Банк может нажаловаться налоговой: украинцев накажут за зарплаты в конвертах и неуплату налогов

Рассказываем, кого и как будут проверять
19-10-2021, 13:16 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: Обозреватель /
1.9т

В Украине участились жалобы на блокирование банками переводов и счетов. Вскоре все крупные расходы будут проверять по новым правилам: граждане должны будут сами доказать, откуда они взяли деньги и легально ли их заработали.

Банк может нажаловаться налоговой?

Нет, финансовые учреждения практически никогда не обращаются в налоговую по собственной инициативе. Чаще всего все происходит наоборот: налоговики пишут письмо и требуют раскрыть состояние счета. И тогда уже информация попадает фискалам.

Есть, конечно, и случаи, когда банк обязан обратиться не только в налоговую, но даже к правоохранительным органам. Например, если финансовое учреждение раскрыло схему отмывания средств или с их помощью клиент пытался совершить преступную сделку, но об этом стало известно.

По закону банк считается учреждением первичного финансового мониторинга. Это значит, что он не просто должен, а обязан проверять транзакции своих клиентов и следить за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное в тени и т.д. Поэтому каким бы банком вы ни пользовались, за заработанное без уплаты налогов рано или поздно придется отвечать.

За что уже блокируют счета?

Чаще всего счета украинцев блокируют по таким причинам:

  • сомнительные операции (например, если обычно ежемесячно тратите 10 тыс. грн, а теперь хотите провести платеж на 50 тыс. грн);
  • если проводите операцию на крупную сумму;
  • если проводите много мелких операций наличными;
  • если делаете более 100 операций в месяц.

Исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова подчеркнула: банк может остановить операцию без предупреждения.

"На любую трансакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен", – подтверждает советник главы правления одного из банков Василий Невмержицкий.

А если банк пропускает сомнительные операции, то за это придется заплатить большие штрафы. Финансовый мониторинг – один из способов сократить уровень теневой экономики.

У налоговой есть все возможности уже сейчас ужесточить контроль, но ждут отмашки

Собеседник в Государственной налоговой службе рассказал, что украинцы очень неактивно принимают участие в налоговой амнистии (возможность легализовать теневые доходы с уплатой небольшого налога), но пройдет несколько месяцев и уже в 2022 году налоговая начнет действовать.

"Законопроект о непрямых методах налогового контроля еще не разработан. Готовить его будет Минфин вместе с налоговиками. Могу точно сказать, что возможности у налоговой есть и сейчас. Но вот со следующего года будет и политическая воля для проверок. То имущество, которое уже есть, не так важно. Но вот если захочется купить новый дом или продать старый и потратить деньги, вот здесь придется объясняться. А если не можете ответить – платите 18% подоходного налога", – рассказывает сотрудник налоговой.

В целом же налоговая накопила данные еще с 90-х о всех легальных доходах украинцев. Поэтому обмануть фискалов будет сложно. И пока есть возможность легализовать свои деньги, лучший вариант – подать нулевую декларацию, заплатить небольшой налог и амнистировать свой капитал. В обратном же случае вместо льготных 5% придется отдать 18% подоходного налога, а еще отвечать перед правоохранителями за уклонение от уплаты налогов.

Платить налоги – обязанность каждого украинца. Зарабатывая в тени, деньги можно украсть не у неэффективного государства, а у пенсионера, учителя, медсестры – все они существуют за счет собранных с работающих налогов и взносов.

Напомним, Необязательно, но желательно: что нужно знать о президентских дебатах в США.

Ранее Вести-ua.net писали, Сколько денег нужно иметь, чтобы въехать в ЕС: требования каждой страны.

Также Вести-ua.net сообщали, Атака по Одессе: зафиксировано попадание по гражданской инфраструктуре.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

14:12
В Польше украинцы смогут получить специальный вид на временное проживание: что такое CUKR
112
13:54
Экстремальная погода угрожает урожаю почти по всему миру: будет ли голод
133
13:36
Родственников военных могут лишить денежных выплат: названы причины
174
13:18
Курс доллара в обменных пунктах: сколько стоит валюта в начале недели
182
13:00
Необязательно, но желательно: что нужно знать о президентских дебатах в США
214
12:42
Астрологи назвали знак зодиака, которому повезет 24 июня
254
12:24
Названия не отвечают "стандартам": Рада планирует переименовать 83 населенных пункта
205
12:07
Надбавки к пенсиям: кто может претендовать на доплаты
244
11:49
В Кривом Роге столкнулись маршрутка и грузовик: пострадали 22 человека
206
11:31
Боеприпасы в рамках чешской инициативы: когда Украина получит первую партию снарядов
248
11:13
Атака по Одессе: зафиксировано попадание по гражданской инфраструктуре
273
10:55
Гороскоп на 24 июня по картам таро: кого ждет неожиданный денежный бонус
285
10:37
Жара спадет: синоптики дали детальный прогноз погоды на рабочую неделю
258
10:19
В ГПСУ рассказали, кого из украинцев выпускают за границу с электронным военно-учетным документом
348
10:01
Переговоры с РФ о завершении войны неизбежны, - политолог
1.3т
09:43
Грозовые дожди ожидаются периодически: синоптик дала прогноз погоды на сегодня
262
09:25
Гороскоп на 24 июня: прогноз для всех знаков зодиака
343
09:07
Кабмин изменил порядок бронирования от мобилизации
427
17:58
В РФ провели спецоперацию против "империи" Пригожина
715
17:36
Известный астролог назвал главное условие победы Украины
1.1т
17:14
Люди убегали в панике: в Китае на деревню упала космическая ракета
883
16:43
Во Вьетнаме после визита Путина назвали США стратегическим партнером
3.3т
16:19
Третья штурмовая захватила российские позиции в Харьковской области
1.4т
16:03
В РФ сняли с должности топ-начальника ФСБ, который собирал информацию об Украине
710
15:56
Безработные украинцы могут быть депортированы из Германии, – Bild
681
15:31
Что лучше защитит Харьков от бомб: авиаэксперт оценил F-16 или ЗРК Patriot
597
15:09
"Ситуация может меняться", - Минэнерго - об отключениях света зимой
582
14:55
"Азов" обратился с важной просьбой к жителям оккупированной Луганской области
1.1т
14:41
Мать убила 10-летнюю дочь и забетонировала на даче: подробности трагедии в Кривом Роге
1.6т
14:18
Астрологи составили любовный гороскоп с 24 по 30 июня
1.3т
14:01
В Польше объяснили, почему не могут передать Украине собственные Patriot
606
13:57
В ГУР назвали количество военных РФ, сдавшихся в плен в рамках проекта "Хочу жить"
719
13:33
Девам - рутина, Рыбам - прибыль: подробный прогноз Таро на неделю с 24 по 30 июня
1.2т
13:13
Это уже не Германия: Орбан отличился очередным скандальным заявлением
876
12:57
Россия наращивает темпы наступления в Донецкой области, - ISW
671
12:43
Илон Маск стал отцом в 12 раз
610
12:19
Какие машины дороже всего ремонтировать: пять марок-лидеров
2.9т
12:03
В Мариуполе будет больше взрывов из-за пусков "Калибров" из Азовского моря
1.1т
Больше новостей