Банк может нажаловаться налоговой: украинцев накажут за зарплаты в конвертах и неуплату налогов

Рассказываем, кого и как будут проверять
19-10-2021, 13:16 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: Обозреватель /
1.8т

В Украине участились жалобы на блокирование банками переводов и счетов. Вскоре все крупные расходы будут проверять по новым правилам: граждане должны будут сами доказать, откуда они взяли деньги и легально ли их заработали.

Банк может нажаловаться налоговой?

Нет, финансовые учреждения практически никогда не обращаются в налоговую по собственной инициативе. Чаще всего все происходит наоборот: налоговики пишут письмо и требуют раскрыть состояние счета. И тогда уже информация попадает фискалам.

Есть, конечно, и случаи, когда банк обязан обратиться не только в налоговую, но даже к правоохранительным органам. Например, если финансовое учреждение раскрыло схему отмывания средств или с их помощью клиент пытался совершить преступную сделку, но об этом стало известно.

По закону банк считается учреждением первичного финансового мониторинга. Это значит, что он не просто должен, а обязан проверять транзакции своих клиентов и следить за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное в тени и т.д. Поэтому каким бы банком вы ни пользовались, за заработанное без уплаты налогов рано или поздно придется отвечать.

За что уже блокируют счета?

Чаще всего счета украинцев блокируют по таким причинам:

  • сомнительные операции (например, если обычно ежемесячно тратите 10 тыс. грн, а теперь хотите провести платеж на 50 тыс. грн);
  • если проводите операцию на крупную сумму;
  • если проводите много мелких операций наличными;
  • если делаете более 100 операций в месяц.

Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова подчеркнула: банк может остановить операцию без предупреждения.

"На любую трансакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен", – подтверждает советник главы правления одного из банков Василий Невмержицкий.

А если банк пропускает сомнительные операции, то за это придется заплатить большие штрафы. Финансовый мониторинг – один из способов сократить уровень теневой экономики.

У налоговой есть все возможности уже сейчас ужесточить контроль, но ждут отмашки

Собеседник в Государственной налоговой службе рассказал, что украинцы очень неактивно принимают участие в налоговой амнистии (возможность легализовать теневые доходы с уплатой небольшого налога), но пройдет несколько месяцев и уже в 2022 году налоговая начнет действовать.

"Законопроект о непрямых методах налогового контроля еще не разработан. Готовить его будет Минфин вместе с налоговиками. Могу точно сказать, что возможности у налоговой есть и сейчас. Но вот со следующего года будет и политическая воля для проверок. То имущество, которое уже есть, не так важно. Но вот если захочется купить новый дом или продать старый и потратить деньги, вот здесь придется объясняться. А если не можете ответить – платите 18% подоходного налога", – рассказывает сотрудник налоговой.

В целом же налоговая накопила данные еще с 90-х о всех легальных доходах украинцев. Поэтому обмануть фискалов будет сложно. И пока есть возможность легализовать свои деньги, лучший вариант – подать нулевую декларацию, заплатить небольшой налог и амнистировать свой капитал. В обратном же случае вместо льготных 5% придется отдать 18% подоходного налога, а еще отвечать перед правоохранителями за уклонение от уплаты налогов.

Платить налоги – обязанность каждого украинца. Зарабатывая в тени, деньги можно украсть не у неэффективного государства, а у пенсионера, учителя, медсестры – все они существуют за счет собранных с работающих налогов и взносов.

Напомним, Украину снова зальет дождями: прогноз погоды на 16 июня.

Ранее Вести-ua.net писали, Сколько денег нужно иметь, чтобы въехать в ЕС: требования каждой страны.

Также Вести-ua.net сообщали, Неожиданные последствия санкций: в России паника из-за остановки импорта фруктов и овощей.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

09:09
Это отравление: командир "Грузинского легиона" сделал заявление
388
08:58
Претензии заоблачные: Дуда прокомментировал "мирное предложение" Путина
309
08:36
Почему женщины живут дольше мужчин: ученые наконец смогли дать ответ
243
08:14
Путин рассматривает победу в Украине как начало войны с НАТО – ISW
284
17:58
В Виннице 23-летний военный с контузией убил двух девушек, а потом застрелился: подробности
2.3т
17:36
Германия помешала ЕС согласовать 14-й пакет санкций против России, – Reuters
573
17:14
Противник стоит в 7 км до того, чтобы перерезать основной путь снабжения ВСУ на Донбассе, — BILD
1.4т
16:57
Почему Венгрия перестала блокировать старт переговоров о вступлении Украины в ЕС: ответ Сийярто
785
16:43
Свет будут выключать потребителям, проживающим возле критической инфраструктуры
585
16:19
Пенсии в Украине: кому и на сколько увеличат выплаты уже в июне
768
16:03
Украину снова зальет дождями: прогноз погоды на 16 июня
528
15:56
Стратегия "эластичной ленты": как она работает на пользу Украине
543
15:31
Путин составляет «план Б» на случай смерти Кадырова
693
15:09
"Братцы, жгут нас", - оккупант показал, что FPV-дрон ВСУ сделал с "КамАЗом" и "Тигром" ВС РФ
14:55
Румыния не пустила делегацию РФ на заседание ОБСЕ
778
14:41
"Не выдержали": группа дезертиров бежала из Старомайорского
1.7т
14:18
Экс-главком Залужный попал в скандал из-за лайка под постом беглого уклониста
2.7т
14:01
Противника выбили на двух направлениях, РФ захватила еще одно село на востоке – СМИ
760
13:58
Партизаны "засветили" охрану Крымского моста
691
13:33
У Трампа день рождения: Байден отправил поздравление
624
13:13
Уклонисты пытались бежать в Румынию, но заблудились: пришлось вызывать спасателей
658
12:56
Сколько стоит килоВатт: названа настоящая себестоимость
4.3т
12:43
Кейт Миддлтон показала свое новое фото после 6 месяцев химиотерапии
2.5т
12:19
Российский Z-полковник загрустил после выступления Путина
1.6т
12:03
Неожиданные последствия санкций: в России паника из-за остановки импорта фруктов и овощей
1.6т
11:58
"Энергоатом" отправляет на ремонт пять энергоблоков АЭС: отключения могут участиться
906
11:29
Чешская инициатива: первые партии снарядов уже прибывают в Украину
568
11:11
Противник стал применять новое химическое оружие: военный рассказал о страшных симптомах
1.6т
10:56
Кому из Зодиаков повезет в выходные 15-16 июня
1.3т
10:41
Россияне попали в окружение на Агрегатном заводе в Волчанске
896
10:18
Украину накроет дождями: сухо будет лишь в нескольких областях
639
10:01
Bloomberg объяснил, почему Украина не готова к мирным переговорам
662
09:57
Мобилизация в Украине: может ли мужчина поступить в университет с приписным
709
09:31
Forbes: Украина ограничила доступ РФ к спутникам дальней связи
723
09:09
В Курской области россиянам отказали в укрытиях, потому что это "дорого"
651
08:58
Украинские дроны попали в ангар с самолетами в Ростовской области
1.1т
08:36
Чиновникам в Раде планируют урезать космические зарплаты: теперь депутатам угрожают
3.2т
08:14
Кэмерон предложил задерживать танкеры, перевозящие российскую нефть
627
Больше новостей