Национальный банк Украины предложил всем банкам еженедельно предоставлять информацию, касающуюся всех безналичных операциях своих клиентов, независимо от их суммы. О соответствующем письме сообщил портал «Минфин».
Предварительно, отчеты необходимо составлять и отправлять каждый понедельник до 16:00, начиная со следующего понедельника после дня получения письма, то есть с 5 июня 2023 года, пишет focus.ua.
В отчете должны быть указаны безналичные платежи клиентов в интернете с указанием имен частных клиентов или названий компаний.
Также банки будут сообщать о следующих операциях:
- P2P-переводы (перевод средств между физлицами);
- выплаты на карты клиентов со счетов компаний (А2С);
- переводы средств на счета компаний (С2А).
«По интернет-проплатам НБУ запросил подробную информацию с номерами карточных счетов, с которых будут производиться платежи, а также с данными о получателях — ЕГРПОУ интернет-площадках/магазинах, количестве проплат, всех сумм. Причем в разрезе всех карт — как карт, выпущенных украинскими банками, так и карт иностранных банков. Украинские банки, обслуживающие интернет-торговцев, располагают информацией обо всех», — прокомментировала налоговый консультант Александра Томашевская. Она объяснила: это письмо НБУ не означает, что за операциями граждан объявлена «слежка». «Это внутренняя отчетность во исполнение закона об электронных деньгах», — отметила Александра Томашевская.
В одном из банков Фокусу объяснили, что, хотя письмо действительно касается операций физлиц, но речь не идет о тотальной слежке всех операций, которые совершают по картам клиенты-физлица. «Просто тема хайповая», — говорят в банках.