ПриватБанк без объяснения причин блокирует счета своих клиентов

Основания есть, но называть их отказываются
26-11-2021, 12:38 / Автор: Ілько Северин
/ Источник: Обозреватель /
2.2т

ПриватБанк без предупреждения и объяснения причин блокирует счета своих клиентов. Украинцам дают считанные дни для того, чтобы снять средства со счета, иначе их заблокируют. О том, по какой причине банк может закрыть карты и с кем откажутся иметь дело, читайте в материале OBOZREVATEL.

Основания есть, но называть их отказываются

"Мне отказал в обслуживании ПриватБанк без сообщений, писем или звонков, 16.11.2021, просто с кредитки исчезли деньги, и я позвонила на 3700, так и узнала. Оставила заявку и на горячей линии, и в отделении. Через два дня перезвонил сотрудник Василий и в грубой, агрессивной форме предупредил, что если до вечера я не заберу деньги со счетов, то их попросту заблокируют", – написала клиентка на специализированном форуме "Минфин".

Клиентка считает, что таким образом банк нарушил условие договора. Мол, она много лет пользовалась услугами финансового учреждения, а сейчас лишилась доступа к банковским услугам. К тому же украинка отметила, что имела в банке также счет физлица-предпринимателя ("ФОП").

"Приват" на такой отзыв ответил сдержанно. По их словам, специалисты проверили этот случай и пришли к выводу, что "у банка есть основания для прекращения дальнейшего сотрудничества". Получать услуги в банке теперь невозможно. Но при этом причины такого решения в финансовом учреждении не объяснили.

За что банк может заблокировать счет?

В Украине уже несколько лет действует закон "О противодействии отмыванию доходов...", который некоторыми своими нормами ужесточил финансовый мониторинг. Банк не просто может, он обязан изучать своих клиентов и проверять их источники дохода. Такая практика существует практически во всех развитых странах.

В этом законе также предусмотрены причины, по которой банк должен закрыть счет своего клиента. Среди них:

  • если у банка есть сомнения, что клиент выступает от собственного имени (а не является посредником для того, кто скрывает свою личность);
  • невозможно провести идентификацию и верификацию (проверку) клиента, установить данные о конечном собственнике (если речь идет о счете для юрлиц);
  • если банк по собственным оценкам определил клиента как рискованного, а сам клиент не предоставил документы, которые подтверждают источники доходов, вид деятельности и т.д;
  • если банк выяснил, что клиент его обманул (предоставил неправдивую информацию). Это может быть практически любая информация, включая об источниках доходов.

Также есть и другие причины. Например, если клиент не пользуется счетом длительное время (такое условие должно быть предусмотрено договором). Например, если целый год не проводить никаких операций.

Счет также закроют, если клиент ведет рисковую деятельность. Например, если "ФОП" использует счет физлица для получения оплаты за свои товары или услуги (а это запрещено), банк увидит, что на карту в течение короткого времени приходит большое число переводов, он может как задать вопросы и попросить разъяснить операции, так и посчитать это попыткой уклониться от уплаты налогов и принять оплату на карту физлица.

В целом же клиенты, которые пользуются картой по назначению, не имеют большого теневого дохода и не замешаны в серых операций, могут не волноваться о сохранности своих счетов.

Напомним, Погода на выходных: в каких регионах температура повысится.

Ранее Вести-ua.net писали, Приватбанк вычисляет теневые платежи и блокирует карты: подробности.

Также Вести-ua.net сообщали, Киев в дыму: как обстрелы РФ уничтожают здоровье горожан.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

17:03
Эти три знака зодиака очень скоро получат хороший шанс изменить свою судьбу
348
15:36
Рынок труда в Украине: работодатели раскрыли планы по повышению зарплат
290
14:02
В Украине заметно снизились цены на малину: сколько стоит ягода
330
13:31
Новая инициатива для украинок: кто сможет получить от 50 000 до 150 000 грн
385
11:59
Украинский автопарк пополнили почти 32 тыс. электромобилей за полгода
280
10:34
Погода на выходных: в каких регионах температура повысится
325
09:09
Астрологи определили знаки зодиака, которым повезет на этих выходных
781
23:01
Интерес туристов к Испании начинает угасать, - Bloomberg
574
22:32
Астрологи назвали три знака зодиака с мистической аурой: чья природная харизма окутана тайной
1.1т
22:03
Температурные контрасты и грозовые ливни: на выходных местами воздух раскалится до +40°
522
21:34
Выпустили 6 пуль: в Нидерландах подстрелили скандального ветерана АТО
21:03
Отмена банковской тайны в Украине: когда это может произойти
553
20:34
В эти пять месяцев года рождаются люди с особым типом ума
1.1т
20:05
Киев в дыму: как обстрелы РФ уничтожают здоровье горожан
626
19:36
Путин настроен на долгую войну в Украине, - Financial Times
740
19:07
Реальные зарплаты украинцев упали до довоенного уровня - Центр Разумкова
535
18:38
В нескольких областях Украины наблюдаются перебои со светом
520
18:09
В Одессе прогремели взрывы, атаковано здание ТЦК
995
17:40
Названы три знака зодиака, которые вот-вот сбросят груз проблем со своих плеч
17:11
Россия применяет новую тактику воздушных ударов по Киеву, - CNN
622
16:42
Инфляция в Украине: что происходит с ценами
563
16:13
В Киеве запустят масштабный проект "Чистое небо", - КГВА
661
15:44
Курс валют в обменниках: сколько сегодня стоит доллар
771
15:15
Биткоин установил новый рекорд: сколько сейчас стоит криптовалюта
552
14:46
Великобритания и Франция будут совместно патрулировать небо Украины после прекращения огня, - The Telegraph
1.6т
14:17
В Германии планируют урезать размер соцвыплат для украинских беженцев
720
13:48
В Запорожье пациент с ножом напал на врача в медучреждении
609
13:19
Трамп разочарован Россией и пообещал скоро сделать "важное" заявление, - NBC
666
12:50
Какому знаку зодиака повезет 11 июля: прогноз астрологов
967
12:21
Трамп ввел 35% пошлину на импорт из Канады
548
11:52
Летняя жара в разгаре: стоит ли украинцам подготовиться к отключениям света
653
11:23
Цифры шокируют: кто в Украине получает самые высокие пенсии
979
11:04
В Украине существенно дорожают ремонты и строительство жилья
566
10:25
Пенсионеры могут столкнуться с задержками выплат, - эксперт
1.3т
10:06
Келлог сравнил войну в Украине со Второй мировой
529
09:37
Гороскоп на 11 июля: прогноз для всех знаков зодиака
970
09:08
Белый дом нашел способ вооружить Украину, - Ахіоѕ
1.6т
08:53
В Украине ожидается контрастная погода: в каких регионах вероятны грозы
619
Больше новостей