Для получения наличных в банке необходимо будет предоставлять подтверждающие документы

12-05-2019, 14:25 / Автор: Інна Волєва
/
9.4т

С 3 июня 2019 года вступают в силу изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками Украины, внесенные Постановлением Национального банка № 62 от 18.04.2019 года. Основные изменения касаются осуществления наличных расчетов клиентами банков – субъектами хозяйствования и кассового обслуживания с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП).

Регулятор усиливает надзор за осуществлением субъектами хозяйствования наличных операций, пишет dmlawyer.top.

Так, согласно изменениям в Инструкцию о ведении кассовых операций (далее – Инструкция) банк (филиал, отделение) на выполнение требований законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом риск-ориентированного подхода должен обеспечить принятие мер, направленных на изучение клиентов – субъектов хозяйствования, которые осуществляют кассовые операции для дальнейшего осуществления наличных расчетов, с целью опровержения или подтверждения подозрений в осуществлении клиентом финансовых операций, которые содержат признаки фиктивности.

Банк (филиал, отделение), применяя риск-ориентированный подход, должен обеспечить получение от клиента – предприятия подтверждающих документов, на основании которых осуществляются наличные расчеты.

Такими документами могут быть:

закупочный акт;
закупочная ведомость;
налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога,
кредитный договор;
договор поставки;
договор транспортировки;
договор хранения.
Очевидно, что такой перечень не является исчерпывающим, а скорее примерным. Главное, чтобы субъект хозяйствования мог подтвердить необходимость получения наличных в кассе банка для проведения той или иной хозяйственной операции.

Также Нацбанк не ограничивает суммы операции, при которой могут потребоваться подтверждающие документы. Теоретически банки могут требовать подтверждающие документы при снятии любой сумы наличных.

Обращаем также внимание, что требование касается исключительно субъектов хозяйствования (юридических лиц или физических лиц-предпринимателей), в кассовом обслуживании физических лиц- непредпринимателей ничего не изменится.

Использование при кассовом обслуживании электронной цифровой подписи и печати

Банк (филиал, отделение) вправе осуществлять кассовое обслуживание клиентов с использованием электронной подписи и / или электронной печати.

Работник банка, которому предоставлено право подписи кассовых документов, обязан использовать квалифицированный ЭЦП. Банк (филиал, отделение) вправе использовать квалифицированную электронную печать банка или усовершенствованную электронную печать.

Клиент банка, который является юридическим лицом или физическим лицом-предпринимателем, имеет право использовать квалифицированную ЭЦП/квалифицированную электронную печать или усовершенствованную ЭЦП/усовершенствованную электронную печать.

Физическое лицо имеет право использовать квалифицированную ЭЦП или усовершенствованную ЭЦП, или простую ЭЦП.

Использование усовершенствованной ЭЦП, усовершенствованной электронной печати и простой ЭЦП осуществляется на договорных началах по технологии, определенной банком, и в соответствии с требованиями Законов Украины “Об электронных документах и ​​электронном документообороте”, “Об электронных доверительных услугах” и нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения электронной подписи и электронной печати в банковской системе Украины.

Квалифицированная ЭЦП работника банка (филиала, отделения), которому предоставлено право подписи кассовых документов и ЭЦП плательщика/получателя являются обязательными реквизитами электронного кассового документа.

Банк (филиал, отделение) несет ответственность за организацию применения ЭЦП, если иное не установлено законодательством Украины. Создание и хранение электронных документов в банковской системе осуществляется с обеспечением возможности проверки их целостности и подлинности.

Если кассовое обслуживание клиентов осуществляется с использованием усовершенствованной ЭЦП, усовершенствованной электронной печати или простой ЭЦП, то договор на кассовое обслуживание должен содержать условия и порядок (процедуру) признания участниками электронного взаимодействия электронных документов с использованием соответствующей усовершенствованной ЭЦП/усовершенствованной электронной печати банка /простой ЭЦП.

Договор должен также содержать условия о распределении рисков убытков, которые могут быть причинены банку, клиенту и третьим лицам в случае использования простой ЭЦП, усовершенствованной ЭЦП или усовершенствованной электронной печати соответственно.

Банк (филиал, отделение) определяет ответственных работников, которым предоставляется право подписывать кассовые документы с использованием квалифицированных ЭЦП и/или использовать электронную печать банка, обеспечивает проверку и подтверждение ЭЦП/электронной печати на кассовых документах в соответствии с требованиями Закона Украины “Об электронных доверительных услугах” и нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения ЭЦП и электронной печати в банковской системе Украины и определяет систему хранения электронных кассовых документов, а также систему контроля за выполнением кассовых операций.

Банк (филиал, отделение) в случае использования электронного документооборота на договорных условиях с клиентом выдает из операционной кассы наличные в национальной валюте по заявлению на выдачу наличных с текущего счета юридического лица, обособленного подразделения, а также физического лица – предпринимателя. Банк (филиал, отделение) выдает из операционной кассы наличные по денежному чеку (или заявлению на выдачу наличных) – юридическим лицам, их обособленным подразделениям, а также физическим лицам-предпринимателям.

При использовании заявления на выдачу наличных юридическое лицо, его обособленное подразделение, а также физическое лицо-предприниматель должны представить банку (филиала, отделению) доверенность в виде электронного документа средствами дистанционного обслуживания на каждое заявление на выдачу наличных или единовременно на осуществление следующих операций:

юридическим лицом на уполномоченное лицо, если оно не внесено в карточку с образцами подписей как лицо с правом первой или второй подписи;
физическим лицом-предпринимателем в случае предоставления полномочий другому лицу.

Напомним, Август в Украине начнется без сильной жары.

Ранее Вести-ua.net писали, Зачем в Украине хотят убрать бумажные деньги.

Также Вести-ua.net сообщали, Астрологи узнали, какому знаку зодиака повезет 1 августа.

Почему вы можете доверять vesti-ua.net →

Читайте vesti-ua.net в Google News

Последние новости

19:15
Регистрация автомобилей разблокирована: поставить авто на учет снова можно в сервисном центре
13
18:56
Составлен рейтинг особенно популярных автомобильных брендов в Украине
133
18:37
Военный эксперт объяснил, как можно бороться с реактивными "Шахедами"
207
18:18
Следующая неделя обещает стать судьбоносной для трех знаков зодиака
294
17:59
Украине нужно больше денег: прогноз НБУ на три года
197
17:40
Беженцы в Чехии: в обществе растет усталость от украинцев, - Euractiv
270
17:21
Германия анонсировала передачу Украине систем Patriot
228
17:02
Назван новый регион Украины, где выращивают больше всего бахчевых культур
389
16:43
Погода на выходные: какие изменения ждут украинцев
239
16:24
Землетрясение на Камчатке может спровоцировать извержение всех вулканов вдоль "Огненного кольца"
861
16:05
Танкеры с российской нефтью простаивают у берегов Индии, - Bloomberg
436
15:46
Для трех знаков зодиака завершается полоса одиночества: кто оказался в списке
840
15:27
Обменники обновили курсы валют: сколько стоят доллар и евро
364
15:08
Названы самые популярноые авто в Европе: какие модели попали в список
376
14:49
Обещание Трампа стать "президентом мира" не сбылось, - The Wall Street Journal
361
14:30
Погода в сентябре: когда украинцы ощутят "дыхание осени"
368
14:11
Вода может стать причиной третьей мировой войны: названы регионы, где наблюдается серьезный дефицит ресурса
1.3т
13:52
Гороскоп на 1 августа по картам таро: для кого этот день будет особенно благоприятным
559
13:33
Украинские беженцы начнут возвращаться домой не раньше 2027 года, - НБУ
594
13:14
Путину остался один шаг до окружения Покровска, - The Telegraph
2.6т
12:55
Продовольственная инфляция: цены на продукты в Украине уже превышают европейские
349
12:36
Составлен список профессий, которые с большой вероятностью вскоре будут заменены ИИ
525
12:17
Удар РФ по пятиэтажке в Краматорске: количество жертв возросло
331
11:58
Сезон арбузов стартовал раньше обычного: какой прогноз цен на август
465
11:39
Астрологи узнали, какому знаку зодиака повезет 1 августа
621
11:20
Кабмин решил отправлять мобилизационное распоряжение "Укрпочтой"
546
11:01
Стоимость бензина в Украине: как за месяц изменились цены
386
10:42
Россия не смогла бы противостоять: Рубио высмеял "ядерные" угрозы Медведева
517
10:23
Снижение температуры воздуха и без осадков: прогноз погоды на сегодня
345
10:04
Коммунальные тарифы: когда ждать повышения
455
09:45
Трамп ввел новые тарифы для около 40 стран: кто в списке
473
09:26
Гороскоп на 1 августа: прогноз для всех знаков зодиака
768
09:07
Количество жертв российского удара по Киеву в ночь на 31 июля возросло
447
08:57
В июле Россия запустила по Украине рекордное с начала полномасштабного вторжения количество дронов
359
08:34
В Румынии поезд "потерял" два вагона с пассажирами
568
08:13
Москва отказывается от мира, а Путин снова унизил Трампа, - Огрызко
2.3т
07:58
Кто из знаков зодиака разбогатеет в августе: названа тройка счастливчиков
1.6т
07:36
Риск опасной "сделки" Трампа и Путина по Украине: в Politico раскрыли детали
879
Больше новостей