Украинские банки обязали тщательно проверять своих клиентов перед тем, как выдавать кредиты.
Реестр должников запустили еще в прошлом году, однако только летом норма полноценно вступит в силу, говорится в публикации OBOZREVATEL.
Теперь банк будет обязан:
-
открывая или закрывая счет, проверить, есть ли клиент в реестре должников;
-
если клиент в реестре, уведомлять государственную исполнительную службу о том, что счет открывается либо закрывается;
В Реестр, который создал Национальный банк, попадают крупные должники (с долгом от 418 тысяч гривен). Попавшие в реестр украинцы больше не смогут оформлять кредиты.
В реестр внесут ФИО, дату рождения, ИНН, информацию о кредите, виде деятельности должника, размер просрочки, информацию о связанных с банком лицах.
Если банк выдаст кредит клиенту из реестра, его могут наказать за рисковую деятельность штрафом. Если это будет продолжаться длительное время, НБУ может начать расследование в отношении финансового учреждения.