Многие украинские банки, включая самые крупные – ПриватБанк и Ощадбанк , массово блокируют счета своих клиентов. Люди жалуются, что не могут снять свои деньги, замороженные на счетах. Причем у многих речь идет не о гигантских суммах. Могут заблокировать даже несколько сотен гривен.
Так происходит из-за того, что банкиров обязали отслеживать подозрительные транзакции, которые могут свидетельствовать о незаконном происхождении денег. Поэтому и ПриватБанк, и Ощадбанк, и другие банки теперь вынуждены отслеживать все транзакции своих клиентов. Конечно, никто этого не делает вручную. Однако поисковые алгоритмы банков сейчас "заточены" под обнаружение таких подозрительных транзакций.
Когда могут заблокировать счет
- Заблокировать могут перевод, который сделан физическому лицу из-за рубежа.
- Могут также заблокировать перевод от юридического лица физическому.
- Кроме того, банку может показаться нестандартной операция, которая не была ранее присуща этому клиенту.
- Может вызвать подозрение также однообразная операция по переводу денег, при которой они быстро снимаются и обналичиваются.
- Подозрительными могут показаться и переводы денег одному и тому же лицу через разные банки, или одному человеку по разным карточкам из разных компаний. Во всех банкоматах есть видеокамеры. Уж они-то точно отследят человека, который часто снимает деньги то с ПриватБанка, то с Ощадбанка, то с другого банка, да еще и от разных компаний.
- Если официальные доходы клиента не соответствуют сумме денег, положенных им на счет, такой счет также могут заблокировать. Ну, например, если вы получаете 10 тысяч гривен, и вдруг положили на свой счет в банке 100 тысяч долларов.
Что дальше?
Если клиент может представить документы, подтверждающие происхождение денег, то банк должен разблокировать его счет. Например, можно представить документ о продаже крупного имущества или о наследстве, которое свалилось на вас. Тогда также у банка больше не будет вопросов к вкладчику. Если же таких документов нет, то в таком случае могут возникнуть проблемы.
Кроме того, и ПриватБанк, и Ощадбанк, и другие банки все время совершенствуют свои поисковые системы. Поэтому "под прицел" попадает все меньше клиентов, и все менее транзакций кажутся им подозрительными.
Почему банки блокируют деньги?
Понятно, что таким образом, государство пытается вывести как можно больше денег из тени. Однако изобретательности наших граждан нет предела. Так, например, почти полтысячи украинских чиновников задекларировали свои сбережения в биткоинах. Однако у государства есть подозрения, что таким образом эти чиновники нашли себе нишу для оправдания любых "левых" денег. Ведь биткоин все время "прыгает" в цене, и отследить его реальную стоимость практически невозможно.