В Украине первые 5 юрлиц прошли процедуру регистрации в НБУ и получили статус коллекторских компаний. Они будут работать уже по новым правилам – в стране появилось законодательное регулирование поведения коллекторских организаций и финучреждений.
Об этом сообщает пресс-служба Нацбанка. Так, речь идет о следующих компаниях:
- ООО "КОМПАНИЯ АКСИЛИУМ" (ЕГРПОУ 43227197);
- ООО "ИНФИДИС" (ЕГРПОУ 41476560);
- ООО "ФИНТЕХ-КОЛЛЕКТ" (ЕГРПОУ 44364802);
- ООО "СЛУЖБА ИСПОЛНЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ" (ЕГРПОУ 44303859);
- ООО "УКРАИНСКАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ АГЕНЦИЯ" (ЕГРПОУ 41501722).
Чтобы получить возможность предоставлять коллекторские услуги, компания должна пройти регистрацию в НБУ. "Все компании, которые на день введения в действие соответствующих законодательных требований осуществляли деятельность по урегулированию просроченной задолженности и планировали продолжать ее, имели срок (с 14 июля в 13 августа 2021), чтобы подать в Национальный банк необходимые документы для включения в реестр коллекторских компаний", – говорится в сообщении.
Какой отбор проходят компании?
Компании без статуса финансового учреждения должны подать полный пакет документов. А небанковские финансовые учреждения, имеющие лицензию на предоставление некоторых финансовых услуг (а именно на факторинг или кредитование), – сокращенный.
Те компании, у которых нет лицензий на услуги кредитования и факторинга, должны заполнить:
- заявление о включении юридического лица в реестр коллекторских компаний;
- анкету с описанием бизнес-намерений;
- анкету внутренних положений по взаимодействию с потребителями, защиты персональных данных, порядка организации и проведения обучения и повышения квалификации работников;
- сведения о лице, привлеченного заявителем на основании гражданско-правовых договоров для непосредственного взаимодействия с потребителями;
- уведомление о подаче сведений о структуре собственности компании;
- сведения о окончательных ключевых участников в структуре собственности компании и сведения о владельцах существенного участия в компании.
За что могут забрать лицензию и кто ее не получит?
Если в течение года Нацбанк вынужден будет два раза применить к компании "меры воздействия" за нарушение этических норм, то ее лицензия будет аннулирована. Не смогут получить лицензию те компании, в которых собственники или акционеры имеют непогашенную судимость за уголовные преступления или были уволены с дисциплинарным взысканием с должности судьи, прокурора, из правоохранительных органов или с госслужбы, если среди собственников есть прописанные на неподконтрольной территории или граждане страны-агрессора.