955 — Horizon Wholesale Trading LTD; 9. ООО «БК «БУДПОЛИИНДУСТРИЯ» 45589219 — Profus Management Sp. z o.o. SPK; 10. ООО «ВОМАКС ТЕКНОЛОДЖИ» 45603615 — JET DP Sp. z o.o.; 11. ООО «МЕЙДЕН СЕЙЛ» 45465421 — CALABRIAS TRADE LIMITED; 12. ООО «МЕГАПОБУТ» 45551981 — Clemola s. r. o.; 13. ООО «СТАРМУН МАРКЕТ» 45467570 — Deletiko Limited; 14. ООО «ВОМАКС ТЕКНОЛОДЖИ» 45603615 — Eco galactics, s.r.o.; 15. ООО «СТАУНЛЕЙН ПОСТАЧ» 45563955 — Horizon Wholesale Trading LTD; 16. ООО «КОЛОПЛЮС» 45463796 — KANTARA TRADE Kft.; 17. ООО «РИЗНОВЫБОР» 45436165 — Leonardis Limited; 18. ООО «ЦЕНТР ПОКУПОК» 45516989 — Lyris Trade s.r.o.; 19. ООО «ИНТЕРЬЕРЛАЙФ» 44538734 — MILLICENT S. R. O.; 20. ООО «ПЛАНЕТА ВЕЩЕЙ» 45532010 — MINOR TRADE LIMITED; 21. ООО «ТОВАРНАРАДА» 44897554 — ZERATA HOUSE LIMITED.
Известно, что все правоохранительные органы проинформированы о реальных бенефициарах этих компаний — известных «обнальщиках», которые давно находятся в соответствующих списках силовых структур. Однако никакой реакции со стороны регулятора не происходит, в связи с чем возникают подозрения, что заместитель председателя Национального банка Украины Дмитрий Олейник «прикрывает» незаконную деятельность «Украинского капитала». По утверждениям источников в банковском сообществе, его имя неоднократно фигурировало в контексте коррупционных скандалов, а отдельные несистемные банки якобы работали в условиях «особой лояльности» регулятора. При этом, по словам собеседников, глава НБУ Андрей Пышный может не быть осведомлён о возможных действиях подчинённого, который, как утверждается, фактически взял на себя часть неформальных управленческих функций регулятора.
Заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник
По информации источников, приближённых к ситуации, клиенты с признаками схемной деятельности ежемесячно платили банку около 0,8% от объёма операций, из которых, по утверждениям источников, 0,3% банк мог передавать НБУ за «регуляторную лояльность». В денежном выражении речь идёт о 200–300 тысячах долларов США в месяц, что в случае подтверждения свидетельствовало бы о системной, а не случайной коррупционной модели.
Ключевой фигурой в операционной реализации рискованных финансовых практик называют бывшую главу правления банка «Коминбанк» Татьяну Путинцеву, которую уволили после того, как стало известно о вопиющих фактах коррупционной деятельности, угрожавших перерасти в публичный скандал. Чтобы избежать огласки и не обострять и без того сложную ситуацию вокруг «Коминбанка», Путинцеву уволили, после чего она оказалась в «Украинском капитале».
Татьяна Путинцева
По словам собеседников издания, её управленческая деятельность в различных финансовых учреждениях системно сопровождалась появлением компаний с признаками фиктивного импорта, масштабным выводом валютного капитала за границу, оборотом наличных средств вне налогового учёта и повышенными регуляторными рисками для самих банков. После её прихода в «Украинский капитал» и этот банк, по их словам, стал обслуживать сотни компаний с признаками «псевдоимпорта», «обнальных» и налогово-рискованных операций.
На февраль 2026 года банку «Украинский капитал» назначена проверка НБУ. Участники рынка прогнозируют, что во время этой проверки может быть разыгран отработанный сценарий, когда формально будут выявлены нарушения и назначен штраф, но фактически это станет лишь имитацией контроля, поскольку банкиры, грубо нарушая Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», не предпринимали никаких мер в отношении коммерческих структур, а напротив — максимально способствовали противоправной деятельности схемщиков.
Таким образом, есть все основания полагать, что заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, действуя согласованно, ограничится штрафом около 10 млн грн вместо реальных 200 млн грн, которые должны были поступить в бюджет. Разница в 190 млн грн, по этой версии, может быть присвоена либо распределена с руководством.
Описанные факты и свидетельства, в случае их подтверждения правоохранительными и антикоррупционными органами, могут свидетельствовать о глубоком кризисе контроля и необходимости немедленной реакции государства — как ради финансовой стабильности, так и ради доверия общества к банковской системе.