Закроют счета и заблокируют депозиты: в Украине хотят переписать правила финмониторинга

1-08-2018, 17:09 / Автор: Ілько Северин
/
Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях
3.7т

Чиновники хотят изменить законодательство о противодействии отмыванию денег, вписав в него безусловное обязательство для банков прекращать сотрудничество с высокорисковыми клиентами, в том числе закрывать их счета.

Соответствующие предложения содержит проект закона, опубликованного для ознакомления на сайте Министерства финансов, передает ubr.ua.

Следует отметить, что многие украинские банки и сейчас требуют от клиентов документы, подтверждающие происхождение денег, которые уже были внесены на счета. Однако делают они это добровольно - опираясь на принципы риск-ориентированного подхода. Чиновники же из Минфина предлагают заменить формулировку «имеют право» на «обязаны». Так что пространства для маневра у банкиров попросту не останется.

Более того, в случае непредставления подтверждающих документов или установления клиенту неприемлемо высокого риска финучреждение должно будет расторгнуть договорные отношения, закрыть счет или заблокировать проведение финансовой операции.

Основанием для таких действий может быть обширный перечень ситуаций. Тот же проект Минфина обязывает банки провести надлежащую проверку клиента (верификация, идентификация, изучение сути операций и бенефициарных собственников) при любом подозрении финансистов – без уточнений, о чем конкретно идет речь. А если документы клиент не предоставит, или они покажутся специалистам финмониторинга сомнительными или, что еще хуже – поддельными, счет закроют.

Примет ли парламент эти ноу-хау – пока неясно. Как, впрочем, нет понимания, как именно на практике будет работать норма. Эксперты уверяют, что банки не станут связываться с рисковыми клиентами, а деньги со счета вернут получателям или, в случае депозита, предложат перевести в другой банк. Вопрос лишь в том, получится ли у «подозрительного» клиента договориться с другим финучреждением.

Так или иначе, украинцам следует привыкать к регулярным походам в банк, чтобы актуализировать информацию и принести подтверждающие происхождение денег документы. А если нормы законопроекта вступят в силу, делать это придется гораздо чаще. Ведь банки начнут блокировать и замораживать счета украинцев при малейшем подозрении – этого от них будет требовать профильный закон.

Напомним, Черное море "захватывает" новый хищник: экологи объяснили степень опасности.

Ранее Вести-ua.net писали, Покупка жилья: как банки выясняют происхождение денег украинцев.

Также Вести-ua.net сообщали, Курс доллара: сколько будет стоить валюта в 2026 году.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

22:57
Несколько областей Украины на выходные накроет невероятная жара
316
22:43
Трамп допустил, что ему придется ударить по России вторичными санкциями
428
22:19
Черное море "захватывает" новый хищник: экологи объяснили степень опасности
461
22:03
Илон Маск частично сорвал контрнаступление Украины в 2022 году — Reuters
364
21:58
Эрдоган хочет собрать в Стамбуле Трампа и Путина: что известно
342
21:33
ЕС урежет помощь Ukraine Facility, потому что Киев не сдержал обещание
514
21:14
Германия ужесточит порядок приема "хороших русских", - СМИ
390
20:56
Даже нанесли на карты: Николаев при СССР должны были переименовать
20:41
Липцы под контролем ВСУ: военные рассказали о ситуации на севере Харьковской области
427
20:18
Встретятся ли Зеленский в Путин в августе: в Кремле "поставили точку"
983
20:01
Нужна альтернатива: Дикий объяснил, чем грозит фронту сбой в работе Starlink
377
19:53
Гороскоп на 26 июля: прогноз для каждого знака зодиака
895
19:34
Аномальная жара накроет Украину: названы области, которые пострадают больше всего
749
19:15
Курс доллара: сколько будет стоить валюта в 2026 году
406
18:56
Выплаты военным: Зеленский будет просить помощи у ЕС, - Bloomberg
565
18:37
Астролог определила три знака зодиака, которым обязательно повезет в августе
1.2т
18:18
Неотложный законопроект по НАБУ и САП: когда Рада рассмотрит документ
425
17:59
Биткоин подешевел: что давит на криптовалюту
375
17:40
Последние выходные июля: какой будет погода
388
17:21
В Украину прибыла еще одна система ПВО Patriot, - The Telegraph
528
17:02
Супербактерии могут убить миллионы людей в ближайшие десятилетия, - The Guardian
519
16:43
УЗ вводит верификацию через "Дію" при покупке билетов на ряд поездов
596
16:24
Зарплаты чиновников втрое превышают средние по стране: кому платят больше всего
574
16:05
Для этих трех знаков зодиака начинается период, когда все становится на свои места
1.7т
15:46
В Киеве мужчину, который поджег дверь в многоэтажке, обвинили в работе на РФ
448
15:27
США выходят из переговоров по прекращению огня в Газе, - Виткофф
419
15:08
Киберспециалисты ГУР проникли на серверы оккупационной администрации Крыма
478
14:49
США готовятся к войне за Тайвань: крупнейшие учения уже стартовали
565
14:30
Ожидается дефицит осадков: метеоролог предупредила украинцев о жаре в августе
394
14:11
Байден продал права на свои мемуары за 10 миллионов долларов
378
13:52
Германия намерена создать самую сильную армию в Европе, - FT
468
13:33
Курс доллара в обменных пунктах: сколько стоит валюта
411
13:14
США раскритиковали планы Макрона признать Палестинское государство
341
12:55
Гороскоп на 25 июля по картам таро: кому важно в этот день сохранить терпение
644
12:36
Бензин на АЗС может заметно подорожать в ближайшие дни, - эксперт
540
12:17
Starlink полностью восстановился после масштабного сбоя
379
11:58
На Европу надвигается волна жары из Африки: сколько градусов покажут термометры
546
11:39
Новая технология научились отслеживать людей по Wi‑Fi
903
Больше новостей