Блокировка банковских счетов украинцев: кого могут оставить без денег

Украинцы все время ждут от властей подвоха
Сегодня, 14:48 / Автор: Ілько Северин
/
371

Банки будут блокировать счета своих клиентов за частое снятие наличных средств, - такой новостью "обрадовали" украинцев в самом начале нового, 2025 года. Правда, Национальный банк Украины заявил, что такая информация является манипулятивной, и ничего подобного не планируется. Но так ли это на самом деле? "Апостроф" разбирался в ситуации.

Новый год редко обходится без сюрпризов, и, к сожалению, не все они бывают приятными. Так, в первые дни января украинцев взбудоражила новость о блокировке банковских счетов в случае частого снятия с них наличности.

Национальный банк Украины (НБУ), впрочем, достаточно оперативно опроверг эту информацию.

"Отдельные медиа и телеграмм-каналы распространяют недостоверную и манипулятивную информацию о том, что украинцам могут блокировать банковские счета за частое снятие наличных - более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах, и за частое использование наличных кредитов. Подчеркиваем, что эта информация не соответствует действительности", - заявили в пресс-службе регулятора.

В Нацбанке также отметили, что в его "рекомендациях по усилению финансового мониторинга в Украине", на которые ссылаются те самые "отдельные медиа и телеграмм-каналы", а также в каких-либо других нормативных документах не содержатся требования по блокировке банковских счетов по указанным выше причинам.

Граждане не верят

Таким образом, истина восторжествовала, враги повержены. Но осадок, как говорится, остался.

И это неудивительно, поскольку украинцы уже давно не верят власти, любой, без привязки к именам и фамилиям.

Граждане все время ждут от властей подвоха, ждут, что их кинут, подставят, разведут.

Тому подтверждение – настороженность, с которой люди восприняли инициативы "Национального кэшбека" и раздачи всем по 1000 гривен.

Национальный банк Украины как один из институтов власти – не исключение. Тем более, что совсем недавно стало известно о том, что крупнейшие отечественные банки вводят с 1 февраля ограничения на денежные переводы своих клиентов. В частности, для клиентов с неподтвержденными источниками доходов и высоким уровнем риска лимит на переводы установлен на уровне 50 тысяч гривен в месяц. Мало, кто поверил в то, что банки по собственной воле ввели ограничения на денежные переводы и, как вскоре выяснилось, именно НБУ инициировал это решение и очень "просил" финучреждения его принять.

И сейчас самое время задаться вопросом: почему вообще появилась информация о блокировке банковских счетов? Что это – "черный пиар", непрофессионализм, или нечто подобное все же затевается?

Координатор экспертных групп Экономической экспертной платформы Олег Гетман считает, что мы действительно имеем дело с определенной манипуляцией.

"Доля правды в этом есть. И, если немного перекрутить и додумать, то действительно можно сказать, что каждому украинцу могут заблокировать карту", - сказал он в комментарии "Апострофу".

По его словам, счета граждан блокируются в рамках финансового мониторинга, который применяется всеми банками: "Соответствующие службы есть у каждого банка, и каждый банк интересуется всеми подозрительными процедурами".

Эксперт привел реальный пример из жизни: недавно зарегистрированный ФОП получил на счет 300 тысяч гривен и захотел снять большую часть этих денег - в результате, ему тут же заморозили счет.

"Банк заподозрил, что это – обнал и запросил у ФОПа все подтверждающие документы по операциям. ФОП предоставил акты о выполнении работ, объяснил содержание операций, и на следующий день ему счет разблокировали, - рассказывает Олег Гетман. - Также будет, если человек на свою личную карту начнет получать миллионы гривен и будет пытаться их снимать - банк может приостановить такую операцию и попросить подтверждающие документы по содержанию таких операций".

Он отметил, что речь, как правило, идет о суммах, которые превышают 400 тысяч гривен, и когда они перемещаются одним платежом.

Правда, бывает и так, что тот или иной отечественный банк без предупреждения и объяснения причин блокирует карту своего клиента – самого обычного гражданина со средними доходами и соответствующими расходами. И тогда этому гражданину приходится идти в банк и доказывать, что он никакой не террорист и не "теневик". Не исключено, что это примеры эксцесса исполнителя или ошибки в алгоритмах искусственного интеллекта, но, в любом случае, они не способствуют укреплению доверия граждан к банковской системе.

Регулятор ищет "схемы"

То есть речь идет о борьбе со "схемами".

"Факт состоит в том, что правительство и Нацбанк пытаются бороться с так называемыми дропами, то есть с перечислением средств на карты физических лиц, с которых все это перетекает за границу, в валюту, крипту, - рассказал изданию основатель инвестиционной группы "Универ" Тарас Козак. - Источником этих средств в основном является гемблинг (азартные игры). Это десятки, может быть сотни миллиардов гривен в год. И эти компании не очень хотят платить налоги".

По его словам, анализ показывает, что, несмотря на все новые и новые ограничения, "схемы" никуда не делись, а только видоизменились, в том числе, через снятие с карт крупных сумм наличности.

"Работает ли Нацбанк над тем, чтобы закрыть эту "схему"? Уверен, что работает. Как именно он собирается это делать? Сказать сложно, потому что серьезных утечек из Нацбанка нет. Как вариант, действительно могут ограничить снятие наличности", - говорит эксперт.

"Я думаю, что Национальный банк тестирует различные варианты, каким образом уменьшить утечку наличности за границу, - соглашается финансовый эксперт Руслан Чорный в разговоре с "Апострофом". - Я думаю, что были какие-то попытки некоторых банков (блокировать счета), которые таким образом "поняли" регулятора, что такие меры будут вводиться, и это стало распространяться по сети".

Что касается несколько нервной реакции НБУ, то она продиктована тем, что регулятор очень не хочет окончательно подорвать доверие к себе, да и к банковской системе в целом.

"Потому что люди, даже не задействованные в "схемах", будут превентивно изымать средства из банковской системы и держать их в наличке, а еще хуже – в долларах", - пояснил Тарас Козак.

При этом следует понимать, что банковские счета будут блокироваться при попытках снять по-настоящему большие суммы.

"Но я не думаю, что это почувствуют на себя простые украинцы", - говорит Руслан Чорный.

"Банки будут отслеживать (подозрительные операции), но это не будет касаться обычных людей, - развивает мысль Олег Гетман. - Если обычный человек рассчитывается картой, переводит с карты на карту 100-150 тысяч гривен в месяц, к нему никаких вопросов не будет. То есть все эти меры рассчитаны на "схемников", на аферистов".

Напомним, Гороскоп на 16 января: прогноз для каждого знака зодиака.

Ранее Вести-ua.net писали, Дорога додому: як повернути в Україну біженців з-за кордону.

Также Вести-ua.net сообщали, Встретят любовь еще до конца зимы: астрологи называют трех Зодиаков.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

18:36
В The Hill написали, что Трамп может предложить Путину в обмен на прекращение войны в Украине
334
18:17
Зарплаты в 2025 году: станут ли украинцы богаче
154
17:58
Синоптик предупредила о заметном изменении погодных условий: к чему готовиться
168
17:39
Эти знаки зодиака в ближайшее время ждет судьбоносная встреча
412
17:20
Курс доллара: девальвационные настроения бизнеса снова ухудшились
211
17:01
Банковская тайна: планируют ли в Украине ее как-либо ограничивать
228
16:42
Эксперты назвали 6 эффективных способов применения старого смартфона
307
16:23
В Хмельницком возле мусорных баков нашли младенца
306
16:04
Нардеп заявил о мобилизации спасателей: в ГСЧС опровергают информацию
283
15:45
У трех знаков зодиака вот-вот начнется "белая полоса": кто оказался в списке астрологов
15:26
Названы самые популярные в Украине дизельные авто: какие модели выбирают водители
252
15:07
Украина и Великобритания заключат важное соглашение о 100-летнем партнерстве
267
14:48
Блокировка банковских счетов украинцев: кого могут оставить без денег
434
14:29
Прекращение огня в секторе Газа: и Байден, и Трамп считают это своей заслугой
312
14:10
Роман с фейковым Брэдом Питтом обошелся француженке в 830 тысяч евро
327
13:51
Приятель Илона Маска рассказал, как поссорился с миллиардером из-за COVID-19
398
13:32
Общественный транспорт подорожал: в каких городах Украины за проезд платят больше всего
484
13:13
Трамп возвращается в Белый дом: кто будет присутствовать на инаугурации
509
12:54
В Одессе зафиксировали редкое оптическое явление
347
12:35
Гороскоп на 16 января по картам таро: для кого сегодня станет днем триумфа
534
12:16
Байден предупредил о появлении олигархов в США
397
11:57
КНДР уже потеряла треть своих солдат на Курщине, - Forbes
367
11:38
Британия и Франция рассматривают идею отправки миротворцев в Украину, - The Telegraph
394
11:19
Цены на яблоки: эксперт объяснил, почему стоимость фруктов снизилась
350
11:00
Астрологи уточнили, какому знаку зодиака повезет 16 января
673
10:41
Лимиты на переводы: за кем банки будут пристально наблюдать
388
10:22
Возвращение Трампа в Белый дом: какими будут первые указы 47-го президента США
1.1т
10:03
Без осадков и с небольшим "плюсом": синоптики дали прогноз на сегодня
318
09:44
В Bloomberg узнали, что Путин на переговорах с Трампом потребует от Украины
837
09:25
Гороскоп на 16 января: прогноз для всех знаков зодиака
801
09:06
Премьер-министр Великобритании прибыл с визитом в Украину
391
08:57
На посылки с иностранных маркетплейсов хотят ввести налог: Гетманцев подал законопроекты
385
08:34
У Украины нет шансов вернуть все оккупированные территории, - Марко Рубио
523
08:13
Россияне пытались захватить населенный пункт на Сумщине, — DeepState
517
07:58
Глава Минфина призвал отменить банковскую тайну
435
07:36
Во Франции состоялись учения по развертыванию войск в Украине, - СМИ
397
07:14
У Трампа назвали новые сроки окончания войны в Украине, - Reuters
3.6т
22:57
Удар по ВПК: США ввели масштабные санкции против РФ и Китая
564
Больше новостей