Национальный банк запретил своим подопечным применять требования положения №369 (порядок проведения анализа финансовых операций и проверки документов) в части установления критерия рисковости к операциям, одной из сторон которых являются юридические или физические лица, зарегистрированные в офшорных зонах.
Соответствующее разъяснение Нацбанк разослал финучреждениям 24 января в электронном сообщении, подписанном директором департамента финансового мониторинга НБУ Игорем Березой, передает ubr.ua.
В письме отмечается, что с 1 января 2018 года банки не должны определять такие операции как рисковые. А значит не обязаны и проводить дополнительные проверки и запрашивать у клиентов документы.
Объясняется это тем, что действовавшее с 16 сентября 2015 года кабминовское распоряжение, определявшее исчерпывающий список офшорных стран и территорий, утратило силу в начале этого года. А обновленный список, закрепленный отдельным распоряжением, не был внесен в соответствующее нацбанковское постановление.
Проще говоря, список офшорных зон никуда не делся, но правила НБУ, обязывающие банки усиленно контролировать такие операции, отсылают финансистов к утратившему силу перечню. При этом в письме не объясняется, почему регулятор проявил такую медлительность и оставил офшорные транзакции вне контроля. Не содержит телеграмма и информации о планах Нацбанка откорректировать свои правила, внеся в них ссылку на обновленный список офшорных зон.
Напомним, согласно нацбанковским правилам, финучреждения должны были относить к рисковым операции, одной из сторон которых являются зарегистрированные в офшорных зонах лица . По таким транзакциям следовало проводить дополнительную проверку, уточняя суть и цель операции, ее соответствие виду деятельности контрагентов, экономическую целесообразность. А также устанавливать конечных бенефициаров компаний и источники происхождения средств.