Украинцам «урежут» суммы переводов: к каким новшествам еще готовиться

В Раде приготовили новшества для граждан
29-05-2021, 09:53 / Автор: Інна Волєва
/ Источник: Обозреватель /
1.9т

В Украине в ближайшее время могут изменить максимальную сумму анонимных переводов через терминалы. Кроме того, в Раде уже приготовили изменения критериев публичных лиц, которых банки должны усиленно проверять.

Что и почему изменят?

Без подтверждения личности (анонимно через терминалы) фактически можно отправить сумму до 5000 грн. На деле же это означает, что перевод на 5000 грн уже запрещен, терминалы принимают до 4999 грн, а сдачу в одну гривню не выдают.

"Если бы я писал этот закон, я бы вместо 5000 грн написал 5001 грн, четко понимая, что история про 5000 грн приведет к тому, что все интерфейсы приема платежей получат ограничение 4999 грн и это, как следствие, приведет к огромному неудобству, так как мало кто имеет точную сумму до 1 грн и получается сдача, которую некуда девать, лишние экраны и неудобные интерфейсы", – написал банкир Олег Гороховский на своей странице в Facebook.

Нардеп Игорь Фрис зарегистрировал законопроект №5559, в котором указанный недостаток изменят, максимальная сумма увеличится до 5001 грн.

Отметим:

  • анонимным считается перевод, который совершен через терминал без идентификации;
  • для идентификации достаточно авторизоваться в терминале с помощью банковской карты или кода из СМС.

Как сейчас проверяют переводы?

В Украине новые правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. По закону, финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, при которой отдельные клиенты подвергаются усиленному контролю. Среди них, например:

  • публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
  • те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

Если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.

Что еще могут изменить?

Комитет Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал принять законопроект Сергея Власенко ("Батькивщина") в результате которого публично значимыми персонами будут считать только те, кто занимал публичные должности не более, чем год назад.

Сейчас в Украине банки массово блокируют даже незначительные переводы своих клиентов, требуют подтвердить источники доходов. Причина: согласно закону, РEP считаются все, кто когда-либо выполнял публичные функции (работал в органах власти). Под контроль попадают также и их родственники.

Согласно опубликованным на сайте комитета результатам голосования, законопроект Власенко №4218 поддержало большинство членов комитета.

Сейчас в Украине публично значимыми персонами (PEP, от английского politically exposed person) считаются все, кто когда-либо работал или работает в органах власти. По закону о противодействии отмыванию средств банки должны их проверять более тщательно.

Но проблема в том, что финансовые учреждения злоупотребляют и слишком тщательно проводят эту проверку. К примеру, как рассказал экономист Алексей Дорошенко, его брату (депутат местного совета) заблокировали перевод на 150 грн: потребовали предоставить доказательство, что деньги получены легально.

Банки могут блокировать счета без причины

"ПриватБанк заблокировал счет без объяснения. Потребовали прохождение идентификации. Все прошел, счет все равно остался заблокирован. Потом мне сказали, что у меня якобы на счете "ФОПа" были подозрительные операции, хотя операции были такими же, как и в прошлом году. Написал заявление в банке, в нем было объяснение. Но и это не помогло, только когда написал у себя в соцсетях, только тогда отреагировали", – рассказывает предприниматель Ярослав.

Таких случаев – десятки и сотни. Одни банки тратят огромные суммы на введение автоматического мониторинга операций, другие же экономят и в результате под блокировку попадают даже те операции, которые не отвечают критерию "сомнительных".

В самих финансовых учреждениях уверяют: что те клиенты, которые честно ведут дела, финмониторинга могут не бояться. А если вам нужно перевести крупную сумму, размер которой не соответствует легальному заработку, лучше заранее обратиться в свой банк, предупредить и по запросу предоставить документы, которые подтвердят, что средства легальные.

Напомним, Путин, вероятно, хочет закончить войну уже в этом году: аналитик назвал ключевые признаки.

Ранее Вести-ua.net писали, Финансовый мониторинг ужесточат: суммы переводов собираются ограничить.

Также Вести-ua.net сообщали, Массированный обстрел Киева: количество раненых возросло.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

10:05
Трамп пригрозил новыми ударами по ядерным объектам Ирана
48
09:46
Зарплаты в Украине: кто может рассчитывать на повышение
148
09:27
Гороскоп на 22 июля: прогноз для всех знаков зодиака
241
09:08
Обстрел Одессы: в городе зафиксировали пожары
179
08:57
Четыре наши боевые группы дронов за 15 минут могут превратить базу НАТО в Перл-Харбор — Мадяр
987
08:36
Польша готовит инструкцию, как действовать в случае войны или стихийного бедствия — Reuters
201
08:13
Россияне начали чаще сбивать украинские разведдроны: "Флеш" рассказал, как помешать врагу
429
07:58
Телевизионные предпочтения раскроют характер собаки, - исследова
179
07:36
Путин, вероятно, хочет закончить войну уже в этом году: аналитик назвал ключевые признаки
713
07:14
Россия украла у Украины корабль - в ВМС впервые раскрыли детали
1.6т
23:57
Россияне начали новое наступление: куда пытается прорваться враг
736
22:43
В Украину возвращается жара: прогноз погоды на 22 июля 2025 года
393
22:19
США впервые за 15 лет разместили ядерное оружие в Британии, - СМИ
377
22:03
РФ пытается завести ДРГ в Покровск: эксперт оценил ситуацию на фронте
509
21:58
Китай начинает строительство крупнейшей гидроэлектростанции: соседние страны обеспокоены
539
21:33
СБУ заявила, что вычислила «крота» ФСБ в элитном подразделении НАБУ
577
21:14
Игнат: В Киеве во время ночной атаки — более 15 попаданий
448
20:56
В Италии отменили выступление личного друга Путина Гергиева — ANSA
471
20:41
В сентябре угроза из Беларуси будет расти: в ГПСУ сделали заявление
493
20:18
Житель Ровенской области облил себя и жену бензином и поджег
726
20:01
Переговоры в Стамбуле: Россия подтвердила готовность к третьему раунду
706
19:53
Эти три знака зодиака до конца июля столкнутся с важными переменами
1.1т
19:34
Вакцина Pfizer от коронавируса негативно влияет на здоровье: какой орган может пострадать
19:15
В Украину возвращается жара: сколько градусов покажут термометры
460
18:37
Ретроградный Меркурий окажет сильное воздействие на эти два знака зодиака
906
18:18
В Испании обнаружили мертвым экс-чиновника МВД Украины
951
17:59
Совершил огромную ошибку: в США раскритиковали заявления Трампа о войне в Украине
4.8т
17:40
Смертельное ДТП в центре Киева: суд отправил за решетку работника прокуратуры
484
17:21
Зеленский назначил новых послов в 16 странах
494
17:02
Финансовый гороскоп на неделю: кого из знаков зодиака ждет ощутимая прибыль
1.1т
16:43
Цены на овощи и фрукты: что сколько стоит в июле
477
16:24
Киев пережил одну из самых масштабных атак: сколько было прямых попаданий в объекты
792
16:05
"Пакет школьника": как получить выплаты
410
15:46
Эра дешевых натуральных продуктов в Украине заканчивается, - эксперт
878
15:27
Стал известен уровень зарплат в Microsoft: сколько платят работникам
563
15:08
Путин, вероятно, хочет закончить войну в этом году, - военный аналитик
1.1т
14:49
Гороскоп таро на неделю с 21 по 27 июля: что ждет каждый знак зодиака
1.4т
14:30
Жара возвращается: в каких регионах будет нещадно палить солнце
517
Больше новостей