Закроют счета и заблокируют депозиты: в Украине хотят переписать правила финмониторинга

1-08-2018, 17:09 / Автор: Ілько Северин
/
Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях
3.7т

Чиновники хотят изменить законодательство о противодействии отмыванию денег, вписав в него безусловное обязательство для банков прекращать сотрудничество с высокорисковыми клиентами, в том числе закрывать их счета.

Соответствующие предложения содержит проект закона, опубликованного для ознакомления на сайте Министерства финансов, передает ubr.ua.

Следует отметить, что многие украинские банки и сейчас требуют от клиентов документы, подтверждающие происхождение денег, которые уже были внесены на счета. Однако делают они это добровольно - опираясь на принципы риск-ориентированного подхода. Чиновники же из Минфина предлагают заменить формулировку «имеют право» на «обязаны». Так что пространства для маневра у банкиров попросту не останется.

Более того, в случае непредставления подтверждающих документов или установления клиенту неприемлемо высокого риска финучреждение должно будет расторгнуть договорные отношения, закрыть счет или заблокировать проведение финансовой операции.

Основанием для таких действий может быть обширный перечень ситуаций. Тот же проект Минфина обязывает банки провести надлежащую проверку клиента (верификация, идентификация, изучение сути операций и бенефициарных собственников) при любом подозрении финансистов – без уточнений, о чем конкретно идет речь. А если документы клиент не предоставит, или они покажутся специалистам финмониторинга сомнительными или, что еще хуже – поддельными, счет закроют.

Примет ли парламент эти ноу-хау – пока неясно. Как, впрочем, нет понимания, как именно на практике будет работать норма. Эксперты уверяют, что банки не станут связываться с рисковыми клиентами, а деньги со счета вернут получателям или, в случае депозита, предложат перевести в другой банк. Вопрос лишь в том, получится ли у «подозрительного» клиента договориться с другим финучреждением.

Так или иначе, украинцам следует привыкать к регулярным походам в банк, чтобы актуализировать информацию и принести подтверждающие происхождение денег документы. А если нормы законопроекта вступят в силу, делать это придется гораздо чаще. Ведь банки начнут блокировать и замораживать счета украинцев при малейшем подозрении – этого от них будет требовать профильный закон.

Напомним, КНДР готовит новую помощь РФ в войне против Украины.

Ранее Вести-ua.net писали, Покупка жилья: как банки выясняют происхождение денег украинцев.

Также Вести-ua.net сообщали, Гороскоп на неделю с 28 июля по 2 августа: Львам - решение, Девам - "запара".

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

17:58
Астероид может врезаться в Луну: ученые просчитывают последствия для Земли
613
17:36
Евросоюз сокращает свою помощь Украине: в NYT назвали причину
741
17:14
Гороскоп на неделю с 28 июля по 2 августа: Львам - решение, Девам - "запара"
2.2т
16:57
Саранча атакует Украину: почему это произошло именно сейчас
607
16:43
В МОК рассказали о возможном допуске россиян на зимнюю Олимпиаду-2026
454
16:19
Рубио назвал потенциального преемника Трампа
566
16:03
Угроза для Покровска реальна, россияне готовятся к штурму города – боец ВСУ
891
15:56
Финансовый гороскоп на неделю с 28 июля по 2 августа
1.1т
15:31
ВСУ замечают изменение российской тактики штурмов в Донецкой области
599
15:09
От 450 до 3 100 гривен: кто получит доплату ко Дню Независимости
1.4т
14:58
КНДР готовит новую помощь РФ в войне против Украины
554
14:41
Лукашенко снова шантажирует Запад нелегалами: в разведке раскрыли детали
795
14:01
Константин Грубич рассказал о сыне Ярославе, который потерял руку на фронте
920
13:56
Столкновения между Таиландом и Камбоджей продолжаются, несмотря на призыв Трампа к перемирию
581
13:33
Любовный гороскоп на неделю с 28 июля по 2 августа
928
13:13
В Турции температура достигла рекордных 50,5 °C
446
12:56
Наводить "шахеды" россиянам, вероятно, помогают объекты на территории Украины — Сергей "Флеш"
2.5т
12:43
Член Альтернативы для Германии несколько месяцев воевал на стороне Украины, его хотят исключить из партии — Welt
695
12:19
Трамп теряет терпение: Рубио о нерезультативном диалоге с Кремлем о войне РФ против Украины
568
12:03
Пехоту и бронетехнику разбили: оккупанты получили "на орехи" возле Белогоровки
921
11:58
В РФ отключат и осушат фонтаны на день ВДВ
997
11:29
Зеленский изменил правила Шевченковской премии: что стоит знать
658
11:11
В шести областях Украины засуха, есть потери урожая — министр экономики
961
10:56
Украинка Бакастова победила титулованного майора армии РФ на ЧМ по фехтованию
512
10:41
Литва поможет купить Patriot для Украины: министр огласила сумму взноса
476
10:18
Ликвидирован командир полка РФ, который штурмовал Харьковскую область
574
10:01
В США на фондовом рынке надувается "экономический пузырь": FT указал на признаки
820
09:56
В РФ после удара БПЛА горит нефтебаза – соцсети
611
09:33
Таиланд и Камбоджа согласились быстро достичь перемирия, - Трамп
507
09:09
В Украину удалось вернуть подростка
528
08:58
Синоптик предупредила о приближении особо жарких дней в Киеве: когда ждать
571
08:36
Деньги притягиваются к ним сами: ТОП-5 знаков с финансовым мышлением бизнесмена
1.5т
08:14
Польша готовится к худшему: Туск предупредил об угрозе со стороны РФ
733
17:58
Орбан: Украине стоит быть "буферным" государством и сотрудничать с ЕС вместо вступления
1.2т
17:36
Китаю не нужна победа России в войне: The Hill про иную цель Пекина
1.3т
17:14
Сорвали планы РФ и набрали в плен россиян: Зеленский сообщил об успехе ВСУ
3.3т
16:57
Группа мужчин напала на автобус ТЦК: мобилизованные бежали
16:43
Рейтинг демократов в США упал до самого низкого уровня за последние 35 лет — опрос WSJ
1.2т
Больше новостей